500 Euro Kredit ohne SCHUFA oder Einkommensnachweis

Aktualisiert am 24. November 2022
 Autor: – Gutachter: Samuel Lindner – Mitwirkender: Daniel Schneider – Redakteurin: Karin Schmidt

Mit dem 500 Euro Kredit ohne SCHUFA, bekommen Sie schnell einen zusätzlichen finanziellen Spielraum. Besonders bei Online Kreditanbietern können Sie sparen. Wie Sie den Online Antrag stellen und welche Anbieter die Redaktion überzeugt haben, sehen Sie hier.

Wenn Sie nach einem 500 Euro Kredit ohne SCHUFA suchen, dann sind Sie genau bei dem richtigen Artikel. In diesem Artikel sehen Sie verschiedene online Kreditvermittler, die Ihnen einen seriösen 500 Euro Kredit trotz SCHUFA gewähren.

Daneben bieten diese Anbieter zahlreiche Vorteile, von denen immer mehr Menschen profitieren und darum die Aufnahme von einem Darlehen Online vornehmen. Welche Vorteile das sind und wie Sie schnell und einfach Minikredite online beantragen können, erfahren Sie hier.

Inhaltsverzeichnis anzeigen

500 Euro Kredit trotz SCHUFA sofort Online aufnehmen: Die besten Anbieter & Angebote

Im Folgenden sehen Sie verschiedene Kreditanbieter und Kreditvermittler, bei denen Sie die Kreditsumme in Höhe von 500 Euro beantragen können, und die unsere Redaktion am meisten überzeugt haben.

500 euro kredit trotz schufa sofort online aufnehmen die besten anbieter und angebote

Auxmoney - Den 500 Euro Kreditbetrag von Privatpersonen bekommen

Bei Auxmoney können Sie von einer Vielzahl von Darlehen profitieren, darunter fällt auch der 500 Euro Kredit. Die Kreditsumme von 500 Euro kann über einen Online Antrag aufgenommen werden.

Nicht nur Bestandskunden, sondern auch neue Kunden haben die Möglichkeit die Summe innerhalb von wenigen Tagen auf Ihr Konto zu bekommen. Auf diese Weise kann ein Wunsch schnell und einfach erfüllt werden.

Bitte beachten Sie, dass ein 500 Euro Darlehen ohne SCHUFA Auskunft bei Auxmoney nicht möglich ist.

Stattdessen wird die Kreditsumme aber vergeben, auch wenn ein negativer Eintrag vorhanden ist. Daher handelt es sich um einen Kredit trotz SCHUFA.

Die Vergabe an Kreditnehmer richtet sich nach der Bonität, diese wiederum wird anhand von vielen verschiedenen Faktoren überprüft.

Smava 

Der zweite Anbieter, der die Redaktion überzeugt hat, ist Smava. Auch bei Smava können Sie eine Kreditsumme in Höhe von 500 Euro und trotz SCHUFA Eintrag bekommen.

Bei der Kreditentscheidung erhöhen Sie Ihre Chancen, wenn Sie einen zweiten Kreditnehmer präsentieren, der im Ernstfall für die Zahlung vom Betrag bürgt.

Neukunden, die Smava noch nie genutzt haben, profitieren von einer intuitiven Benutzeroberfläche und der Möglichkeit, den Kreditantrag in nur drei Schritten zu stellen.

Im ersten Schritt geht es um die Kreditsumme, den Verwendungszweck und die Laufzeit. Im zweiten Schritt übermitteln Sie Daten zu Ihren finanziellen Verhältnissen.

Diese Informationen sind Teil der Bonitätsprüfung, hier gibt es keinen Unterschied zum Antrag bei einer Bank.

Im letzten Schritt erfahren Sie, ob sie das Kreditangebot nutzen können und durch die Auszahlung Engpässe kurzfristig beseitigen können.

Eine Sofortauszahlung ist nicht möglich, aber auch ohne Sofortauszahlung hat Smava einen guten Eindruck hinterlassen.

CrediMaxx

Der letzte Anbieter, der im Vergleich überzeugt hat, ist CrediMaxx.

CrediMaxx ist ein beliebter und seriöser Kreditanbieter, der Ihnen die Möglichkeit bietet einen Nettokreditbetrag in Höhe von 500 Euro trotz SCHUFA zu erhalten.

Um den Minikredit bei CrediMaxx zu beantragen, nutzen Sie den Online Service des Anbieters und profitieren auch dort von einer hohen Benutzerfreundlichkeit, und der Möglichkeit, günstige Konditionen, wie zum Beispiel einen niedrigen Sollzins p.a. zu vereinbaren.

Auch die Prüfung ist schnell abgeschlossen und diese Vorteile zusammen genommen, machen CrediMaxx zu einer hervorragenden Alternative, wenn sie sich 500 Euro leihen möchten.

Wofür kann ein 500 Euro Kredit eingesetzt werden?

Der Kreditbetrag in Höhe von 500 Euro kann genutzt werden, um beispielsweise eine plötzlich auftretende Rechnung zu begleichen oder, um sich einen alten Wunsch zu erfüllen. 

Kreditantrag auf 500 Euro Kredit jetzt online einreichen

Dieser Kleinkredit bzw. Minikredit kann innerhalb von 30 Minuten. Online beantragt werden.

Achten Sie darauf, dass Sie alle erforderlichen Unterlagen parat haben und bei Fragen können Sie sich stets an einen Servicemitarbeiter vom Geldgeber wenden und Dank direkten Kontakt zum Anbieter alle Fragen besprechen.

Identifizierung mit dem PostIdent-Verfahren oder dem VideoIdent-Verfahren

Viele Online Anbieter setzen heutzutage auf das sogenannte PostIdent-Verfahren bzw. Videoident Verfahren.

die identifizeriung durch das postident verfahren

Vielleicht kennen Sie es bereits aus der Werbung, schließlich nutzen verschiedene Anbieter in verschiedenen Branchen dieses Verfahren.

Durch das Videoident Verfahren sorgen Sie dafür, dass Ihre Identität sowie Alter per Video festgestellt werden. Das bedeutet, dass sie nicht den Service der Post nutzen müssen, um Unterlagen postalisch zu übermitteln.

Die ist wiederum spart viel Zeit und bietet jedem Online Anbieter einen Vorteil gegenüber einer Bank.

Was versteht man unter dem SCHUFAfreien Kredit?

Bei einem schufafreien Kredit wird ein Kredit aufgenommen, ohne, dass die SCHUFA dabei eine Rolle spielt. Oftmals geht es dabei um einen geringen Kreditbetrag, der in wenigen Raten getilgt wird.

Da allerdings Anbieter in Deutschland keinen schufafreien Kredit vergeben dürfen, auch keinen 500 Euro Kredit, werden diese Kredite nur von ausländischen Anbietern vergeben.

Was macht denn eigentlich die SCHUFA?

Die Abkürzung steht für Schutzgemeinschaft für Allgemeine Kreditsicherung. Nicht nur bei einem Kredit, sondern auch bei anderen Verbraucherverträgen, wie z.b. einem Handyvertrag, spielt die Auskunftei eine wichtige Rolle.

Sie sammelt Daten von Unternehmen und Privatpersonen und nutzt diese Daten, um Anbietern oder einer Bank Informationen über die Bonität eines Antragstellers zu liefern.

Was ist das SCHUFA-Scoring?

Bevor ein Kredit vergeben wird, wird das Scoring genutzt, um darüber zu entscheiden, ob der Betrag an den Antragsteller vergeben wird, oder nicht.

das schufa scoring

Auswirkungen eines negativen SCHUFA-Eintrags

Manchmal kommt es vor, dass in der Datenbank Auskunft ein negativer Eintrag vorhanden ist. Nicht nur eine Bank in Deutschland lehnt dann den Antrag auf einen Kredit ab.

Dabei spielt es keine Rolle, ob der Eintrag erst vor kurzem entstanden ist oder, ob es sich um einen älteren Eintrag handelt.

Die hier vorgestellten Online Anbieter nutzen allerdings noch weitere Informationen, um die Bonität zu beurteilen.

Aus diesem Grund, nutzen immer mehr Personen Online Services und sprechen bei Ihrer Suche nach einem Kredit nicht mit Geldhäusern.

Wie geht es weiter nach einem Negativmerkmal?

Es gibt nur wenige Banken, die sich bei einem negativen Eintrag dazu bereit erklären einen Kredit zu vergeben.

An dieser Stelle können Sie einen Online Anbieter nutzen und dort um einen Kredit beantragen.

Wie bereits erwähnt wurde, wird bei Online Services die Bonität anhand vieler verschiedener Faktoren bestimmt. Nicht nur die Schufadaten spielen dabei eine Rolle.

Score verbessern - So geht's

Wenn ein Negativmerkmal vorhanden ist, sollten Sie die Auskunftei bitten und ihre Informationen nach Hause senden.

Dort überprüfen Sie die Informationen und schauen nach, ob es sich nicht um eventuell veraltete oder falsche Einträge handelt.

Diese lassen Sie dann verbessern bzw. löschen und können mit den korrigierten Daten bzw. besseren Score Ihre Chancen auf einen Sofortkredit in Höhe von 500 Euro deutlich verbessern.

Wenn die Anforderungen nicht erfüllt werden können

Wenn Sie anschließend die Anforderung für einen 500 Euro Kredit immer noch nicht erfüllen, müssen Sie zunächst an ihrer finanziellen Situation arbeiten, bevor sie für einen Kredit in Frage kommen. 

Geld leihen ohne SCHUFA und Einkommensnachweis - Geht das?

Wenn Sie einen Kredit beantragen wollen, z.b. einen 500 Euro Kredit oder einen anderen Minikredit bzw eine andere Kredithöhe benötigen, sollten Sie keine Anbieter nutzen, die versprechen, dass ein Darlehen ohne SCHUFA und Einkommensnachweis möglich sind. 

Diese Angebote sind sehr oft unseriös, mit hohen Kosten verbunden und dienen nicht als Überbrückung eines finanziellen Engpasses.

Ignorieren Sie solche Angebote und nutzen Sie stattdessen seriöse Online Services, mit denen Sie einen Minikredit sofort aufs Konto überwiesen bekommen können.

100 - 500 Euro Kredit trotz schlechter Bonität - Ist das möglich?

Bei einer Kreditsumme, die nur 100 Euro bis maximal 500 Euro beträgt, stehen die Chancen gut, dass Sie das Geld sofort aufs Konto bekommen können.

Selbstverständlich brauchen sie bei einer schlechten Bonität Sicherheiten, die Sie angeben, wenn Sie den kleinen Kredit nicht zurückzahlen können.

Wenn Sicherheiten vorhanden sind, steht Ihrem Kleinkredit allerdings nichts mehr im Weg.

Wie funktioniert ein Minikredit von Privatpersonen?

Nicht nur Online Services können genutzt werden, wenn es um einen 500 Euro Kredit geht, sondern auch Privatkredite sind möglich.

minikredit von privatpersonen

Dabei kommt das Geld von einer Privatperson, mit der Sie weitere Konditionen wie z.b. Laufzeit, Zinsen oder Möglichkeit einer Sondertilgung bzw. 2 Raten Option vereinbaren.

Dispositionskredit und Minikredit – Was ist der Unterschied?

Ein Dispositionskredit wird oft genutzt, wenn es um eine kurzfristige Erhöhung des finanziellen Rahmen geht. Bei der Kredithöhe gibt es kaum einen Unterschied zu einem Kleinkredit.

Allerdings sind die Gebühren für einen Dispokredit sehr hoch und daher ist dieser Kredit keine gute Alternative.

Besser ist hingegen ein Minikredit. Viele Geldhäuser vergeben einen Minikredit und bieten so die Möglichkeit, kurzfristig über etwas mehr Geld zu verfügen. Beispielsweise für die Reparatur von ihrem Auto.

Wo liegt der Ursprung des Mini Kredites?

Der Minikredit Ursprung liegt bei Banken, die Kreditanträge von Personen erhalten haben, deren Bonität und Einkommen nicht besonders hoch waren.

Um diesen Personen doch die Möglichkeit auf einen Minikredit zu geben, wurden spezielle Minikredite mit besonderen Konditionen und Anforderungen kreiert.

Heutzutage gibt es viele Minikredite, die überall auf der Welt genutzt werden und die nur geringe Gebühren verursachen und schnell zurückgezahlt werden können.

Welche Personen kommen für dieses Darlehen nicht in Frage?

Wenn Sie keinen 500 Euro Kredit sofort aufs Konto ausgezahlt bekommen, liegt das vielleicht daran, dass sie nicht in der Lage sind einen Einkommensnachweis zu präsentieren.

Generell ist es nämlich so, dass Person ohne Einkommensnachweis, wie z.b. Rentner und Arbeitslose, keinen Betrag leihen können. Auch keinen Minikredit in Höhe von 500 Euro.

Können Studenten Minikredite bekommen?

Studenten sind oft in der Situation, dass Sie für größere Anschaffungen einen Kredit brauchen, aber aufgrund eines fehlenden Einkommensnachweis nicht in der Lage sind, die Auszahlung zu erhalten.

Dennoch bietet nicht nur eine Bank einen einen 500 Euro Kredit für Studenten an, sondern auch die hier vorgestellten Online Anbieter.

Wenn Sie Student sind und sich schnell und einfach 500 Euro leihen möchten, sehen Sie sich die hier vorgestellten Anbieter an.

Was sind die Vor- und Nachteile des 500 Euro Kredits?

Der 500 Euro Kredit hat den Vorteil, dass Sie nur wenige Raten zahlen müssen, um die Summe zu tilgen.

Bei so niedrigen Kredithöhen kommt es zudem selten vor, dass der Kredit nicht zurückgezahlt wird.

Auch die Gebühren von diesem Kleinkredit in Höhe von 500 Euro sind nicht besonders hoch, dazu zählen auch die oftmals niedrigen Vorkosten. 

Auf der anderen Seite bleibt ein 500 Euro Kredit ein Kredit, der ihre persönlichen Finanzen negativ beeinflusst. deshalb sollten Sie stets darauf achten, dass sie nicht zu viele Kredite gleichzeitig am Laufen haben.

Geschwindigkeit der Auszahlung des Kredites - Schnell Kredit Online bekommen

Wenn Sie sich für den Auxmoney Service entscheiden, können Sie von einer sehr schnellen Auszahlung profitieren.

Die Auszahlung bei Auxmoney ist so schnell, dass Sie den 500 Euro Kredit sofort aufs Konto überwiesen bekommen. 

Da sich viele Kreditnehmer eine Sofortauszahlung wünschen, beenden viele Personen ihre Suche, sobald sie Auxmoney kennen lernen. Aber auch bei den anderen hier vorgestellten Anbietern erfolgt die Auszahlung sehr schnell.

Gerade im Vergleich zu Geldhäusern. So erfolgt die Auszahlung von 500 Euro Kredit innerhalb von wenigen Werktagen, ein Service, den kaum eine Bank bietet.

Die Voraussetzungen für eine Kreditvergabe

Nicht nur bei einer Bank, sondern auch bei Online Anbietern, müssen Sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen, um sich 500 Euro leihen zu können.

Zunächst einmal muss aus Ihrer Anfrage hervorgehen, dass sie mindestens 18 Jahre alt sind, ein eigenes Einkommen haben, sowie ein Konto bei einer Bank in Deutschland.

Letztlich muss sich Ihr Wohnsitz innerhalb Deutschlands befinden.

Schnell Kredit ohne SCHUFA - Die Laufzeit 

Die Laufzeit vom 500 Euro Kredit beträgt in der Regel nur wenige Monate oder maximal ein Jahr.

Da die Kreditlaufzeit immer an die Kreditsumme angepasst ist, ist sie bei diesem 500 Euro Kredit zu relativ kurz.

Eine kurze Laufzeit bedeutet zwar in erster Linie, dass Sie monatlich relativ viel Geld an den Kreditgeber überweisen müssen, dafür führt eine kurze Laufzeit dazu, dass sie das Geld schnell zurück gezahlt haben.

Online Kredit mit negativer SCHUFA - Monatliche Kosten

Die Höhe der monatlichen Kosten kann an dieser Stelle nicht pauschal genannt werden.

Die Kosten setzen sich nämlich aus verschiedenen Faktoren zusammen, wie z.b. den Zinssatz p.a., die Kreditlaufzeit und die Bonität des Kreditnehmers.

Sollten Sie konkrete Fragen zu den Kosten haben, nehmen Sie mit einem der hier vorgestellten Anbieter direkt Kontakt auf.

Je länger die Laufzeit, desto höher die Zinskosten

Die Kosten können sich zudem durch einen teuren Zinssatz erhöhen. Beim Zinssatz sollten Sie darauf achten, dass er immer so niedrig wie möglich ist.

Ganz egal, ob es sich um den Sollzins handelt oder um den effektiven Jahreszins.

Bei ihrer Suche nach einem günstigen 500 Euro Kredit, sollten Sie neben dem Jahreszins bedenken, dass einer lange Laufzeit zu höheren Kosten führt. 

Die Raten der Kreditsumme

Die Raten der Kreditsumme müssen selbstverständlich pünktlich und ordentlich gezahlt werden.

Wenn ihr Einkommen es zulässt, können Sie darüber nachdenken, ob eine Sondertilgung sinnvoll ist, um den 500 Euro Kredit vorzeitig zu tilgen. Danach haben Sie wieder mehr Geld für andere Dinge übrig. 

So gelingt eine Kreditrückzahlung bestmöglich

Sprechen Sie mit dem Kreditgeber und fragen nach, ob es möglich ist, nach der Auszahlung bzw. Sofortauszahlung eine hohe Rate von Kleinkredit zu zahlen und durch die Sondertilgung die Rückzahlung vor Ende der Laufzeit zu leisten.

Manche Anbieter verlangen für diese Möglichkeit Gebühren, ob auch Sie Gebühren zahlen müssen, fragen Sie am besten beim ausgesuchten Kreditgeber nach.

Alternativen

Wenn Sie schnell und einfach 500 Euro auf Ihr Konto bekommen möchten, müssen Sie nicht unbedingt Kredite von Online Anbietern nutzen, sondern haben die Möglichkeit verschiedene Alternativen zu verwenden.

In den folgenden Absätzen wird nicht nur eine Alternative präsentiert, die Sie nutzen können, um zuzüglich zu ihrem Einkommen Geld auf Ihr Konto zu erhalten.

Dispokredit - Das Konto überziehen

Kredite wie der Dispokredit sind hierzulande sehr beliebt. Der Dispokredit ist an keine feste Laufzeit gebunden und bietet die Möglichkeit, dass das Konto überzogen werden kann.

Hierfür fallen selbstverständlich Gebühren an und sieht man sich die Angaben verschiedener Kreditanbieter an, stellt man fest, dass der Zins p.a. oft im zweistelligen Bereich liegt. Angaben zu solch einem hohen Jahreszins sieht man häufiger.

Kredit aus dem Ausland

Sie können auch Kredite aus dem Ausland beantragen und haben so die Möglichkeit Kredite ohne SCHUFA zu erhalten.

Auch bei ausländischen Darlehen ist eine Sofortauszahlung möglich und mit dem Geld können Sie dann eine Rechnung zahlen oder sich einen anderen Wunsch erfüllen. 

Selbstverständlich müssen Sie auch bei ausländischen Krediten die Laufzeit beachten und Zinsen zahlen. Ob der Zins im Ausland niedriger ist als hierzulande, hängt immer von dem Land ab, indem sie einen Kredit beantragen.

Schweizer Kredit

Besonders der schweizer Kredit ist hierzulande sehr populär und gilt als gute Alternative zu den Kreditangeboten von hiesigen Banken.

Auch beim schweizer Kredit ist es notwendig, dass sie einen Zins p.a. zahlen und gegebenenfalls auch eine Provision begleichen müssen.

Ob sie eine Provision bezahlen müssen und wie die Laufzeit des schweizer Kredites ist, erfahren Sie direkt bei den schweizer Banken.

Fazit zum 500 Euro Darlehen ohne SCHUFA

Diese Artikel hat deutlich gezeigt, dass eine Auszahlung bzw. Sofortauszahlung nur dann empfehlenswert ist, wenn es sich um einen Kredit trotz SCHUFA handelt.

Darlehen ohne SCHUFA sind hierzulande nicht möglich, stattdessen müssen Sie dafür auf ausländische Anbieter zurückgreifen.

Das ist oft mit einem hohen Aufwand verbunden, deshalb sollten Sie sich gleich an die hier vorgestellten Online Kreditanbieter wenden und dort einen günstigen Kredit beantragen. 

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