Unternehmensgründung Kredit - Top Anbieter

Aktualisiert am 10. Dezember 2022
 Autor: – Gutachter: Samuel Lindner – Mitwirkender: Daniel Schneider – Redakteurin: Karin Schmidt

Mit dem Unternehmensgründung Kredit können Sie ganz einfach die Beginnphase Ihres Unternehmens überbrücken und sich ganz auf die Arbeit konzentrieren. Wir präsentieren Ihnen hier alle wichtigen Informationen.

Sie möchten einen Kredit für Ihre Existenzgründung? Dann sind Sie bei diesem Artikel über das Thema Unternehmensgründung Kredit genau richtig.

Wir stellen Ihnen hier verschiedene Kredite vor, die Sie nutzen können, wenn Sie eine Finanzierung für ein neues Unternehmen benötigen, wenn Sie noch ganz am Anfang mit Ihrer Geschäftsidee sind. 

Außerdem erfahren Sie, warum Sie nicht unbedingt für eine Finanzierung mit Banken sprechen müssen, sondern die Gründungsfinanzierung auch bei einem der hier vorgestellten Online Kreditvermittler ganz einfach und innerhalb kürzester Zeit beantragen können.

Unternehmensgründung Kredit - Top Anbieter

In den folgenden Absätzen sehen Sie verschiedene Unternehmen, die Ihnen einen Kredit für Existenzgründer vermitteln können und die in der Vergangenheit unsere Redation in vielen Themen sowie bei vielen Krediten überzeugt haben.

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Des Weiteren zeigt unser Vergleich auch auf, welche Vorteile die einzelnen Unternehmen haben, die Sie für die Gründungsfinanzierung nutzen können. 

Auxmoney - Top Kredit für Existenzgründer

Auxmoney ist das erste Unternehmen, welches Sie für die Finanzierung Ihrer Geschäftsidee nutzen können und bei dem Sie Online eine Kreditanfrage stellen können.

Auxmoney verfügt über eine hervorragende Gründungsfinanzierung Ihrer Geschäftsidee und hilft Ihnen während der oftmals schwierigen Gründungsphase so viel Geld zur Verfügung zu haben, dass Sie sich voll und ganz auf Ihre Selbständigkeit konzentrieren müssen und nicht ständig an den Kredit von einer Bank bzw. Kredite von Banken denken müssen. 

Der Auxmoney Gründerkredit kann bereits vor Ende der Kreditlaufzeit komplett zurückgezahlt werden. Dabei handelt es sich um eine kostenlose Sondertilgung bei der keine Vorfälligkeitsentschädigung für den Kredit für Existenzgründer fällig wird.

Die Möglichkeit einer kostenlosen Sondertilgung von einem Kredit ist nicht üblich und vor allem viele Banken stellen sich hier kompliziert an und verweigern diese Möglichkeit einem Kreditnehmer, der mit der Existenzgründung beschäftigt ist. 

Wenn Sie jetzt weitere Informationen über den Kreditvermittler Auxmoney haben möchten und sich verschiedene Kredite für Existenzgründer ansehen wollen, klicken Sie auf folgenden Link und erfahren Sie mehr.

Younited Credit

Das Unternehmen Younited Credit kann Ihnen bei der Finanzierung für Ihr Unternehmen behilflich sein und vergibt günstige Kredite, zum Beispiel in Rahmen für eine Existenzgründung, die an eine flexible Laufzeit gekoppelt sind und niedrige Zinsen haben.

Ganz egal, ob Sie einen Gründerkredit brauchen, weil Sie sich mit einem Produkt selbstständig machen wollen oder aber einen Gründerkredit benötigen, weil Sie ein Online Unternehmen aufbauen möchten, Younited Credit ist ein hervorragender Partner, der bereits vielen Menschen mit einem Gründerkredit bei der Existenzgründung geholfen hat und generell über viele günstige Kredite verfügt. 

Des Weiteren haben Sie ähnliche bei Auxmoney den Vorteil, dass Sie die den Kredit bereits vor Ende der Kreditlaufzeit durch eine kostenlose Sondertilgung zurückzahlen können. Außerdem haben Sie bei Younited Credit die Möglichkeit, stets über den Status der Anfrage der Online Kredite informiert zu sein. 

Bei jedem Schritt können Sie auf den Status zurückgreifen und sehen so immer, in welchem Status sich Ihr Antrag im Rahmen einer Selbstständigkeit befindet.

Diesen Service bekommen Sie von einer gewöhnlichen Bank nicht, was ein weiterer Grund ist, warum Sie auf Younited Credit vertrauen können, wenn Sie statt mit einer Bank mit einem Online Kreditvermittler über Förderkredite reden möchten.

Wenn Sie zu den Gründern gehören, die sich für die Fördermöglichkeiten von Younited Credit interessieren, klicken Sie auf folgenden Link und gelangen Sie so zur Younited Credit Website.

Smava - Top Kredit für die Firmengründung

Neben Younited Credit und Auxmoney haben Sie auch die Möglichkeit, um ein Darlehen für angehende Selbstständige mit entsprechenden Verwendungszweck über Smava zu beantragen. 

Ein Geheim Tipp ist Smava schon lange nicht mehr, vielmehr hat es Smava geschafft, durch günstige Darlehen und einen hervorragenden Service viele Selbstständige und andere Personen von sich zu überzeugen, um dort Darlehen aufzunehmen. 

Die auf der Website kommunizierten Informationen geben sogar an, dass in der Vergangenheit 200.000 Menschen einen Smava Kredit aufgenommen haben.

Wenn auch Sie zu den selbstständige zählen, die sich für diesen Schritt entscheiden und Fördermöglichkeiten über Smartphone bekommen möchten, klicken Sie jetzt auf folgenden Link und sehen Sie alle Informationen zu verschiedenen Themen wie zum Beispiel Laufzeit des Kredits, Fördermittel, Kosten, Kreditbedarf sowie Bewertungen.

CrediMaxx

Auch CrediMaxx darf in unserem großen Kreditvergleich nicht fehlen, schließlich bietet dieser Kreditanbieter Ihnen hervorragende Möglichkeiten bei Krediten, die Sie nutzen können, wenn Sie einen gründungskredit mit günstigen Information Konditionen für Ihr Vorhaben brauchen.

CrediMaxx bietet ihnen sogar die Möglichkeit an, um über eine ausländische Bank eigen zusätzliches Kapital zu beantragen, welches Sie neben Ihrem Eigenkapital nutzen können, um Ihr Vorhaben zu realisieren.

Das hat den Vorteil, dass Sie nicht über eine 100% optimale Kreditwürdigkeit verfügen müssen, sondern auch mit einer mittelmäßigen Bonität die Chance haben, um einen Kredit mit günstigen Konditionen von CrediMaxx zu erhalten. 

Was ist ein Firmengründung Kredit?

Viele Selbstständige wollen die Nachfolge selbst regeln, damit Sie keine großen Risiken eingehen, und zwar nicht mehr über alles aber vieles von den wichtigen Themen in Ihrer eigenen Hand haben.

Wenn die Kinder der Existenzgründer bereit sind, um in die Selbstständigkeit überzugehen, kann es manchmal nötig sein, dass Sie einen Kredit für Existenzgründer benötigen. 

Zum Beispiel weil die Kosten für neue Maschinen nicht vom Eigenkapital gedeckt werden können oder aber weil ein neuer Fuhrpark benötigt wird und der viel Geld kostet, welches zu Beginn der Selbstständigkeit noch nicht vorhanden ist.

Glücklicherweise, gibt es Fördermittel die genutzt werden können, um die zusätzlichen Kosten zu decken, wenn nicht genügend Eigenkapital vorhanden ist.

Auf diese Weise gelingt der Start einfacher und Voraussetzungen für eine erfolgreiche Selbständigkeit können durch einen Existenzgründer Kredit mit günstigen Konditionen hervorragend gemeistert werden, bevor es an die folgenden Herausforderungen geht. 

Welche Voraussetzungen müssen Gründer erfüllen, um Startkapital zu erhalten?

Personen, die ein Unternehmen gründen und dafür eine Gründungsfinanzierung benötigen, müssen verschiedene Voraussetzungen erfüllen, um das Gründungsdarlehen zu erhalten.

Welche Voraussetzungen das sind, die Gründer erfüllen müssen, erfahren Sie in den folgenden Absätzen.

Firmengründung mit Eigenkapital

Generell ist die Gründung von einem Unternehmen mit Eigenkapital selbstverständlich möglich. Diese Existenzgründer haben den Vorteil, dass Sie keine finanziellen Verpflichtungen mit einer Bank oder sogar mehreren Banken eingehen und sich komplett auf die Führung des Unternehmens konzentrieren können.

Allerdings ist eine Finanzierung von einem Unternehmen ohne die Hilfe von Banken in vielen Fällen nicht mehr möglich.

Nicht nur, dass die Lebenshaltungskosten gestiegen sind, auch die Energiepreise sind enorm gestiegen, was vielen Unternehmen zu schaffen macht.

Daneben haben viele Menschen schlichtweg nicht mehr so viel Geld, dass Sie eine Existenzgründung ohne Eigenkapital durchführen können.

Firmengründung mit Fremdkapital

Diese Personen gründen also ein Unternehmen mit Fremdkapital, wobei die Finanzierung zu einem großen Teil von Banken, Privatpersonen oder den hier genannten Kreditvermittlern kommen kann. 

Bei diesen Unternehmen ist es häufig so, dass aufgrund der Finanzierung ein gewisser Druck herrscht, direkt erfolgreich zu sein.

Die Führung eines solchen Unternehmens kann deshalb auch sehr fordernd sein und Personen, die Ihre Existenzgründung nur durch die Hinzunahme von einer Finanzierung von Dritten bewältigen können, müssen sich sehr gut überlegen, ob Sie dieses Vorhaben realisieren möchten oder aber sich mit der Gründung eines Unternehmens noch Zeit lassen, bis Sie keine Finanzierung von Banken benötigen.

Businessplan

Personen selbständige Personen, die die Gründung eines Unternehmens Vorhaben und dabei auf die Hilfe von einem Gründungsdarlehen von einer Bank angewiesen sind, müssen oftmals einen Businessplan vorlegen. 

Der Businessplan ist für Selbstständige und Unternehmer ein gutes Hilfsmittel, um den Überblick zu bewahren und daneben können sich auch Unternehmer immer wieder darauf beruhen, wenn es um gewisse Fragen hinsichtlich des Unternehmens geht. 

Auf der anderen Seite hat ein Businessplan auch die Funktion, um mögliche Kreditgeber von sich zu überzeugen und dabei die Kosten für die Förderung so weit zu senken, dass Fremdkapital zu günstigen Konditionen aufgenommen werden kann.

Deshalb sollten Sie sehr viel Zeit und Mühe in den Businessplan investieren, damit Sie direkt beim Start keine Zahlungsprobleme haben, da Sie Investitionen aufgrund von fehlender Liquidität nicht bezahlen können. 

Wenn Sie Hilfe mit einem Businessplan benötigen, können Sie sich auf dieser Webseite umsehen und zum Start des Businessplan alle Informationen bekommen, die Sie brauchen, um einen erfolgreichen Businessplan zu erstellen. 

Sie können auch die benötigten Informationen aus dem Internet zusammen suchen und dort das Wichtigste finden, was Sie für einen Businessplan für einen passenden Kredit, wie zum Beispiel Existenzgründerkredit brauchen.

Schlussfolgerung: Mit dem Businessplan können Sie potenzielle Kreditgeber von sich überzeugen und Fremdkapital erhalten.

SCHUFA-Score

Das Wichtigste bei einem passenden Darlehen ist, aus Sicht der Kreditgeber natürlich, dass das Kapital so wenig wie niedrig Risiken ausgesetzt ist.

Viele Angebote für eine Fremdfinanzierung können auch erst dann aufgenommen werden, wenn genügend Kapital vorhanden ist und Lösungen präsentiert werden, wie mit verschiedenen Voraussetzung Herausforderungen umgegangen wird. 

Wenn Sie also Kapital benötigen aber auf der anderen Seite keine Angebote wahrnehmen können, da ihnen schlichtweg die Kreditwürdigkeit fehlt, werden Sie auch bei einem der hier vorgestellten Kreditvermittler oder aber bei Banken keine Förderung erhalten.

Nichtsdestotrotz hat unser Überblick gezeigt, dass es doch noch eine Lösung gibt und zwar wenn Sie in dem Überblick nach CrediMaxx umsehen. 

Über CrediMaxx können Selbstständige bei einer ausländischen Bank Geld beantragen und müssen dafür keinen optimalen SCHUFA-Score vorweisen.

Schließlich ist der SCHUFA Score nur für eine Bank innerhalb Deutschlands relevant, wenn Sie sich darüber Geld leihen möchten.

Wenn Sie sich stattdessen für eine Finanzierung von einer ausländischen Bank entscheiden und darüber Geld leihen, müssen Sie andere Faktoren erfüllen, die allerdings nichts mit der SCHUFA zu tun haben.

Sicherheiten bei Existenzgründerdarlehen

Gründer können verschiedene Sicherheiten hinterlegen, um Kreditvermittler von sich zu überzeugen und doch noch genügend Geld für eine Existenzgründung zu erhalten. Diese Existenzgründer können dabei auf verschiedene Sicherheiten zurückgreifen. 

Im Allgemeinen können Existenzgründer bei der Existenzgründung zwischen Personensicherheiten und Sachsicherheiten unterscheiden.

In dem folgenden Absätzen werden Sicherheiten für eine Existenzgründung präsentiert, die zu dem Bereich der Personensicherheiten gezählt werden.

Zweiter Kreditnehmer

Um einen Gründerkredit zu erhalten, können Selbstständige zum Beispiel einen zweiten Kreditnehmer präsentieren. Dieser zweite Kreditnehmer kann dafür sorgen, dass das benötigte Kapital, welches neben dem Eigenkapital genutzt wird, zu günstigen Konditionen verliehen wird. 

Ein zweiter Kreditnehmer kann rund um die Finanzierungsformen bzw. der Kreditvergabe Entscheidungen treffen und sollte deshalb nicht erst bei der Kreditvergabe miteinbezogen werden, sondern bereits dann, wenn es um die Auswahl der verschiedenen Kredit geht. 

Schließlich können Investitionen innerhalb eines Unternehmens sehr teuer sein und viel Liquidität erfordern. Da ist es besser, wenn der erste und zweite Kreditnehmer sich über die Investitionen einig sind und Angebote im Rahmen eines Kredites miteinander verglichen haben.

Neben dem zweiten Kreditnehmer gibt es auch noch einen Bürgen, der bei einem Kredit für eine Existenzgründung genutzt werden kann.

Bürge

Gründer, die bei der Gründung keinen zweiten Kreditnehmer präsentieren können, können auf einen Bürgen zurückgreifen, der Ihnen hilft bei der Gründung das benötigte Kapital zu erhalten.

Diese Gründer bitten also eine weitere Person, den Bürgen, darum die Zahlung der monatlichen Kreditrate zu übernehmen, wenn es Zahlungsprobleme auf Seiten der Gründer geben sollte. 

Mit anderen Worten: der Bürge springt für die Zahlung der Rate ein, wenn die Zahlung der Rate durch den Gründer ausbleibt. Dies kann immer mal wieder passieren und Gründer sehen sich bekannterweise verschiedenen Herausforderung gegenübergestellt. 

Manchmal können diese Herausforderung für Gründer so drastisch sein, dass Sie Ihren Zahlungsverpflichtungen nicht hinterherkommen.

Wer keinen zweiten Kreditnehmer präsentieren kann und auch keinen Bürgen vorweisen kann, der kann von einer Versicherung Gebrauch machen. Bei dieser Versicherung können Sie zum Beispiel an die Restschuldversicherung denken.

Eine Restschuldversicherung führt dazu, dass Sie sozusagen etwas mehr Ruhe haben, wenn es um einen Unternehmensgründung Kredit geht. Schließlich haben Sie dadurch die Möglichkeit, um auch bei kompletten Verlust Ihrer Liquidität noch in der Lage zu sein, die Rate zu zahlen. 

Die Zahlung der Rate übernimmt dann die Restschuldversicherung. Dieses Service ist zweifelsohne sehr komfortabel, kostet aber auch sehr viel Geld jeden Monat.

Darum wird es Ihnen empfohlen, sich vorab gut zu überlegen, ob Sie eine Restschuldversicherung beanspruchen möchten, oder nicht.

Schlussfolgerung: Ein Bürge übernimmt die Zahlung der Raten, sollte sie einmal ausbleiben. Daneben kann eine Restschuldversicherung genutzt werden, um die Ratenzahlung zu gewährleisten.

Der Online Antrag für ein Darlehen bei einer Firmengründung

Bevor Sie einen Kredit bekommen, müssen Sie ihn selbstverständlich beantragen.

Dieser Online-Antrag könnte kaum einfacher sein und unterscheidet sich in vielen Punkten von dem Antrag einer gewöhnlichen Bank. Worauf Sie bei dem Online-Antrag achten müssen, erfahren Sie jetzt.

Kreditbetrag für die Firmengründung auswählen und Laufzeit eingeben

Der Online-Antrag ist in drei kurze Schritte gegliedert, die im Folgenden besprochen werden. Der erste Schritt beinhaltet, dass Sie einen Kredit für die Firmengründung auswählen und eine Laufzeit eingeben. 

Achten Sie darauf, dass eine lange Laufzeit dazu führt, dass Sie niedrige monatliche Raten zahlen werden, auf der anderen Seite sehr lange dafür brauchen, um den Kredit vollständig zurückzuzahlen. 

Es ist also eine gute Idee, wenn Sie hier einen Kompromiss zwischen Laufzeit und Höhe der monatlichen Rate eingehen, um auf der einen Seite liquide zu bleiben, auf der anderen Seite schnell das Darlehen, zum Beispiel über Auxmoney über die Sondertilgung des Kredites abzuschließen.

Unter Umständen kann Ihnen auch eine Software helfen, die Ihnen als Kreditrechner dient.

Besten Unternehmensgründung Kredit auswählen

Im zweiten Schritt sehen Sie verschiedene Unternehmenskredite, die Sie für eine Gründung nutzen können.

Vergleichen Sie diese verschiedene Kredite miteinander und suchen Sie für den für sich passenden Kredit aus. Sobald Sie den passenden Kredit ausgewählt haben, können Sie ihn direkt beantragen.

Antrag stellen

Wenn Sie den Antrag stellen, müssen Sie verschiedene persönliche Daten eingeben. Denken Sie dabei an Alter, Nationalität, und Beruf.

Außerdem ist es wichtig, dass der potenzielle Kreditgeber sich einen guten Einblick über Ihre finanzielle Situation verschaffen kann. 

Deshalb ist es notwendig, dass Sie zum Beispiel Unterlagen, wie Gehaltsnachweise oder Lohnnachweise übermitteln.

Des Weiteren sollten Sie darauf achten, dass alle Unterlagen korrekt, vollständig und gut leserlich übermittelt werden, wenn Sie sich dafür entscheiden um Unterlagen per Post er handschriftlich auszufüllen und an den Anbieter zu übermitteln.

Nach kurzer Zeit wissen Sie, was das Ergebnis der Kreditentscheidung ist und ob Sie für einen Kredit für eine Gründung in Frage kommen, oder nicht.

Sollten Sie nicht für einen Kredit für eine Gründung in Frage kommen, können Sie durch einen Bürgen bzw Kreditnehmer Ihre Chancen verbessern.

Darlehen bei einer Firmengründung - Das Fazit

In diesem umfangreichen Artikel zum Thema Unternehmensgründung Kredit, haben wir Ihnen verschiedene Kreditvermittler präsentiert, die in unserem großen Vergleich einen sehr guten Eindruck hinterlassen haben und nicht nur unsere Redaktion sondern auch viele Kreditnehmer in der Vergangenheit von sich überzeugt haben. 

Die Gründe dafür sind offensichtlich und umfassen unter anderem die Möglichkeit einer kostenlosen Sondertilgung, z.B. bei Auxmoney bzw. bei Younited Credit und die Möglichkeit von günstigen Darlehen zu profitieren.

Gerade am Anfang der Selbständigkeit kann es manchmal etwas problematisch sein und die Aufgaben so groß sein, dass es schwierig ist um genügend Liquidität zu haben. 

Wenn Sie zu den Personen gehören, die sich das ersparen wollen oder aber zu den Menschen gehören, die generell auf eine Finanzierung bei der Gründung angewiesen sind, können Sie sich die folgende Übersicht genauer ansehen. 

Mit einem Klick auf den passenden Link gelangen Sie zu einem Kreditvermittler, der ihnen bei Ihren finanziellen Aufgaben zur Seite steht und der viele Menschen in der Vergangenheit bei der Gründung einer Existenz geholfen hat. 

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