Firmengründung Kredit - Top Anbieter Übersicht

Aktualisiert am 10. Dezember 2022
 Autor: – Gutachter: Samuel Lindner – Mitwirkender: Daniel Schneider – Redakteurin: Karin Schmidt

Ein Firmengründung Kredit hilft Ihnen bei der schwierigen Startphase Ihres Unternehmens. Wir präsentieren Ihnen hier die wichtigsten Details und seriöse Kreditvermittler.

Sie sind auf der Suche nach einem Firmengründung Kredit? Dann sind Sie bei diesem Artikel genau richtig. Hier sehen Sie als Existenzgründer, wo Sie schnell und einfach einen Kredit für Ihre Gründungsfinanzierung bekommen können und warum Online Kredite manchmal die bessere Idee sind wenn es um eine Gründungsfinanzierung geht. 

Außerdem erfahren Existenzgründer in diesem Artikel zum Thema Gründungsfinanzierung wie Sie diese Online Kredite schnell und einfach beantragen können und worauf Sie bei der Kreditanfrage achten sollten.

Firmengründungkredit - Top Anbieter

In den folgenden Absätzen sehen Existenzgründer, welche Unternehmen Sie für Ihre Gründungsfinanzierung nutzen können und welche Kreditvermittler die Redaktion in der Vergangenheit deutlich überzeugt haben.

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Unter anderem durch Ihre günstigen Kredite, mit flexibler Laufzeit, der Möglichkeit einer kostenlosen Sondertilgung und Ihren niedrigen Zinsen.

Auxmoney - Ideal für Existenzgründer

Auxmoney ist ein hervorragender Kreditvermittler, der durch viele Existenzgründer in der Vergangenheit verwendet wurde, wenn es um Kredite für die Gründung einer Firma ging.

Auxmoney hat in den vergangenen Jahren einen hervorragenden Ruf aufgebaut, unter anderem durch günstige Kredite nicht nur für Gründer, sondern auch für Privatpersonen und bereits erfahrene, selbstständige Personen.

Außerdem bietet Auxmoney den Vorteil, dass Existenzgründer einen Kredit bereits vor Ende der Laufzeit durch eine kostenlose Sondertilgung zurückzahlen können. 

Wenn sich Existenzgründer für diese Möglichkeit entscheiden und den Kredit vorzeitig vollständig tilgen, müssen Sie keine Vorfälligkeitsentschädigung zahlen, etwas, was bei vielen Banken üblich ist und wodurch der Kredit für Existenzgründer um einiges teurer wird.

Außerdem ist die Anfrage bei Auxmoney für einen Existenzgründer Kredit SCHUFA neutral. Das bedeutet, dass die Kreditanfrage durch den Existenzgründer nicht in der SCHUFA auftauchen wird und dadurch der SCHUFA-Score auch nicht negativ beeinflusst werden kann. 

Für den Fall, dass Sie vor dem Start der Nutzung von Auxmoney Fragen haben, zum Beispiel zu den Sicherheiten, dem Businessplan oder aber weiterer Fördermittel, die keinen Existenzgründerkredit umfassen, können Sie sich selbstverständlich an den Auxmoney Kundenservice wenden und mit ihm über die verschiedenen Themen sprechen.

Wenn Sie jetzt mehr über das Unternehmen Auxmoney erfahren möchten und wissen wollen, welche Darlehen dort angeboten werden, zum Beispiel für die Gründungsphase oder aber für einen späteren Zeitpunkt, so klicken Sie auf folgenden Link und erfahren Sie alle weiteren Informationen. 

Younited Credit - Günstige Gründungsfinanzierung

Neben dem Unternehmen Auxmoney hat auch Younited Credit einen guten Eindruck hinterlassen und ist demnach in unserem großen Kreditvergleich aufgenommen wurden.

Wenn Sie sich Geld leihen möchten, weil Sie noch am Beginn Ihrer Selbstständigkeit stehen und dafür nicht mit Ihrer Bank sprechen wollen, so können Sie sich an Younited Credit wenden und dort ein Existenzgründerdarlehen für angehende Selbstständige beantragen. 

Die Younited Credit Website bietet aber nicht nur Gründern verschiedene Kredite, sondern es gibt dort vielfältige Fördermöglichkeiten, die Selbständige und Privatpersonen nutzen können, wenn sie einen akuten Finanzbedarf haben und diesen nicht durch Geld von einer Bank stillen wollen.

Des Weiteren können Sie das Existenzgründerdarlehen oder andere Fördermöglichkeiten bei Younited Credit durch eine kostenlose Sondertilgung vor Ende der Laufzeit zurückzahlen.

Hier gibt es Ähnlichkeiten zu den Möglichkeiten des Unternehmens Auxmoney. Auch bei Younited Credit müssen Selbstständige keine Vorfälligkeitsentschädigung zahlen, wenn Sie die Förderung vor Ende der Kreditlaufzeit vollständig tilgen. 

Wenn Sie weitere Informationen benötigen, zum Beispiel zum Existenzgründerkredit bzw. Startgeld von Younited Credit oder aber sich für andere Fördermittel und Angebote interessieren, um zum Beispiel Investitionen stemmen zu können, können Sie sich ganz leicht an den Kundenservice von Younited Credit wenden und mit ihm das Wichtigste besprechen.

Selbständige, die weitere Informationen zu dem Unternehmen Younited Credit haben möchten, können auf folgenden Link klicken und erhalten dann alle wichtigen Informationen zu Förderdarlehen, der Kreditlaufzeit oder aber zu Konditionen von anderen Krediten. 

Smava - Top Darlehen für Ihre Gründung

Auch Smava konnte die Redaktion überzeugen und wurde in der Vergangenheit von vielen Personen genutzt, als es um die Themen Kredit für eine Gründung von einem Unternehmen ging.

Eine Finanzierung, die Sie über Smava erhalten, kann sehr günstig sein, vor allem weil es dort sehr einfach ist, einen Kreditvergleich durchzuführen.

Existenzgründer, die sich konkret für einen Kredit während Ihrer Gründung interessieren, brauchen bei Smava nur ein internetfähiges Gerät, eine stabile Internetverbindung, eine Tastatur und eine Computermaus. 

Anschließend geben Sie an, wie viel Kredit Existenzgründer benötigen und welche Laufzeit sie vereinbaren möchten. Anschließend sehen Sie verschiedene Kredite, die Gründer miteinander vergleichen können, um so den passenden Gründerkredit finden.

Wenn der passende Gründerkredit beantragt wurde und dem Antrag stattgegeben wurde, dauert es nur noch wenige Werktage, bis Existenzgründer den Kredit von Smava auf dem Konto bei Ihrer Bank sehen. So einfach haben es Existenzgründer wahrscheinlich nicht oft, was wiederum deutlich für Smava spricht. 

Auch wenn die Smava Angebote bzw. Fördermittel aus guten Gründen in unserem Kreditvergleich aufgenommen wurden, und Sie eine sehr hohe Qualität haben, ist es oft das Wichtigste, dass es auch einen Ansprechpartner gibt, mit dem Sie über Angebote eines Kredites oder aber andere Themen wie zum Beispiel Sicherheiten, dem Businessplan oder aber die Konditionen von Krediten für eine Unternehmensgründung sprechen können. Genau diese Möglichkeit haben Sie bei Smava. 

Bei Smava können Sie rund um die Uhr eine E-Mail versenden und erhalten nach kürzester Zeit Antworten auf Ihre Fragen und können mit der Beantragung der Förderung der Errichtung eines Unternehmens fortfahren.

Wenn Sie sich jetzt konkret für eine Finanzierung von Smava interessieren, sei es für einen Kredit für eine Gründung oder aber einen Kredit für ein anderes Vorhaben, klicken Sie auf folgenden Link und sehen Sie sich die Möglichkeiten des Unternehmens genauer an.

CrediMaxx

Das letzte Unternehmen, welches angehende Unternehmer bei einem akuten Kreditbedarf nutzen können, ist CrediMaxx. Auch CrediMaxx hilft einem Unternehmer bei der Realisierung seines Vorhabens durch die Auszahlung eines Kredits. Der Vorteil bei CrediMaxx ist, dass Sie die Inanspruchnahme eines Kredits von einer ausländischen Bank bekommen können. 

Dies hat zur Folge, dass Sie andere Konditionen erhalten und auch andere Voraussetzungen erfüllen müssen, als es bei einer inländischen Bank der Fall wäre. Konkret geht es dabei um die Voraussetzungen der SCHUFA Auskunft.

Bei der Kreditvergabe von einer ausländischen Bank spielt Ihr SCHUFA-Score keine Rolle, schließlich gehört er nur zu den Voraussetzungen, die Sie bei der Kreditvergabe von einer inländischen Bank erfüllen müssen. 

Wenn Sie also am Anfang einer Unternehmensgründung stehen und dringend einen Gründungskredit zu günstigen Konditionen erhalten möchten, können Sie sich unverbindlich an CrediMaxx wenden und dort die verschiedenen Möglichkeiten im Rahmen einer Unternehmensgründung entdecken. 

Das CrediMaxx ein Teil von unserem Vergleich geworden ist, liegt allerdings nicht nur an den hervorragenden Konditionen, sondern auch an den vielen positiven Bewertungen, die dieses Unternehmen von Verbrauchern in der Vergangenheit erhalten hat.

Was ist ein Firmengründungkredit?

Bei einem Firmen Gründungskredit geht es um einen Kredit, der für die Gründung von einem Unternehmen genutzt wird. Oftmals gibt es eine Geschäftsidee, allerdings noch kein Unternehmen.

details eines firmengruendungkredits

Damit ein Unternehmen gegründet werden kann, zum Beispiel eine Existenzgründung erfolgen kann, ist in vielen Fällen eine Finanzierung notwendig. Schließlich kostet die Realisierung einer Geschäftsidee in vielen Fällen Geld, es sei denn es handelt sich dabei um beispielsweise Online-Services, die durch Freiberufler angeboten werden. 

Ein Kredit für eine Existenzgründung hat den Vorteil, dass sich Gründer während der Anlaufphase Ihres Unternehmens um die Geschäftsideen oder einer anderen Herausforderung kümmern können, und nicht ständig an die Lösungen für finanzielle Probleme zu denken.

Dieses Startgeld verschafft also ein wenig Ruhe und kann außerdem zu sehr guten Konditionen erhalten werden. 

Wenn Sie nach der Erstellung Ihres Businessplan merken, dass Sie für den Start nochLiquidität benötigen, zum Beispiel um Investitionen zu tätigen oder aber um Löhne zahlen zu können, können Sie sich mit dem Förderprogrammen der hier vorgestellten online Kreditvermittler vertraut machen und ebenfalls einen Kredit beantragen.

Welche Voraussetzungen müssen Gründer erfüllen, um Startkapital zu erhalten?

Gründer müssen verschiedene Voraussetzungen erfüllen, wenn Sie einen Gründerkredit erhalten möchten.

Ganz egal, ob Sie mit Banken über Ihre Geschäftsidee sprechen oder aber einen Kredit für Existenzgründer bei einem der hier vorgestellten Kreditvermittler beantragen.

Welche Voraussetzungen das sind, erfahren Gründer in den folgenden Absätzen. Anschließend erfahren Gründer, was Sie tun können, wenn Ihr Antrag auf Gründerkredit abgelehnt wurde und Sie Ihre Chancen auf einen Kredit für Existenzgründer verbessern möchten. 

Firmengründungkredit mit Eigenkapital

Selbstverständlich besteht die Möglichkeit, dass ein Gründer keinen Gründerkredit von Banken oder einem der hier vorgestellten online Kreditvermittler benötigt. Dies ist der Fall, wenn ein Gründer seine Existenzgründung ohne Fremdkapital und nur mit Eigenkapital bewerkstelligen kann. 

Angesichts der häufig teuren Kosten einer Existenzgründung gibt es allerdings nur wenige Gründer, die ohne einen Gründerkredit Ihre Existenzgründung vollenden können.

Vor allem die Kosten für Produktionsmaschinen oder auch Löhne machen es vielen Gründern schwierig, ohne Startgeld von Dritten erfolgreich zu sein.

Firmengründungkredit mit Fremdkapital

Stattdessen kommt es häufiger vor, dass ein Kredit für Existenzgründer zum Beispiel im Rahmen von offiziellen Förderprogramme beantragt wird. Kreditgeber sind üblicherweise Banken oder aber einer der hier vorgestellten Online Kreditvermittler.

kredit mit fremdkapital

Heutzutage haben Gründer die Möglichkeit, um günstig ein Darlehen für eine Existenzgründung zu erhalten und diese Finanzierung auch ohne Kosten für die Vorfälligkeitsentschädigung vor Ende der Laufzeit zurückzuzahlen.

Wenn Sie zu diesen Menschen gehören, die für Ihre Existenzgründung eine Finanzierung bzw. ein Darlehen beantragen wollen und dafür nicht mit Banken sprechen müssen, brauchen Sie neben einer guten Geschäftsidee für Ihre Selbstständigkeit auch einen Businessplan, der Ihnen nicht nur am Start weiterhilft, sondern auch alles Weitere beinhaltet.

Worum es bei einem Businessplan konkret geht und ob Sie sich auch mit fremder Hilfe einen Businessplan erstellen lassen können, erfahren Sie jetzt.

Businessplan

Bevor die Gründung eines Unternehmens durch Selbstständige geschehen kann, steht in vielen Fällen eine Geschäftsidee oder aber es handelt sich um die Nachfolge innerhalb eines Unternehmens.

Für den Fall, dass es um die Existenzgründung geht und ein Darlehen von Banken beantragt wird, ist es notwendig, eine genaue Idee von dem Unternehmen zu haben. Man spricht in diesem Zusammenhang oft auch von einem Businessplan. 

Ein Businessplan hilft einem Gründer Schritt für Schritt bei der Planung seines Unternehmens und beinhaltet alle Vorfälle, die das Unternehmen betreffen. Konkret geht es dabei also um die Geschäftsidee, Produktion bzw. Angebot der Dienstleistungen, den Vertrieb, das Marketing, das Rechnungswesen und den Kundenservice.

Der Businessplan ist in der Regel sehr umfangreich und beinhaltet alle Eventualitäten, die bei der Führung eines Unternehmens auftreten können. 

Aber nicht nur für einen Gründer ist der Businessplan sehr wichtig, sondern er kann auch bei der Beantragung einer Finanzierung, zum Beispiel Banken oder einem der hier vorgestellten Kreditvermittler, entscheidend sein.

Vor allem Personen, die noch ganz am Anfang Ihrer Selbstständigkeit stehen und nicht über viel Eigenkapital verfügen, müssen einiges tun, um zum Beispiel eine Bank oder andere Kreditgeber von sich zu überzeugen, Förderkredite zu gewähren, um Geld zu verleihen. 

Auch deshalb sollten Sie sich sehr viel Zeit mit Ihrem Businessplan lassen und darauf achten, dass er detailliert beschreibt, was Sie vorhaben und was Sie tun, wenn es Probleme während Ihrer Selbständigkeit gibt. 

Wenn Sie glauben, dass Sie nicht in der Lage sind, um einen hervorragenden Businessplan zu erstellen, der Ihnen dabei hilft wenn es um die Beschaffung von Krediten bzw. Kapital durch Banken oder andere Kreditvermittler geht, können Sie sich auch an einen professionellen Dienstleister wenden, der Ihnen bei der Erstellung Ihres Businessplans hilft bzw. die Erstellung Ihres Businessplans komplett übernehmen kann. 

Eine kurze Internetrecherche ist hierfür ausreichend und Sie werden innerhalb kürzester Zeit verschiedene Dienstleister finden, die Sie bei der Erstellung Ihres Businessplans nutzen können.

Schlussfolgerung: Mit einem Businessplan können Sie potenzielle Kreditgeber von Ihrer Idee überzeugen und dazu bewegen einen Kredit zu gewähren.

SCHUFA-Score

Bei der Beantragung eines Kredites ist es selbstverständlich notwendig, dass Sie verschiedene Sicherheiten präsentieren können, dass Sie bzw. Selbstständige in der Lage sind, das Geld an die Bank oder andere Kreditvermittler zurückzuzahlen.

Sollten Sie keine Kreditwürdigkeit besitzen, wenn Sie auch keine Möglichkeit haben, eine Finanzierung von einem der hier vorgestellten Kreditvermittler zu Banken zu erhalten. 

Achten Sie darauf, dass Sie stets einen sehr guten SCHUFA-Score haben. Der SCHUFA-Score gibt an, wie inwieweit Sie kreditwürdig sind und ob Sie in der Lage sind, eine Finanzierung nach Erhalt komplett zurückzahlen, oder nicht.

Sie können verschiedene Maßnahmen treffen, um Ihren SCHUFA-Score zu verbessern. Zunächst einmal sollten Sie darauf achten, dass Sie stets Ihre Raten für Kredite oder aber Einkäufe, die Sie auf Raten bezahlen, pünktlich zurückzahlen und es bei der Finanzierung keine Probleme gibt. 

Des Weiteren können Sie sich an die SCHUFA wenden und Sie bitten, um die Daten aus Ihre Auskunft per Post zuzusenden. Überprüfen Sie diese Daten anschließend, und untersuchen Sie, ob sich zwischen ihnen vielleicht alte oder falsche Einträge befinden. 

Anschließend können Sie sich schriftlich an die SCHUFA wenden und Sie bitten, diese Einträge zu löschen bzw. zu korrigieren.

Dieses Vorgehen kann zwar etwas aufwändig sein, dafür aber lohnen und Sie in die Position bringen, einen besseren SCHUFA-Score bzw. eine bessere Kreditwürdigkeit zu haben.

Schlussfolgerung: Sie können Ihren SCHUFA-Score verbessern, indem Sie Ihre Einträge analysieren und falsche bzw. veraltete Einträge löschen oder korrigieren lassen.

Sicherheiten bei Firmengründungkrediten

Neben dem SCHUFA-Score gibt es auch noch Personensicherheiten und Sachsicherheiten, die Sie bei der Beantragung von frischem Kapital für Ihre Existenzgründung vorlegen können, und mit denen Sie Ihre Chancen bei einer Kreditvergabe deutlich verbessern können.

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Die folgenden beiden Absätze präsentieren Ihnen Personensicherheiten, die Sie verwenden können.

Zweiter Kreditnehmer

Zunächst einmal geht es um den zweiten Kreditnehmer, den nicht nur Selbstständige kennen, sondern auch viele Ehepaare.

Oftmals geht es dabei um eine Kredit mit dem Verwendungszweck Immobilienkredit, der in der Regel sehr teuer ist und bei dem sich Banken besonders absichern möchten.

Auch Selbstständige brauchen häufig eine Absicherung, schließlich haben Selbständige ein schwankendes Einkommen, welches manchmal nicht ausreichen kann, um die monatliche Rate zu zahlen. 

Damit die monatliche Rate dennoch gezahlt wird, können Selbstständige auf einen zweiten Kreditnehmer setzen.

Selbstständige, die einen zweiten Kreditnehmer präsentieren, haben den Vorteil, dass das Risiko sozusagen auf zwei Personen verteilt wird und sich dadurch die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass das Geld der Förderprogramme pünktlich und vollständig zurückgezahlt wird.

Mit anderen Worten: Die Tilgung der Finanzierung erfolgt ordentlich und das benötigte Geld wird vollständig an den Kreditvermittler, zum Beispiel eine Bank oder aber eines der hier vorgestellten Unternehmen zurückgezahlt.

Bürge

Auch ein Bürge kann genutzt werden, wenn kein zweiter Kreditnehmer aus verschiedenen Gründen vorgelegt werden kann. Bei einem Bürgen handelt es sich um eine Person, die sozusagen einspringt, wenn die Rückzahlung der monatlichen Raten nicht ordentlich erfolgt und es bei der Tilgung Probleme gibt. 

Ein Bürge kann auch haftbar gemacht werden für die Darlehenssumme, die noch aussteht. Aus diesen Gründen ist es häufig sehr schwierig einen passenden Bürgen zu finden.

Sollte es ihnen dennoch gelingen, können Sie sich sicher sein, dass Sie gute Chancen haben werden, zum Beispiel bei einer Bank, wenn Sie als selbständige Person ein Darlehen für Ihr Unternehmen beantragen wollen.

Der Online Antrag

In den folgenden Absätzen erfahren Sie die wichtigsten Details zum Online-Antrag, den Sie stellen müssen, wenn Sie ein Darlehen von einem der hier vorgestellten Unternehmen beantragen wollen.

Kreditbetrag und Laufzeit eingeben

Im ersten Schritt geht es darum, dass Sie die benötigte Darlehenssumme angeben und auch den Verwendungszweck deutlich machen. Des Weiteren müssen Sie die gewünschte Kreditlaufzeit eingeben.

Besten Kredit auswählen

Im zweiten Schritt suchen Sie sich einen passenden Kredit aus, der zu Ihrer persönlichen finanziellen Situation passt und der beispielsweise über eine flexible Kreditlaufzeit verfügt und an niedrige Zinsen gekoppelt ist.

Antrag stellen

Im dritten und letzten Schritt müssen Sie den Antrag stellen und wissen innerhalb kürzester Zeit, ob Sie für einen Firmengründung Kredit in Frage kommen, oder nicht.

Bei Auxmoney haben Sie sogar die Möglichkeit, um von einer Sofortauszahlung profitieren zu können, wodurch das Geld der Förderung innerhalb weniger Minuten auf dem Konto bei Ihrer Bank erscheint.

So schnell ist in der Regel keine gewöhnliche Bank, was deutlich für Auxmoney spricht.

Firmengründungkredit - Das Fazit

In diesem umfangreichen Artikel zum Thema Firmengründungskredit haben wir Ihnen die wichtigsten Informationen präsentiert, die Sie beachten müssen, wenn es um die Beantragung eines Existenzgründerkredit geht.

Unabhängig davon, ob Sie ein Unternehmen gründen, welches Produkte herstellt oder aber ein Unternehmen gründen, bei dem Sie Dienstleistungen anbieten. 

Mit vielen Fällen wird ein Existenzgründerkredit benötigt und mittlerweile haben Sie die Möglichkeit, nicht nur mit Banken darüber zu sprechen, sondern Sie können sich auch an eines der hier vorgestellten Unternehmen wenden und von zahlreichen Vorteilen profitieren. 

So haben Sie unter anderem die Möglichkeit, bei Auxmoney und Younited Credit das Darlehen bereits vor Ende der Kreditlaufzeit durch eine kostenlose Sondertilgung zurückzahlen, ohne dabei eine Vorfälligkeitsentschädigung zahlen zu müssen.

Genau dies ist bei vielen Banken nicht möglich, wodurch sich die Kosten der Tilgung von einem Kredit enorm erhöhen. 

Wenn Sie jetzt weitere Informationen zu diesem Fall zu diesen Unternehmen haben möchten, sehen Sie sich folgende Übersicht an und klicken Sie auf den entsprechenden Link um zum Unternehmen zu gelangen. 

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