Kredit aus dem europäischen Ausland aufnehmen

Aktualisiert am 24. April 2022
 Autor: – Gutachter: Samuel Lindner – Mitwirkender: Daniel Schneider – Redakteurin: Karin Schmidt

Der Kredit aus dem europäischen Ausland ist ideal für Personen mit mittelmäßiger Bonität. Wir zeigen Ihnen hier, worauf Sie beim Darlehen aus dem EU Ausland achten müssen & wo Sie es günstig beantragen können.

Sie suchen einen Kredit aus dem europäischen Ausland? Dann sind Sie hier bei dem richtigen Artikel. Wir zeigen Ihnen in diesem Artikel, wie Sie in nur drei Schritten einen Auslandskredit Online beantragen können und wie Sie bei der Kreditaufnahme viel Geld sparen.

Zudem erfahren Sie, warum ein Online Kredit eine bessere Alternative als ein Kredit von einer Bank sein kann und wie Sie seriöse von unseriösen Fremdwährungskrediten unterscheiden können.

Kredit aus dem europäischen Ausland: Beste Anbieter

Im Folgenden sehen Sie einen Kreditgeber, der verschiedene Angebote für Verbraucher aus Deutschland hat und bei dem Menschen in vielen Fällen innerhalb von 30 Minuten eine Kreditsumme beantragen können.

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Younited Credit - Günstiger Online Kredit

Younited Credit hat andere Kreditgeber in unserem großen Kreditvergleich hinter sich gelassen. Kreditnehmer und Kreditnehmerinnen können bei Younited Credit einen Auslandskredit beantragen und dabei von niedrigen Zinsen sowie einer schnellen Auszahlung profitieren.

Niedrige Zinsen können für Kreditnehmer und Kreditnehmerinnen auch niedrige Gesamtkosten bedeuten. 

So ist es möglich das Geld innerhalb von wenigen Werktagen auf dem Konto einer europäischen bank zu sehen und nach der Auszahlung erfolgt die Rückzahlung vom Online Kredit ganz bequem über eine monatliche Rate.

Younited Credit hat sich zudem dadurch ausgezeichnet, dass eine kostenlose Sondertilgung möglich ist. 

Viele Kreditvermittler kommen den Wünschen Ihrer Kreditnehmer und Kreditnehmerinnen nicht nach und lassen keine kostenlose Sondertilgung zu. Hier hebt sich Younited Credit deutlich von anderen Kreditvermittler oder Kreditinstitute ab.

Außerdem können Sie den Antrag auf einen Auslandskredit bei Younited Credit innerhalb von nur 30 Minuten stellen und müssen dabei nur die wichtigsten Angaben machen.

Sollten potenzielle Kunden vor dem Vertragsabschluss oder zum Vertrag bzw. Antrag auf einen Auslandskredit Fragen haben, können Sie sich stets an den Kundenservice von Younited Credit wenden. Der folgende Link führt Sie direkt zur Seite von Younited Credit, wo Sie alle wichtigen Informationen rund um den Auslandskredit sehen.

Warum wird nach einem Kredit aus dem Ausland gesucht?

Bei Kreditnehmern, die einen Gesamtbetrag im Ausland leihen möchten, handelt es sich oft um Personen, deren Bonität bzw. Kreditwürdigkeit nicht optimal ist.

In Deutschland haben diese Menschen bei Banken oft einen Vermerk Vorsicht in Ihrer Akte, wodurch andere Kreditanbieter Nein zur Auszahlung und Kreditvergabe sagen. 

Angebote aus dem EU Ausland sind hingegen einfacher zu beantragen. In der Regel liegt das daran, dass dort andere Regeln hinsichtlich Banken gelten. Auch die Verbraucherkreditrichtlinie ist dort oft anders.

Insbesondere spielt die SCHUFA bei Krediten aus dem Ausland keine Rolle. Andere Länder nutzen zwar ähnliche Services wie die SCHUFA, dennoch ist die SCHUFA nur in Deutschland relevant.

Wenn Sie also einen nicht optimalen SCHUFA-Score haben, dennoch an einen Kredit interessiert sind, können Sie mit Banken in anderen Ländern Kontakt aufnehmen, zum Beispiel über Younited Credit, und sich zu anderen ausländischen Krediten informieren. 

Worauf Sie bei Kredite aus dem EU-Ausland achten sollten

Ein Kredit aus anderen Ländern muss nicht unseriös sein. Alles liegt an den Eckdaten der Finanzierung bzw. von den Krediten. Bevor Sie sich also Geld leihen, achten Sie auf die kleingedruckten Informationen und lassen Sie Vorsicht walten. 

Sehen Sie sich die Bedingungen genau an, bevor Sie eine Kreditentscheidung treffen und markieren Sie die Unterschiede zu den Bedingungen in einem Kreditvertrag, den Sie bei einer Bank in Deutschland bekommen würden.

Sprechen Sie zudem, bei Bedarf, mit einem Experten für einen Auslandskredit. Er kann die Kredite und den Kreditvertrag richtig einschätzen und Sie ordentlich beraten. Dafür müssen Sie oftmals nicht ins Ausland gehen, Sie finden diese Experten auch in Deutschland. 

Immobilien- und Fremdwährungskredite

In einigen wenigen Fällen suchen Menschen im Ausland nach Immobilienkrediten oder Fremdwährungsdarlehen. Dagegen spricht erst einmal nichts.

Allerdings sind die Kosten eines Kredites mit Fremdwährungen an den Kurs der Fremdwährung gekoppelt. Dadurch machen Sie sich abhängig vom Kurs der Fremdwährung und können unter Umständen von den hohen Kosten überrascht werden. 

Auch Immobilienkredite aus dem Ausland sind mit Vorsicht zu genießen. So kann es sein, dass die Zinsen bei einem Auslandskredit viel höher sind als die Zinsen die Kunden bei einem Online Kredit oder Kredit von einer hiesigen Bank zahlen müssten.

Ganz besonders bei einer teuren Immobilie und einem hohen Kredit führt dies über die gesamte Laufzeit hinweg zu erheblichen Kosten, die nicht alle Kreditnehmer zahlen können. 

Wenn Ihr Wohnsitz also in Deutschland liegt und Sie mit ausländischen Banken über einen Kredit für Ihre Immobilie sprechen wollen, lassen Sie sich sehr viel Zeit mit der Kreditentscheidung und überlegen Sie, ob es nicht doch möglich ist den Kreditbetrag bei Banken in Deutschland zu bekommen.

Unseriöse Kreditangebote & seriöse Kreditangebote erkennen

Kreditnehmer in Deutschland und Kreditnehmer im Ausland, z.b. in der EU, sollten in der Regel immer darauf achten, dass Sie bei der Auswahl eines Kredits einen seriösen Anbieter nutzen.

Wer sich bei der Vergabe eines Kredits auf einen unseriösen Anbieter einlässt, wird in vielen Fällen nicht erst zum Ende der Laufzeit von hohen Kreditkosten überrascht. 

Sie können seriöse von unseriösen Kredit Anbietern unterscheiden, indem Sie sich darüber informieren, ob Sie bei einem Kreditbetrag auch einen Zusatzvertrag abschließen müssen, beispielsweise für Kreditkarten. 

Wenn dies der Fall ist, sollten Sie sich nach einem anderen Anbieter umsehen, bei dem Sie den Kreditbetrag aufnehmen. Unabhängig davon, ob Sie Arbeitnehmer mit einem niedrigen Einkommen sind oder aber monatlich so viel verdienen, wie den Gesamtbetrag, den Sie leihen wollen.

Ein weiterer wichtiger Faktor, mit dem Sie einen seriösen Kreditanbieter von einem unseriösen Anbieter eines Kredits unterscheiden können, ist der Kundenservice.

In der Regel ist ein Kundenservice von einem seriösen Kreditanbieter sehr gut zu erreichen, in vielen Fällen sogar kostenlos. Ein unseriöser Kreditanbieter hat hingegen einen schlecht ausgearbeiteten Kundenservice, denn er möchte keine kritischen Nachfragen erhalten. 

Wenn Sie sich also für Geldanlagen interessieren oder aber sich nicht sicher sind, ob bei dem gewählten Kreditanbieter alles ordentlich läuft, sehen Sie sich den Kundenservice an und entscheiden Sie danach, ob Sie die Website oder Angebot des Anbieters weiterhin nutzen, oder nicht.

Schlussfolgerung: Seriöse Anbieter haben einen kompetenten Kundenservice, unseriöse Anbieter verzichten oft auf einen Kundenservice, um keine kritischen Nachfragen zu erhalten.

Voraussetzungen für einen Kredit

Wenn Sie einen Kredit beantragen möchten, ob Kredit aus dem EU Ausland oder Online kredit müssen Sie verschiedene Voraussetzungen erfüllen.

Zu den wichtigsten Voraussetzungen zählt, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind und somit voll geschäftsfähig und volljährig. Daneben brauchen Sie ein eigenes Einkommen, womit die Rate des Kredites getilgt wird. 

Außerdem müssen Sie über eine entsprechend ausreichende Bonität verfügen, um den Gesamtbetrag ausgezahlt zu bekommen.

Letztlich brauchen Sie für die erfolgreiche Beantragung einer Kreditsumme auch einen festen Wohnsitz und ein Konto bei einer Bank, auf das die Summe des Kredites ausgezahlt wird.

Antrag

Beim Antrag des Kredites haben Sie großen Komfort. Younited Credit ermöglicht es Ihnen den Antrag innerhalb einer halben Stunde komplett auszufüllen und abzusenden.

Zunächst einmal geben Sie an, wofür Sie den Kredit benötigen, außerdem geben Sie an, wie hoch der Kreditbetrag sein soll und welche Laufzeit Sie sich wünschen. 

Im zweiten Schritt erfolgt eine unverbindliche Anfrage des Kredites und kurze Zeit später wissen Sie bereits, ob der Online Kredit ausgezahlt wird, oder nicht.

Einfacher und schneller können Sie Kredite fast nicht beantragen. Dabei läuft alles Online und auch die erforderlichen Unterlagen übermitteln Sie Online, beispielsweise als Anlagen des Antrages.

Konditionen und Höhe der monatlichen Rückzahlungsrate

Wie die monatliche Kreditrate ist, hängt von vielen verschiedenen Faktoren ab, wie beispielsweise die Höhe der Kreditsumme, der Sollzinssatz, Jahreszins und Ihre Bonität.

Zudem beeinflusst die Laufzeit die Höhe der monatlichen Rate ungemein.

Halten Sie im Hinterkopf, dass eine lange Laufzeit zwar dazu führt, dass Sie niedrige Kreditraten zahlen, dafür aber vergleichsweise länger brauchen, bis Sie Kredite komplett zurückgezahlt haben.

Deshalb kann es manchmal auch eine gute Idee sein eine kurze Laufzeit zu vereinbaren.

Was sind mögliche Fallstricke?

Nicht immer ist es möglich Kredite aufzunehmen. Das ist vor allem für Personen schwierig, die Eine schlechte Bonität haben oder gegen die Haftbefehl ausgestellt wurde.

Das ist nicht nur bei üblichen Banken so, sondern auch bei Unternehmen wie einem Fintech oder einem anderen Kreditanbieter. Selbstverständlich spielt auch die Bonität eine sehr wichtige Rolle.

Wenn sie nicht gegeben ist, können Kredite nicht aufgenommen werden.

Was tun bei schlechter SCHUFA bzw. Bonität?

Sollten Sie sich doch für einen Kreditanbieter aus Deutschland entscheiden, um dort einen Ratenkredit oder gleich mehrere Ratenkredite aufzunehmen, wird Ihre SCHUFA eine Rolle spielen.

Schließlich sind hiesige Kredite immer an die Angaben der SCHUFA gekoppelt. 

Um Ihre SCHUFA bzw. Bonität zu verbessern, können Sie Ihre SCHUFA-Daten anfragen und anschließend überprüfen Sie sie, ob eventuell falsche oder veraltete SCHUFA Einträge vorhanden sind. 

Sobald Sie solche SCHUFA-Einträge gefunden haben, stellen Sie eine schriftliche Anfrage und bitten die SCHUFA die entsprechenden Einträge zu korrigieren bzw. zu löschen.

Auf diese Weise verbessern Sie nicht nur Ihre Bonität, sondern auch Ihre Chancen auf die Vergabe eines Kredites.

Gebühren müssen Sie dafür keine Zahlen und Sie müssen auch keine formalen Vorgaben bei dem Schreiben an die SCHUFA einhalten.

Vorteile- und Nachteile eines Auslandskredites

Auslandskredite aus der EU bieten einige Vorteile, wie zum Beispiel in vielen Fällen einen niedrigen Jahreszins und niedrigen Sollzinssatz.

Neben dem niedrigen Zins sind auch die Gebühren oftmals sehr niedrig und sozusagen verbraucherfreundlich. 

Außerdem lassen sich diese Kredite sehr schnell beantragen und sie erscheinen nicht in der SCHUFA des Antragstellers.

Das bedeutet, dass nach Ende der Tilgung die Kredite nicht erst drei Jahre später gelöscht werden.

Alternative zum Kredit aus dem Ausland

Es gibt verschiedene Alternativen zu Darlehen aus der EU.

Darunter fällt auch ein Dispokredit, der allerdings nicht in Betracht gezogen werden sollte, aufgrund seiner hohen Kreditkosten.

Stattdessen ist es besser, wenn Sie versuchen Ihren SCHUFA-Score zu erhöhen, um so Ihre Chancen auf ein Darlehen zu verbessern.

Fazit

In diesem ausführlichen Artikel ging es um den Kredit aus dem europäischen Ausland.

Es wurde mit Younited Credit ein seriöses Unternehmen aus Deutschland vorgestellt, welches Darlehen aus dem EU-Ausland vermittelt.

Wenn auch Sie auf der Suche nach einer Finanzierung aus dem EU-Ausland sind, können Sie sich Younited Credit näher ansehen und dort gegebenenfalls einen Kredit oder gleich mehrere Kredite beantragen.

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