Selbstständig machen Kredit - Top Anbieter

Aktualisiert am 10. Dezember 2022
 Autor: – Gutachter: Samuel Lindner – Mitwirkender: Daniel Schneider – Redakteurin: Karin Schmidt

Wenn Sie sich selbstständig machen und einen Kredit suchen, können Sie die Suche jetzt beenden. Wir präsentieren Ihnen verschiedene Kreditvermittler, die Sie für Ihr Geschäftsidee nutzen können.

Sie möchten sich selbständig machen mit einem Kredit? Dann sind Sie bei diesem Artikel genau richtig. Wir stellen Ihnen hier verschiedene Online Kredite vor, die Gründer nutzen können, wenn Sie Ihre Geschäftsidee umsetzen wollen. 

Dafür müssen Sie nicht mit einer Bank sprechen, sondern können Geld in Form von einem Gründerkredit auch von verschiedenen seriösen Online Kreditvermittlern erhalten.

Um welche Unternehmen es sich dabei handelt und worauf Existenzgründer bei einem Gründerkredit achten sollten, erfahren Sie jetzt.

Selbstständig machen mit Kredit - Top Anbieter

In dem folgenden Absätzen werden Ihnen verschiedene Unternehmen präsentiert, die Sie für Ihre Geschäftsidee nutzen können, wenn Sie bei der Gründung von einem Unternehmen ein Darlehen benötigen und nicht auf einen Bankkredit zurückgreifen wollen.

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Außerdem präsentieren wir Ihnen Gründe, warum Sie das Geld bei den folgenden Unternehmen beantragen sollten, wodurch Sie viel Geld sparen können.

Auxmoney - Kredit für Ihre Geschäftsidee

Das erste Unternehmen welches wir Ihnen in diesem umfangreichen Artikel vorstellen möchten, ist Auxmoney. Sie können Auxmoney für eine Gründungsfinanzierung verwenden, wenn Sie für Ihre Gründungsvorhaben Fördermöglichkeiten haben wollen.

Das Themenkomplex Fördermöglichkeiten für Selbstständige bei einer Gründungsidee ist ein Thema, welches Sie mit den Kreditexperten von Auxmoney besprechen können.

Existenzgründern ergeben sich aber noch weitere Vorteile. So können Sie das Darlehen bereits vor Ende der Laufzeit durch eine kostenlose Sondertilgung an den Kreditvermittler bzw. das Unternehmen zurückzahlen. Wenn Sie das Darlehen vor Ende der Laufzeit komplett tilgen, müssen Sie keine Vorfälligkeitsentschädigung zahlen.

Stattdessen können Sie den Gründungskredit direkt ablösen und mit der Kapitalbeschaffung abschließen. Die Kreditvergabe bei Auxmoney ist zudem sehr einfach und die Kreditvergabe dauert in einigen Fällen noch nicht mal 2 Stunden. 

Abhängig von den Unterlagen, die Sie einreichen, wie zum Beispiel Businessplan oder aber Ihre persönlichen Situation kann es nur wenige Augenblicke dauern, bis Sie eine positive Kreditentscheidung bekommen und Liquidität in Form von Gründerkredite bzw. Startkapital erhalten.

Leichter könnte die Unternehmensgründung mit Krediten kaum ablaufen.

Wenn Sie jetzt mehr Informationen über die Bedingungen für einen Kredit für eine Unternehmensgründung bei Auxmoney erfahren möchten, klicken Sie auf folgenden Link und holen Sie sich weitere Informationen.

Younited Credit - Top Kredit für Ihr Unternehmen 

Sie können auch Younited Credit verwenden, wenn Sie Eigenkapital in Form von einem Kredit für Ihr Unternehmen benötigen.

Viele Existenzgründer haben in der Vergangenheit nicht mit Ihrer Bank gesprochen, sondern bei Younited Credit einen Kredit beantragt. 

Das ist auch keine große Überraschung, schließlich können Sie den Kredit von Younited Credit ähnlich wie den Kredit von Auxmoney bereits vor Ende der Laufzeit zurückzahlen und müssen dabei keine Vorfälligkeitsentschädigung bezahlen, wie es häufig bei einer Bank und einem Gründerkredit nötig ist. 

Des Weiteren haben Sie stets die volle Transparenz, wenn Sie sich für Younited Credit entscheiden und darüber Eigenkapital beantragen.

So können Sie sich stets über den Kreditantragstatus informieren und wissen immer, in welchem Status sich Ihre Anfrage befindet und wie lange es noch ungefähr dauern wird, bis es zu einer Entscheidung für oder gegen einen Kredit kommen wird. 

Des Weiteren erhalten Existenzgründer bei Younited Credit eine Top Beratung, mit der Sie über verschiedene Themen sprechen können, wie zum Beispiel Eigenkapital für ein neues Unternehmen, Kredite, Förderprogramme für die Gründungsphase sowie Sicherheiten weil Fördermittel für Startups.

Auch andere Dinge wie Einkommen, Kreditlaufzeit und Zuschüsse können mit dem Kreditexperten von Younited Credit besprochen werden.

Smava

Sie können auch Smava nutzen, wenn Sie zu wenig Einkommen haben und in der Zukunft als Unternehmer auftreten möchten. Vieles spricht tatsächlich für Smava und einige Gründerinnen und Gründer haben bei der Frage nach Kapital für Geschäftsideen auf die Hilfe von Smava zurückgegriffen. 

Unabhängig davon, aus welchem Bundesland Sie kamen. Dass die Smava Kredite als hervorragende Alternativen zu Krediten von Banken gesehen werden, liegt unter anderem auch daran, dass Sie ein Vergleich mit nur wenigen Klicks und Tastaturanschlägen durchführen können. 

Wenn Sie die Smava Kredite miteinander vergleichen wollen, müssen Sie nur einen passenden Kapitalbedarf angeben und können direkt danach die verschiedenen Möglichkeiten miteinander vergleichen.

So einfach wie dieser Anbieter, haben Sie es wohl kaum woanders und Sie müssen natürlich auch kein Bankgespräch führen, wenn Sie Kapitalbedarf brauchen oder die Möglichkeiten von Smava nutzen wollen. 

Lassen Sie sich ruhig viel Zeit bei dem Kreditvergleich und wählen Sie vor allem den Kredit aus, der am besten zu Ihrer Situation passt und mit dem Sie die Anlaufphase überbrücken können.

Sie werden sehen, dass Sie danach sicherlich noch weitere Möglichkeit erhalten, mit denen Sie zum Beispiel in einem Bankgespräch überzeugen oder aber andere Kapitalgeber begeistern. 

Sollten Sie eine Frage haben zum Beispiel zu den Voraussetzungen, ob Sie aus einem bestimmten Bundesland kommen müssen, ob Sie Bürgschaften benötigen oder aber ob Sie einen Businessplan vorlegen müssen, um günstige Konditionen wie zum Beispiel einen niedrigen Jahreszins zu erhalten, dann können Sie mit Smava Kontakt aufnehmen. 

Wenn Sie jetzt mehr über die Möglichkeiten bei Smava erfahren wollen, klicken Sie auf folgenden Link und sehen Sie sich die dort dargestellten Informationen an. 

CrediMaxx

Sie können auch über CrediMaxx Darlehen beantragen und dieses Darlehen dann als Ihren Gründerkredit verwenden. Bei CrediMaxx haben Sie unter anderem den Vorteil, dass Sie eine Gründungsfinanzierung nicht unbedingt von einer Bank aus Deutschland erhalten werden, sondern auch eine Gründungsfinanzierung von einer ausländischen Bank möglich ist. 

Gründer, die auf diese Option zurückgreifen und ein Darlehen aus dem Ausland erhalten, haben zum Beispiel den Vorteil, dass die SCHUFA-Auskunft bei ausländischen Banken keine Rolle spielt. 

Schließlich ist die SCHUFA nur für Existenzgründer bzw. Banken innerhalb Deutschland relevant. Wenn Sie also keine optimale Bonität zur Kreditwürdigkeit haben und stattdessen Eigenkapital von ausländischen Banken bekommen möchten, können Sie auf den Service von CrediMaxx Vertrauen.

In der Vergangenheit haben viele Selbständige ein Existenzgründerdarlehen von CrediMaxx erhalten und wenn Sie Fragen haben und Experten sprechen wollen, zum Beispiel über Sicherheit bei einem Existenzgründerdarlehen, Förderprogramme für Selbständige beziehungsweise während der Selbständigkeit oder aber wie hoch die Konditionen bei Förderprogrammen sind, können Sie sich kostenlos an den Kundenservice von CrediMaxx wenden. Weitere Informationen erhalten Sie, wenn Sie auf folgenden Link klicken.

Was ist ein Existenzgründerkredit?

Bei einem Existenzgründerkredit geht es darum, dass Kapital oftmals eine Herausforderung darstellt und die Bedingungen ohne Kapital für eine Selbständigkeit nicht erfüllt werden können. 

Natürlich trifft dies nicht auf alle Unternehmer bzw. Existenzgründer zu, dennoch gibt es einen großen Teil an Menschen, die nicht genügend Eigenkapital haben, um zum Beispiel Maschinen für die Produktion anzuschaffen, ein Gebäude zu finanzieren oder aber um ein Produkt zu entwickeln. 

Um dieses fehlende Eigenkapital auszugleichen, wird ein Kredit für Existenzgründer in Anspruch genommen. Dieser Kredit ist nur für Gründer gemacht und trägt Rechnung mit den verschiedenen Herausforderungen sowie Problemen und Wünschen von Gründern.

Welche Voraussetzungen müssen Gründer erfüllen, um Startkapital zu erhalten?

Ganz egal, um welche Kredite bzw. Förderprogramme von Banken oder Kredite bei einer Selbständigkeit es sich handelt, vorab müssen bestimmte Voraussetzungen erfüllt werden, damit die Finanzierung für Startups bzw. für einen Unternehmer gewährleistet werden kann.

Welche Voraussetzungen das sind und welche Rolle der Plan bei der Umsetzung spielt, erfahren Sie in den folgenden Absätzen.

Existenzgründung mit Eigenkapital

Es besteht selbstverständlich die Möglichkeit, um ohne die Inanspruchnahme von Krediten oder der Beteiligung einer dritten Person ein Unternehmen zu gründen.

Dies trifft vor allem auf Menschen zu, die sowieso über viel Eigenkapital verfügen und nicht auf die Hilfe von Krediten oder Bürgschaften angewiesen sind. 

Alle anderen Menschen, die Startups oder aber ein gewöhnliches Unternehmen gründen wollen, müssen bei der Finanzierung auf Geld von Banken oder anderen Kreditgebern zurückgreifen.

Existenzgründung mit Fremdkapital

Bei letztgenannter Möglichkeit handelt es sich um die Existenzgründung mit Fremdkapital.

Das bedeutet, dass die Finanzierung mit Geld aus fremden Mitteln zum Beispiel Förderprogramme oder aber einen bestimmten Kredit für die Selbstständigkeit besteht. 

Wenn Sie zu diesem Menschen gehören, die Geld in Form von einer Finanzierung für Ihre Selbstständigkeit nötig haben, um starten zu können, müssen Sie auch einen Businessplan vorlegen.

Businessplan

Um Eigenkapital aufzustocken, müssen Gründer einen Businessplan vorlegen. Dabei wird dargelegt, was die Geschäftsidee beinhaltet und wie die Idee umgesetzt wird.

Gründer sollten sich hierbei sehr viel Zeit lassen, schließlich kann ein guter Businessplan darüber entscheiden, ob Sie neben Ihrem Eigenkapital weitere Förderprogramme Fördermöglichkeiten erhalten, oder nicht. 

Aber nicht nur für Kreditgeber ist ein Businessplan wichtig, sondern auch für Gründer. Gründer können damit deutlich machen, was Sie mit Ihrem Unternehmen vorhaben und welche Probleme Gründer eventuell haben könnten.

SCHUFA-Score

Damit Fördermittel Kapital vergeben werden kann, müssen aber noch weitere Voraussetzungen erfüllt werden.

Wahrscheinlich kennen alle Gründer bereits die SCHUFA, allerdings sind Sie sich nicht genau darüber im Klaren, welche Aufgabe die SCHUFA hat. Alle Menschen, die hierzulande einen Kredit aufnehmen möchten, müssen über einen ausreichenden SCHUFA-Score verfügen.

Dieser gibt an, dass Sie kreditwürdig sind und Fördermittel erhalten können, ohne dass das Risiko für Kreditgeber so hoch ist, dass die Fördermittel nicht zurückgezahlt werden.

Wenn Ihr SCHUFA-Score also ausreichend ist, können Sie die Suche nach einem Kredit oftmals schnell beenden, denn Sie haben eine der wichtigsten Voraussetzungen erfüllt, um Kapital für Investitionen oder aber die ersten paar Monate Ihrer Gründung als Gründer, zu überbrücken

Sicherheiten bei Existenzgründerdarlehen

Es gibt auch noch weitere Sicherheiten, die Sie bei einer Gründung hinterlegen können, mit denen Sie die Chancen auf Kapital erhöhen. Die folgenden Absätze präsentieren Ihnen weitere Informationen zu diesem Sicherheit.

Zweiter Kreditnehmer

Die erste Sicherheit ist eine sogenannte Personensicherheit. Dabei geht es um einen zweiten Kreditnehmer, der bei der Beantragung der Finanzierung angegeben wird.

Ein zweiter Kreditnehmer hat den Vorteil, dass das Risiko eines Kreditausfall sozusagen auf mehrere Schultern verteilt wird und Kreditgeber bessere Chancen haben, um die Finanzierung auch tatsächlich zurückzubekommen. 

Außerdem kann ein zweiter Kreditnehmer Entscheidungen rund um die Finanzierung treffen und eben weil die Person so stark in den Kredit eingebunden ist, sollte Sie bereits bei der Beantragung der Finanzierung mit eingebunden werden.

Wichtig zu wissen ist auch, dass eine zweite Person über ein ausreichendes Einkommen verfügen sollte und eine Kreditwürdigkeit haben sollte, die so gut ist, dass die Rückzahlung der Raten problemlos erfolgen kann. 

Selbstständige, die über diese Sicherheiten verfügen, können so Ihre Chancen auf einen erfolgreichen Kredit erhöhen.

Im Rahmen der Sicherheiten gibt es aber auch noch eine zweite Möglichkeit, die Sie nutzen können, wenn Sie Kapital für eine Gründung benötigen und ansonsten alle anderen Möglichkeiten ausgeschöpft haben.

Bürge

Statt einem zweiten Kreditnehmer kann auch ein Bürge verwendet werden, wenn es um die Gründung von einem Unternehmen geht.

Bei der Gründung von einem Unternehmen, wenn ein Bürge vorhanden ist, kommt es erst zu einem Einsatz des Bürgen, wenn der ursprüngliche Kreditnehmer mit der Zahlung der Kreditraten in Rückstand gerät.

Dies kann zum Beispiel durch Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit geschehen und zu Problemen mit den Kreditgeber führen. 

Ein Bürge springt sozusagen ein und übernimmt dann die Zahlung der monatlichen Raten für die selbstständige Person.

Im Rahmen der Sicherheiten ist ein Bürge eine gern gesehene Sicherheit bei Banken und anderen Kreditgebern, allerdings sollten nicht nur Selbständige darauf achten, dass Probleme bei der Zahlung schnell auch zu Problemen mit den Bürgern führen können, die man nicht einfach so am Telefon aus der Welt kriegen kann.

Deswegen ist es wichtig, dass Sie die Konditionen der Bürgschaft vertraglich bzw. schriftlich festhalten und beide Personen, der Kreditnehmer und der Bürge, Ihre Unterschrift unter den Vertrag mit den Details zu den Konditionen setzt. 

Auf diese Weise haben beide Personen Sicherheit, dass die andere Person über die Rechte und Pflichten Bescheid weiß und vor allem, dass es in einem eventuellen Streitfall keine Missverständnisse geben kann.

Der Online Antrag

Wenn Sie sich jetzt konkret für einen Kredit bei einer Gründung interessieren und alle Sicherheiten zur Verfügung stellen können, müssen Sie natürlich einen Antrag stellen.

In diesem Punkt unterscheiden sich gewöhnliche Banken nicht von anderen Kreditvermittlern. Worauf Sie bei diesem Antrag achten müssen, erfahren Sie in den folgenden Absätzen.

Kreditbetrag und Laufzeit eingeben

Zunächst einmal müssen Sie den Kreditbetrag um eine Laufzeit eingeben.

Achten Sie darauf, dass der Kreditbetrag und die Laufzeit zueinander passen und Sie nicht eine Summe von mehreren 100.000 Euro innerhalb von zwei Monaten abbezahlen wollen. Danach gelangen Sie zum zweiten Schritt der Kreditanfrage. 

Besten Kredit auswählen

Im zweiten Schritt geht es darum, dass Sie verschiedene Kredite miteinander vergleichen und einen passenden Kredit auswählen. Beachten Sie, dass Investitionen nicht immer geplant werden können und es passieren kann, dass Sie mehr Kapital benötigen, um Ihre Gründung voranzubringen. 

Auf der anderen Seite sollten Sie auch nicht zu viel Geld leihen, damit Sie sich finanziell nicht übernehmen und am Ende ein sehr hohes Risiko haben, die Investitionen nicht mehr zurückzahlen zu können. 

Hier ist also Fingerspitzengefühl gefragt, achten Sie darauf, dass Sie nur Geld für den Gründungskredit verwenden und kein anderes Geld leihen werden.

Nachdem Sie das passende Darlehen gefunden haben, sollten Sie auch noch untersuchen, ob die Höhe der Zinsen Ihnen zusagt und ob Sie bereits vor Ende der Kreditlaufzeit das Darlehen durch eine kostenlose Sondertilgung zurückzahlen können, oder nicht. 

Wenn die Möglichkeit einer kostenlosen Sondertilgung bei dieser Investition nicht besteht, sollten Sie versuchen diese Möglichkeit vereinbaren zu lassen.

Antrag stellen

Im letzten Schritt der Kreditanfrage stellen Sie Ihren Antrag. Dabei geht es darum, dass Sie persönliche Daten angeben sowie Informationen übermitteln, woraus sich ein genaues Bild Ihre persönlichen finanziellen Situation ergibt.

Dieses Bild ist wichtig für Personen, die als Kreditgeber in Frage kommen, sei es Privatpersonen oder aber Banken bzw. einer der hier vorgestellten Kreditvermittler. 

Wenn Sie nicht in der Lage sind und die fehlenden Unterlagen zum Beispiel nicht einreichen, dann werden Sie auch keinen Kredit für Ihre Gründung erhalten.

Achten dem bei dem Antrag darauf, dass alle Angaben korrekt und vollständig sind und wenn Sie den Antrag handschriftlich ausfüllen, dass er gut leserlich ist.

Auf diese Weise beschleunigen Sie den Prozess und können schneller über das Geld für Ihre Gründung verfügen.

Selbstständigkeit mit Kredit - Das Fazit

In diesem ausführlichen Artikel zum Themenkomplex Selbstständigkeit mit Kredit haben wir Ihnen die wichtigsten Informationen präsentiert, die Sie kennen müssen, wenn Sie sich selbständig machen wollen und dafür neben Eigenkapital auch noch Kapital von einem weiteren Kreditgeber oder Privatperson erhalten wollen. 

Zudem haben Sie verschiedene Unternehmen gesehen, die in unserem großen Kreditvergleich einen sehr guten Eindruck hinterlassen haben und die Ihnen die Möglichkeit geben, jeweils günstige Darlehen aufzunehmen, die Sie für Investition bzw Maschinen, Anlagevermögen oder aber Produktentwicklung verwenden können. 

Des Weiteren handelt es sich bei all diesen Unternehmen um sehr seriöse in Unternehmen, wie zum Beispiel CrediMaxx welches zwei Zulassungen von Gewerbeämtern hat oder aber Smava, ein Unternehmen welches laut eigener Aussage in der Vergangenheit über 200.000 Menschen geholfen hat oder auch Auxmoney, ein Unternehmen welches in der Vergangenheit im Fernsehen und im Internet mit seinen Produkten bzw. Krediten geworben hat. 

Wenn Sie jetzt weitere Informationen zu diesem Thema haben wollen oder aber sich einen Einblick von den hier vorgestellten Kreditvermittler machen möchten, sehen Sie sich folgende Übersicht an und gelangen Sie mit einem Klick auf den entsprechenden Link zu einem Anbieter. 

Sollten Sie dann noch Fragen haben zum Beispiel zu verschiedenen Themen, der Rückzahlung oder der Höhe der Zinsen, können Sie sich rund um die Uhr und kostenlos an einen der hier vorgestellten Kreditvermittler wenden und mit ihm über Ihre persönlichen Anliegen sprechen. 

Die erfahrenen und freundlichen Mitarbeiter freuen sich auf Ihre Kontaktaufnahme und bieten Ihnen innerhalb kürzester Zeit die Informationen, die Sie benötigen, wenn Sie mit der Kreditanfrage ein Problem haben oder aber sich bei einem Teil des Beantragungsprozesses nicht im Klaren sind. 

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