Kredit aus dem Ausland (ohne SCHUFA & Einkommensnachweis)

Aktualisiert am 25. September 2022
 Autor: – Gutachter: Samuel Lindner – Mitwirkender: Daniel Schneider – Redakteurin: Karin Schmidt

Wer bei einer Bank keinen Kredit bekommt, denkt schnell mal über einen Kredit aus dem Ausland nach. Aber ist das eine gute Idee? Wir haben recherchiert und zeigen Ihnen hier bessere Alternativen, bei denen Sie in wenigen Minuten ein Darlehen erhalten.

Falls Sie einen Kredit aus dem Ausland benötigen, sollten Sie nicht mit ihrer Bank besprechen, sondern bei einem Online Anbieter einen Kredit beantragen. Das ist auch mit einem negativen SCHUFA Eintrag möglich.

Welche Online Kreditvermittler seriös sind, welche Voraussetzungen Sie erfüllen müssen, wie Sie bei einem Kredit viel Geld sparen und was ein Schweizer Kredit ist, erfahren Sie hier.

Kredit aus dem Ausland: Die besten alternativen Anbieter & Angebote

Im Folgenden sehen Sie eine Übersicht mit zwei Online Kreditanbietern, die Ihnen einen günstigen Kredit vermittelt und eine hervorragende Alternative zum Darlehen aus dem Ausland bieten.

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Auxmoney - Top Darlehen aus dem Ausland

Wenn Sie einen Kredit im Ausland aufnehmen möchten, haben Sie verschiedene Risiken.

Ein Kredit im Ausland wird üblicherweise in der Landeswährung ausgezahlt. Sollten Sie zum Beispiel in den USA einen Ausland Kredit aufnehmen, bekommen Sie ihn in US Dollar ausgezahlt. Wenn der US Dollar steigt, steigt auch die Rückzahlungssumme. 

Aus diesem Grund ist es besser wenn Sie keinen Auslandskredit aufnehmen, sondern sich bei einer inländischen Bank Geld leihen.

Auxmoney arbeitet mit vielen deutschen Banken zusammen und vermittelt Kredite auch an Personen, die nur eine mittelmäßige Bonität haben oder bei denen ein negativer SCHUFA Eintrag vorhanden ist.

Auxmoney agiert als Kreditvermittler und berechnet Ihre Kreditwürdigkeit anhand von vielen hundert Faktoren.

Demnach kommt es zwar zu einer SCHUFA Abfrage, der SCHUFA Score ist aber nicht das wichtigste Kriterium, wenn es um die Vermittlung von Krediten geht.

Stattdessen geht es um weitere Faktoren wie Ihrem Einkommen, der Grund der Finanzierung und ob zum Beispiel Unterhaltspflichten bestehen.

Das Ergebnis zeigt, ob Sie für einen Kredit in Frage kommen und eine Kreditsumme zum Beispiel in Höhe von 3.500 Euro bzw 7.500 Euro finanzieren können.

Wenn Sie sich nicht für den Auslandskredit entscheiden, sondern Kredite bei Auxmoney beantragen, haben Sie viele Vorteile. So wird Ihre Kreditanfrage schnell bearbeitet und die Prüfung dauert nur wenige Minuten.

Wenn es zu einer Kreditvergabe kommt, erhalten Sie die Kreditsummen innerhalb von wenigen Werktagen auf das Konto bei Ihrer Bank. In vielen Fällen können Kreditnehmer sogar in 24 Stunden über das Darlehen aus dem Ausland verfügen.

Außerdem bekommen Kreditnehmer flexible Laufzeiten. Es handelt sich dabei um Laufzeiten zwischen zwölf Monaten und sieben Jahren. Auch die Konditionen können bei Auxmoney besser sein als bei einem Auslandskredit. 

So profitieren potenzielle Kreditnehmer von niedrigen Zinsen, einer schnellen Bonitätsprüfung und Vorkosten entstehen nur, wenn es tatsächlich zu einer Kreditvermittlung kommt.

Deutsche und ausländische Kreditnehmer können bei dem Kreditanbieter Auxmoney eine Sondertilgung vereinbaren und kostenlos wahrnehmen.

So tilgen Kreditnehmer das Darlehen aus dem Ausland vorzeitig. dieser Vorteil macht deutlich, warum viele Menschen Auxmoney vertrauen und nicht mit ausländischen Banken sprechen oder generell Banken nach Kredite fragen.

Schließlich lassen sich nur wenige Kreditgeber auf eine kostenlose Sondertilgung ein.

CrediMaxx

Wenn Sie sich für ein Darlehen aus dem Ausland interessieren, können Sie sich auch an den Kreditvermittler CrediMaxx wenden. Der Kreditvermittler CrediMaxx hat zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels über 1000 positive Bewertungen erhalten und dabei eine sehr hohe durchschnittliche Bewertung bekommen. 

Dies spricht ganz klar für die Qualität des Anbieters. Außerdem hat CrediMaxx viele verschiedene Darlehen im Angebot, neben einem Darlehen aus dem Ausland, z.B. von einer Schweizer Bank, können Sie über CrediMaxx auch verschiedene Minikredite erhalten oder aber einen Studienkredit aufnehmen.

Schweizer Kredit - Was ist das?

Vielleicht haben Sie schon einmal etwas vom Schweizer Kredit gehört. Dieser Auslandskredit gehört zu den verbreitetsten Auslandskrediten und bezeichnen einen Kredit für Deutsche, der ursprünglich von Schweizer Banken vergeben wurde. 

Dieser Auslandskredit wird auch noch heutzutage an viele deutsche Kreditnehmer vergeben.

Wichtig bei diesem Auslandskredit ist, dass der Kurs der Schweizer Franken einen Einfluss auf die Rückzahlungssumme dieses Auslandskredits hat.

Wenn der Kurs der Schweizer Franken steigt, steigen auch die Kosten des Kredits. 

Obwohl die Schweiz im Bereich von Auslandskrediten einen guten Ruf hat bzw. einen international bekanntes Bankgeheimnis hat, kann es auch dort zu negativen Erfahrungen kommen und sie einen Anwalt benötigen, der im Bereich Auslandskredite spezialisiert ist. 

Sie müssen diesen Anwalt natürlich bezahlen und mit einer langwierigen juristischen Angelegenheit rechnen.

Mit diesem Wissen sollten Sie sich vorab gut überlegen, ob Sie diesen Auslandskredit überhaupt aufnehmen wollen, oder lieber Auxmoney nutzen möchten.

Voraussetzungen für günstige Kredite 

Unabhängig davon, ob Sie Kredite aus dem Ausland beantragen möchten oder mit einer deutschen Bank sprechen bzw. Auxmoney nutzen, Sie müssen stets einige Voraussetzungen erfüllen. 

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So müssen Antragsteller mindestens 18 Jahre alt sein und seit einem halben Jahr in einem Unternehmen arbeiten und dort die Probezeit verlassen haben.

Außerdem müssen Sie eine ausreichende Bonität beziehungsweise Kreditwürdigkeit vorweisen und ein Konto bei einer deutschen Bank haben. Letztlich brauchen Sie einen Wohnsitz innerhalb Deutschlands.

Der Antrag

Sie müssen selbstverständlich einen Antrag stellen, bevor Sie von der Auszahlung des Darlehens aus dem Ausland profitieren können. Bei den hier vorgestellten Kreditvermittler 

können Sie schnell und einfach eine Online Antrag stellen und diesen innerhalb von 45 Minuten komplett abschließen. Welche Schritte Sie dabei befolgen müssen, erfahren Sie in den folgenden Absätzen.

Kreditangaben machen

Im ersten Schritt der Kreditanfrage machen Sie Angaben zum benötigten Darlehen aus dem Ausland. Dabei geht es konkret um die Darlehenshöhe (den Gesamtbetrag), den Verwendungszweck und die Laufzeit, die Sie bei diesem Darlehen aus dem Ausland beabsichtigen.

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Persönliche Angaben machen

Danach müssen Sie persönliche Angaben machen, die einen Einblick in Ihre finanzielle Situation geben. Konkret können Sie dabei an Einkommensnachweise oder Lohn- und Gehaltsnachweise denken. Auch die Anzahl unterhaltspflichtiger Personen, für die Sie Geld zahlen, müssen Sie angeben.

Darüber hinaus sollten Sie auch alle Kosten angeben, die Sie zu tragen haben und die Ihr zur Verfügung stehendes Einkommen mindern. Auf der anderen Seite müssen Sie auch Ihren Namen angeben sowie Geburtsdatum und Wohnort.

Darlehen aus dem Ausland beantragen

Im letzten Schritt schicken Sie Ihren Kreditantrag ab und erhalten innerhalb kürzester Zeit eine Kreditentscheidung. Wenn Ihrem Antrag stattgegeben wurde, müssen Sie nur noch eine digitale Unterschrift unter den Vertrag setzen und Ihre Identität bestätigen lassen. 

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Dies erledigen Sie durch das sogenannte Videoident Verfahren. Wenn Sie zu diesen beiden Verfahren Fragen haben, können Sie sich zu jeder Zeit an einen Mitarbeiter des Kundenservice wenden und mit dem entsprechenden Ansprechpartner über eine Möglichkeit sprechen, wie Sie die beiden eben genannten Verfahren einfacher absolvieren.

Daneben können Sie auch über weitere Themen sprechen, wie zum Beispiel Kreditangebote, Ihrem Wunschkredit ob Kreditgeber Zugriff auf das Guthaben bei Ihrer Bank bekommen oder worauf Sie bei Vergleiche eines Kredites achten sollten. Innerhalb kürzester Zeit, bekommen Sie alle relevanten Informationen und können mit der Beantragung des Darlehen aus dem Ausland fortfahren.

Zweiter Kreditnehmer bei einem Darlehen aus dem Ausland

Bei einem zweiten Kreditnehmer handelt es sich um eine Person, die bereits in den Kreditvertrag aufgenommen wurde und rund um den Kredit Entscheidungen treffen kann. Oftmals handelt es sich dabei um den Ehepartner, der für die Beantragung des Darlehen aus dem Ausland hinzugezogen wird.

Die Vorteile eines Bürgen

Ein Bürge kann genutzt werden, um dem Kreditgeber mehr Sicherheit zu geben. Schließlich wird ein Bürge sozusagen belangt, wenn die Rückzahlung der Raten des Darlehen aus dem Ausland nicht mehr ordentlich erfolgt.

Vor allem Personen, deren Bonität nicht die Beste ist, können von einem Bürgen profitieren und so ihre Chancen auf eine erfolgreiche Vergabe eines Darlehens aus dem Ausland erhöhen, das an den Sollzins gekoppelt ist.

Die kurze Auszahlungsdauer

Die Auszahlung des Kredits erfolgt schneller, wenn sie alle Unterlagen digital übermitteln. Dazu gehören auch die digitale Unterschrift sowie die Identitätsfeststellung per Videotelefonie.

Kredit ohne SCHUFA - Welche Rolle spielt der SCHUFA Score? 

Auch bei einem Online Kredit muss eine SCHUFA Abfrage erfolgen. Somit gibt es keinen Kredit ohne SCHUFA.

Allerdings spielt die SCHUFA eine untergeordnete Rolle, wenn es um den Gesamteindruck Ihrer Bonität geht.

Die Laufzeit eines Darlehen aus dem Ausland

Bei allen Krediten spielt die Laufzeit eine wichtige Rolle. Häufig wird bei der Laufzeit willkürlich entschieden.

Dabei führt eine lange Kreditlaufzeit dazu, dass die monatlichen Raten vergleichsweise niedriger sind als bei einer kurzen Kreditlaufzeit.

Die Zinsen des Auslandsdarlehen

Die monatliche Rate wird zu einem großen Teil durch den effektiven Jahreszins (eff Jahreszins) beeinflusst. Häufig führt bereits ein kleiner Unterschied in der Zinshöhe zu deutlichen Mehrkosten.

Nutzen Sie deshalb unverbindlich die Kreditrechner, finden Sie das passende Angebot und bezahlen Sie nicht zu viel. 

Außerdem können Sie Ihren SCHUFA Score verbessern, indem Sie Ihre SCHUFA Auskunft einer Prüfung unterziehen. Wenn es falsche oder veraltete Einträge gibt, sollten Sie diese verbessern lassen.

Kredit im Ausland aufnehmen? Es gibt viele Gründe dagegen 

Auch bei einer mittelmäßigen SCHUFA ist es möglich von Krediten zu profitieren. Nutzen Sie dafür Auxmoney und stellen Sie Ihren Antrag, auch trotz mittelmäßiger Bonität. 

Dabei erhalten Sie keine Auslandskredite, sondern Darlehen von inländischen Kreditgebern beziehungsweise Privatpersonen, die Sie für eine Umschuldung oder andere Verwendungszwecke nutzen können.

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