Kredit Freiberufler - Jetzt Online beantragen & in zwei Tagen ausgezahlt bekommen

Aktualisiert am 2. Januar 2022
 Autor: – Gutachter: Samuel Lindner – Mitwirkender: Daniel Schneider – Redakteurin: Karin Schmidt

Wenn es um einen Kredit für Freiberufler geht, sperren sich viele Banken gegen eine Zusage. Dennoch ist es möglich als Freelancer ein Darlehen zu bekommen. Einfacher als bei Banken ist das bei bei Online Kreditanbietern. Wie das funktioniert und welche Vorteile Sie haben, erfahren Sie hier.

Wenn Sie Freiberufler sind und einen Kredit benötigen, sollten Sie nicht mit Banken sprechen, sondern auf Online Kreditanbieter vertrauen. Bei diesen Unternehmen erhalten Sie einfacher einen Kredit für Freiberufler und können, im Vergleich zu einem Kredit bei einer Bank viel Geld sparen.

Wie Sie erfolgreich einen Kredit für Freiberufler beantragen, worauf Sie bei der Kreditanfrage achten müssen und wie schnell das Darlehen ausgezahlt wird, erfahren Sie in diesem Artikel. 

Kredit für Freiberufler - Sofort Online aufnehmen: Die besten Anbieter & Angebote

Die folgenden Absätze zeigen Ihnen verschiedene Unternehmen, bei denen Sie einen Kredit für Selbständige bzw. Freiberufler beantragen können.

Kredit Freiberufler - Jetzt Online beantragen & in zwei Tagen ausgezahlt bekommen 1

Auxmoney

Auxmoney bietet unterschiedliche Kredite an, darunter auch einen Kredit für Freiberufler. Der Kreditvermittler ermöglicht es Ihnen den gesamten Kreditantrag Online zu stellen, somit können Sie alle erforderlichen Informationen wie Angaben zu ihrem Einkommen Online übermitteln.

Dabei wird der Datenschutz beachtet und Sie sparen viel Zeit, denn Sie müssen keine Informationen per Post versenden, so wie es bei vielen Banken üblich ist.

Außerdem haben Sie bei Auxmoney den Vorteil, dass Sie eine kostenlose Sondertilgung vereinbaren können und auch die Kreditanfrage ist für Sie kostenlos.

Dass Auxmoney einen Kredit für Freiberufler einfacher als eine Bank vergibt, liegt daran, dass Auxmoney über 300 verschiedene Faktoren bei der Entscheidung über eine Kreditbewilligung einfliessen lässt. Im Gegensatz zu einer Bank, die ihre Entscheidung auf wenige Faktoren basiert.

Wenn Sie einen Kredit für Freiberufler bei Auxmoney erfolgreich beantragen, profitieren Sie von flexiblen Laufzeiten zwischen 12 Monaten und 84 Monaten.

Younited Credit

Auch Younited Credit vergibt Kredite an Freiberufler. Wenn Sie bei Ihrer Kreditentscheidung Younited Credit auswählen, müssen Sie vorweisen, dass Sie seit mindestens zwei Jahren Ihre Selbständigkeit betreiben.

Auch bei Younited Credit können Sie alle Dokumente Online einreichen und müssen keine Unterlagen per Post versenden.

Zudem können Sie eine kostenlose Sondertilgung vereinbaren und müssen dabei keine Vorfälligkeitsentschädigung bezahlen. Dies ist bei vielen Banken anders und zeigt, dass Younited Credit die wünsche von Selbständigen und Freiberuflern erkannt hat.

Smava

Kredite über Smava können auch durch Selbstständige beantragt werden. Smava gehört in Deutschland zu den bekanntesten Unternehmen und ist ein Vergleichsportal, unter anderem für Kredite.

Wenn Sie sich für Smava entscheiden profitieren Sie nicht nur von einer langjährigen Erfahrung, sondern auch von einer flexiblen Laufzeit, der Kooperation reputabler Kreditinstitute und einer Top Kreditberatung, wobei ihnen die Ansprechpartner an sechs Tagen in der Woche Auskunft geben können, etwa zur Auszahlung des Kredites oder den Zinsen. 

Was ist das Problem bei Banken? 

Viele Banken lehnen einen Firmenkredit für Selbständige ab, da sie keinen Arbeitsvertrag haben und auch kein festes Einkommen vorweisen können.

Davon sind auch viele Freiberufler betroffen. Allerdings gibt es mittlerweile viele Online Kreditanbieter, die einen Firmenkredit für Selbständige gewähren.

Kredite oft nur für private Zwecke möglich

Wie bereits erwähnt wurde, ist es möglich, dass eine Kreditentscheidung nur dann positiv ausfällt, wenn Selbständige das Kreditangebot für private Zwecke nutzen möchten. Wer mit dem Wunschkredit geschäftliche Anschaffungen tätigt, riskiert, dass der Kreditvertrag direkt gekündigt wird.

Wenn Sie zu den Menschen gehören, die Anschaffungen für Ihr Geschäft tätigen wollen und dafür eine Bilanzierung benötigen, sollten Sie sich an Auxmoney, Younited Credit oder Smava wenden und dort mit Personen vom Kundenservice Ihr Anliegen besprechen.

Das können Sie tun, wenn Ihre Anfrage abgelehnt wurde

Nicht nur Angestellte, sondern auch Selbstständige können das Problem bekommen, dass sie keine Einwilligung für einen Kredit erhalten. In diesem Fall lohnt es sich, nicht direkt aufzugeben.

Selbständige können verschiedene Maßnahmen treffen, um ihre Chancen auf eine Finanzierung zu erhöhen.

Zunächst einmal können Selbständige ihre Schufa Auskunft beantragen und überprüfen, ob die Auskunft eventuell veraltete oder falsche Einträge aufweist. Solche Einträge müssen nicht unbedingt dazu führen, dass Selbstständigen keine Finanzierung gewährt wird, allerdings schmälern sie die Chancen. 

Nachdem Sie Ihre Unterlagen überprüft und möglicherweise eben genannte Einträge gefunden haben, sollten Sie die Schufa bitten diese Einträge zu korrigieren bzw. zu löschen.

Anschließend können Sie noch einmal Kreditangebote miteinander vergleichen und einen weiteren Antrag stellen.

Verbessern Sie Ihre Chance mit Immobilien, Fahrzeugen & Co.

Selbstständige können außerdem Sicherheiten angeben, damit ein Online Kreditanbieter einen Geschäftskredit bewilligt. So wird ein Geschäftskredit bei Selbstständigen eher gewährt, wenn Sicherheiten vorhanden sind. 

Zu diesem Sicherheiten zählen Immobilien, Fahrzeuge wie ein teures Auto oder Motorrad, Wertpapiere oder eine Risikolebensversicherung.

Solche Werte können sich auch positiv auf den Zins auswirken und Sie so Geld sparen lassen. Wichtig ist, dass die Dokumente zeigen, dass Ihnen die Sicherheiten gehören und Sie sie nicht mehr abbezahlen.

Diese Voraussetzungen müssen Sie erfüllen

Genauso wie Privatkunden, die bei einer Bank einen Ratenkredit beantragen möchten, müssen Selbstständige verschiedene Voraussetzungen erfüllen. Zunächst einmal müssen selbstständige Antragsteller mindestens 18 Jahre alt sein. 

Daneben muss sich ihr Wohnsitz in Deutschland befinden und sie benötigen ein Konto bei einer deutschen Bank.

Außerdem brauchen Selbstständige eine ausreichende Bonität und Einnahmen, die genutzt werden, um die Raten des Kredits zu bezahlen.

Bei Smava müssen Kunden zusätzliche Voraussetzungen erfüllen. So muss eine aktuelle betriebswirtschaftliche Auswertung vorgelegt werden und es muss nachgewiesen werden, dass der Geschäftssitz in Deutschland liegt.

Hilfe für potenzielle Kreditnehmer - Per Hotline, E-Mail und Kontaktformular 

Sollten Sie Fragen haben oder eine Beratung wünschen, können Sie sich stets an den Service wenden und beispielsweise mit dem Kundenservice von Auxmoney zum Ortstarif sprechen.

Sie können aber auch in anderer Form Informationen zu verschiedenen Themen, wie zum Beispiel der Auszahlung, Fragen zu der Laufzeit, einem anderen Angebot, der Rückzahlung oder den Zinsen bekommen. Ihre Fragen werden schnellstmöglich beantwortet.

Das Fazit zu den Krediten für Freiberufler

Selbstständigen Kunden kann es oft passieren, dass eine Bank den Wunschkredit nicht bewilligt. Nicht nur ein Firmenkredit wird selten bewilligt, sondern oftmals auch kein gewöhnlicher Ratenkredit.

Im Prinzip hängt das mit dem Umstand zusammen, dass Selbstständige keinen Arbeitsvertrag und kein festes Einkommen haben.

Mittlerweile können Sie aber von Krediten Gebrauch machen, die Online Anbieter vergeben. In diesem Bereich hat sich in den letzten Jahren sehr viel getan und immer mehr Selbstständige leihen sich über Online Kreditanbieter Geld. Ihre Produkte sind sehr gut ausgereift und die Rückzahlung erfolgt durch gewöhnliche monatliche Zahlungen. 

Zudem profitieren Selbstständige von einer schnellen Auszahlung auf das Konto ihrer Bank, niedrigen Zinsen und erhalten zügig Antworten auf Ihre Fragen rund um den Kredit. Wenn also auch Sie ein Freiberufler sind, können Sie Ihre Chance nutzen und bei einem der hier vorgestellten Online Kreditanbieter einen Kredit beantragen. 

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