Günstigster Privatkredit 2024: Top-Konditionen & Blitzschnelle Auszahlung

Günstigster Privatkredit, dieser Suchbegriff wird jeden Tag online gesucht. Aber wo gibt es ihn? Wir haben recherchiert und zeigen Ihnen jetzt unsere Ergebnisse.

Das Thema günstigster Privatkredit ist umfangreich und für Laien teilweise schwer zu begreifen. Wenn Sie sich für Peer-to-Peer-Kredite interessieren und wissen möchten, wie Sie einen Privatkredit Kreditantrag stellen, sehen Sie sich diesen umfangreichen Artikel genauer an.

Hier erfahren Sie welche Unternehmen in unserem großen Kreditvergleich einen sehr guten Eindruck hinterlassen haben, Ihnen günstige Peer-to-Peer-Kredite gewähren und wie lange es dauert, bis die Auszahlung vom Kreditangebot erfolgt.

Günstigster Privatkredit - Top Anbieter

In den folgenden Absätzen sehen Sie die Kreditanbieter, die in unserem ausführlichen Kreditvergleich einen sehr guten Eindruck hinterlassen haben und günstige P2P Kredite in Ihrem Kreditangebot haben.

Welche Vorteile diese Unternehmen außerdem bieten und an wen Sie sich wenden können, wenn Sie Fragen zum Privatkredit haben, erfahren Sie jetzt.

Auxmoney - Top Anbieter im Rahmen von Peer to Peer Krediten

Sicherlich kennen Sie das Unternehmen Auxmoney aus den vielen Werbeanzeigen, die das Unternehmen in den letzten Jahren geschaltet hat.

Aber wussten Sie, dass Sie über Auxmoney man nicht nur einen gewöhnlichen Kreditbetrag vermittelt bekommen, sondern auch einen Privatkredit?

Bei den Peer to Peer Krediten von Auxmoney, handelt es sich um ein Darlehen mit Top Konditionen. Sie können einen Privatkredit über Auxmoney innerhalb von wenigen Minuten beantragen und brauchen dafür nur ein internetfähiges Gerät sowie eine stabile Internetverbindung. 

Wenn Ihrem Kreditantrag auf einen Privatkredit über Auxmoney stattgegeben wurde, müssen Sie nur noch Ihre Identität bestätigen lassen, dafür wird die Online Identifikationsmöglichkeit Videoidentverfahren genutzt.

Wenn Sie Fragen zum Privatkredit oder zu dieser Online Identifikation haben, stellen Sie diese Fragen direkt an den Mitarbeiter des Auxmoney Kundenservices und innerhalb von wenigen Augenblicken, werden Ihre Fragen beantwortet.

Sie können auch vereinbaren, dass Sie Auxmoney Privatkredite mit einer Sondertilgung bereits vor Ende der Laufzeit zurückzahlen. Bei vielen Krediten ist eine Sondertilgung zwar möglich, allerdings ist diese Möglichkeit oft an eine Vorfälligkeitsentschädigung gebunden. 

Genau diese Vorfälligkeitsentschädigung wird im Rahmen der Auxmoney Privatkredite nicht fällig, wenn Sie sie vereinbaren und das auch im Kreditvertrag aufnehmen, der durch beide Seiten, Kreditnehmer und Kreditgeber unterschrieben wird.

Übrigens, die Anfrage bei Auxmoney ist SCHUFA neutral. SCHUFA neutral bedeutet, dass die Kreditanfrage nicht in Ihrer SCHUFA-Auskunft vorkommen wird.

Dadurch wird der SCHUFA Score auch nicht beeinflusst und Sie haben dadurch keine möglichen Schwierigkeiten, wenn Sie in der Zukunft einen gewöhnlichen Kredit von einer Bank beantragen möchten oder aber wenn es um einen Telekommunikationsvertrag geht.

Wenn Sie Fragen zum Thema günstiger Privatkredit haben und darüber mit einem Mitarbeiter des Auxmoney Kundenservice sprechen wollen, haben Sie die Möglichkeit den Service von Montag bis Freitag 8 - 18 Uhr telefonisch zu erreichen.

Außerdem können Sie den Service durch eine E-Mail kontaktieren und sind dabei nicht an Kundenservice Uhrzeiten gebunden, die möglicherweise mit Ihren Arbeitszeiten oder sonstigen Verpflichtungen kollidieren.

Younited Credit - Darlehen mit Top Konditionen

Neben Auxmoney hat auch das Unternehmen Younited Credit sehr gute Bewertungen von der Redaktion erhalten und ist damit Teil von unserem großen Kreditvergleich geworden.

Der Kreditgeber Younited Credit hat ebenfalls Privatkredite im seinem Kreditangebot und verfügt darüber hinaus auch über Kreditspezialisten, die Ihnen Fragen zu verschiedenen Themen, wie zum Beispiel Angebote, Produkte, Online Kredit oder P2P Kredit beantworten können.

Außerdem haben Sie bei Younited Credit die Möglichkeit, um Kredite ganz egal, ob es sich um Privatkredite oder um Modernisierungskredite handelt, durch eine kostenlose Sondertilgung vor Ende der Kreditlaufzeit zurückzuzahlen. Auf diese Weise sind Sie nicht nur schneller mit der Tilgung des Darlehens fertig, sondern können auch Ihren SCHUFA-Score positiv beeinflussen.

Bei vielen Kreditgebern ist es nicht möglich, dass potenzielle Kreditnehmer immer wieder nachfragen, wie der Stand der Kreditanfrage ist. Es kann sogar sein, dass einige Mitarbeiter von Services darauf etwas genervt reagieren.

Bei Younited Credit haben Sie aber genau diese Möglichkeit, denn Sie können sich dort stets erkundigen, in welchem Stadium Ihr Antrag bezüglich des Privatkredit derzeit ist. Durch diese Transparenz können Sie in etwa erfahren, wann es gegebenenfalls zu einer Auszahlung vom Gesamtbetrag kommt.

Wenn Sie Fragen zum Younited Credit Darlehen für Privatpersonen haben, können Sie ganz bequem den Kundenservice kontaktieren und zwar von Montag bis Freitag in der Zeit von 8 Uhr bis 18 Uhr.

Sie können dafür zum Beispiel das Kontaktformular verwenden oder aber Sie wählen eine Festnetz bzw Mobilfunknummer. Außerdem hat der Kreditgeber auf seiner Webseite einen großen FAQ Teil, in dem die Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen veröffentlicht werden.

Smava

Sie können Ihre Kreditanfrage für ein Privatdarlehen selbstverständlich auch bei einem anderen Unternehmen stellen. Ein weiterer Kreditvermittler, der in unserem großen Kreditvergleich gute Bewertungen und viele Sterne erhalten hat, ist Smava.

Unsere Redaktion war sich einig: Vergleiche über Smava könnten nicht einfacher funktionieren. 

Wenn Sie also bei verschiedenen Krediten sehen möchten, wie hoch der jeweilige Jahreszins ist, nutzen Sie Smava für einen komfortablen Privatkredit Vergleich, bei dem Sie nur Ihre Tastatur und eine Maus bzw. Smartphone oder Tablet benötigen.

Wenn Sie P2P Kredite über Smava vergleichen wollen, geben Sie zunächst an, wie viel Kredit Sie von Privat benötigen und machen Sie auch Angaben zum Verwendungszweck und zur Laufzeit.

Im zweiten Schritt vom Privatkredit Vergleich werden dann persönliche Informationen abgefragt. Dabei geht es darum, dass der Kreditgeber sich einen Eindruck von Ihrer persönlichen finanziellen Situation machen kann.

Im nächsten und letzten Schritt, wenn Ihrem Antrag auf einen Kredit von Privat stattgegeben wurde, wird Ihre Unterschrift benötigt und Sie müssen Ihre Identität bestätigen lassen. Hierfür nutzen die Kreditspezialisten von Smava moderne Verfahren, bei denen Sie das Haus nicht verlassen müssen. 

Stattdessen können Sie mit Ihrer Webcam, zum Beispiel die Kamera an Ihrem Smartphone, und Ihren gültigen Ausweisdokumenten Ihre Identität ganz einfach online bestätigen lassen.

Zudem kann eine digitale Signatur benutzt werden, wodurch Sie nicht den Kreditvertrag erst ausdrucken und anschließend versenden müssen. Stattdessen geben Sie alle Informationen digital ein und sparen durch diesen Service viel Zeit und Mühe.

Wenn Sie Fragen zum Angebot von Smava haben oder aber verschiedene Themen besprechen möchten, wie zum Beispiel den Kreditvergleich, die Höhe der monatliche Rate, einen Privatkredit Rechner brauchen oder aber Anregungen und Lob zum Nutzungserlebnis haben, können Sie Smava über eine kostenlose 0 800 Nummer in der Zeit von Montag bis Freitag zwischen 8 Uhr morgens und 20 Uhr abends sowie samstags ab 10 Uhr morgens bis 15 Uhr nachmittags erreichen.

Sie können außerdem per E-Mail Kontakt mit dem Smava Kundenservice aufnehmen.

Unser Privatkredit Vergleich hat gezeigt, dass der Smava Kundenservice per E-Mail sehr einfach funktioniert und die entsprechenden Antworten innerhalb von wenigen Minuten geschickt werden.

CrediMaxx

In unserem Kreditvergleich haben wir auch Informationen zum Kreditvermittler CrediMaxx recherchiert. Auch bei CrediMaxx haben Sie die Möglichkeit, um einen günstigen Privatkredit online zu beantragen.

Bei CrediMaxx müssen Sie das Haus ebenfalls nicht verlassen, sondern übermitteln alle benötigten Informationen online. 

Wenn Sie Ihre Kreditanfrage bei CrediMaxx stellen, hat unser Vergleich gezeigt, dass Sie dort auch Kreditangebote aus dem Ausland nutzen können.

Dies ist besonders für Privatpersonen und Firmen praktisch, deren Bonität nicht allzu gut ist und die Schwierigkeiten haben, bei Privatpersonen in Deutschland einen Privatdarlehen zu bekommen.

Vielleicht haben Sie im ersten Moment ein paar Vorbehalte gegenüber einen Kredit von Privatpersonen, die im Ausland leben. Diese Gedanken sind aber unbegründet, wie ein Blick auf die Webseite von CrediMaxx deutlich macht.

Dort sehen Sie die hohe durchschnittliche Bewertung von früheren Kunden, die zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels bei 4,9 Sterne von 5 Sternen lag. 

So viele gute Bewertungen und Empfehlungen kriegt ein Kreditvermittler nur selten. Wenn Sie jetzt mehr über den Kreditvermittler CrediMaxx erfahren möchten, um sich dort einen eigenen Eindruck von den Empfehlungen zu machen, klicken Sie auf den folgenden Link und bekommen Sie die benötigten Informationen direkt.

Wenn Sie noch weitere Informationen benötigen und dafür mit CrediMaxx Kontakt aufnehmen wollen, können Sie sich ganz bequem an den Kundenservice von CrediMaxx wenden.

Sie haben die Möglichkeit den Kundenservice telefonisch über eine Festnetznummer zu erreichen oder aber Sie senden eine E-Mail an den CrediMaxx Service und erhalten dort innerhalb von wenigen Augenblicken eine E-Mail zurück mit den wichtigsten Informationen zu Ihrer Frage.

Die soeben präsentierten Details zu den verschiedenen online Kreditgebern, die von uns Empfehlungen erhalten haben, zeigen, dass Sie viele Vorteile haben, die andere traditionelle Kreditgeber wie zum Beispiel gewöhnliche Banken nicht bieten können. 

Zudem sind die Angebote moderner Geldgeber sehr einfach zu nutzen und außerdem auch günstig. Abgerundet werden die Vorteile, dass es schnell zu einer Einwilligung mit dem Geldgeber bzw. Kreditgeber kommen kann, wodurch Privatkredite schnell ausgezahlt werden. 

Auch bei Fragen, zum Beispiel zum Peer to Peer Kredit, stehen die benötigten Ansprechpartner an vielen Stunden zur Seite und helfen den potentiellen Kreditnehmer bzw. bereits bestehenden Kreditnehmern.

Was ist ein Privatkredit?

Was ist ein Privatkredit? Viele Personen, die auf der Suche nach einem Kreditbetrag sind, lesen vom Privatkredit. Aber worum handelt es sich bei einem Privatkredit überhaupt?

Ein Privatkredit, wird wie der Name schon sagt, von Privatpersonen vergeben. Sie erhalten also einen Kredit von Privatpersonen und nicht von Banken. Wenngleich es auch im Ausland die theoretische Möglichkeit gibt, um Privatkredite von Banken zu erhalten. 

Ein Privatkredit wird gewährt, wenn der potenzielle Kreditnehmer eine gute Bonität hat und in der Zukunft davon ausgegangen werden kann, dass auch weiterhin eine gute Kreditwürdigkeit vorhanden ist.

Das bedeutet also, dass vor Aufnahme von Privatdarlehen Informationen an den potentiellen Geldgeber übermittelt werden müssen und der Geldgeber sich dann ein Urteil über die persönliche finanzielle Situation verschafft.

Wenn der Geldgeber einen guten Eindruck bekommen hat und gewillt ist, einen Privatkredit zu vergeben, erfolgt die Auszahlung des Darlehen auf das Konto der Bank des Kreditnehmers.

Nach Ende der Kreditlaufzeit wird der Gesamtbetrag in monatlichen Raten an den Geldgeber zurückgezahlt. Diese Angebote beinhalten Zinsen, eben genauso wie die Darlehen von einer gewöhnlichen Bank.

Die Anzahl der aufgenommenen Darlehen von Privatpersonen ist in den letzten Jahren immer weiter gestiegen. Das die Popularität des Privatkredit zugenommen hat, ist auch gar nicht überraschend.

Schließlich hat sich nicht nur das Kreditwesen und die Kreditberatung verändert, sondern auch die Art und Weise wie es zur Aufnahme von Krediten kommt. 

Das Internet hat hierbei sicherlich eine Rolle gespielt, denn dadurch haben viele Menschen auch andere Geldgeber kennengelernt, zu denen Sie Vertrauen aufgebaut haben. Außerdem ist es oftmals bequemer, um sich über das Internet Geld zu leihen. 

So müssen interessierte Personen nicht erst einen Termin mit Banken machen und diesen auch wahrnehmen, sondern können direkt den Online Service in Anspruch nehmen, um schnell und einfach einen Kreditbetrag zu beantragen. 

Stattdessen haben potenzielle Kreditnehmer von einem Privatkredit die Möglichkeit, um auch abends oder am Wochenende ihren Antrag zu stellen. Selbst in der Nacht ist dies möglich.

Schlussendlich ist es vorteilhaft, dass für die Nutzung von einem online Geldgeber oder Kreditvermittler auch Smartphones und Tablets genutzt werden, ohne dafür Vorab ein Programm herunterzuladen und zu installieren. 

Außerdem haben viele Banken mittlerweile mit einer schlechten Presse zu kämpfen, die dafür sorgt, dass das Meinungsbild von potenziellen Bankkunden negativ beeinflusst wird und diese Personen zögern immer häufiger, bei Banken einen Kredit aufzunehmen.

Hinzukommen allgemeine negative Nachrichten aus dem Bereich der Wirtschaft, die des Öfteren mitteilen, dass die Höhe der Zinsen weiter steigt und damit auch die Darlehen immer teurer werden.

Warum sollten Personen also nicht bei einem Kreditangebot sparen und sich für das Thema günstiger Privatkredit interessieren?

Der Privatkredit Verwendungszweck

Im Allgemeinen gibt es zweckgebundene Kredite und nicht zweckgebundene Kredite. So ist es auch bei einem Privatkredit. Nicht jeder Privatkredit muss an einen bestimmten Zweck gebunden sein.

Zudem kann es sich positiv auf die Höhe der Kosten vom Privatkredit auswirken, wenn damit eine Sicherheit finanziert wird und nicht etwa der nächste Urlaub. 

Wenn Sie sich also einen Kreditbetrag von einer Privatperson leihen, und damit eine Sicherheit wie zum Beispiel eine Immobilie finanzieren möchten, machen Sie dies in Ihrem Kreditantrag deutlich.

Sie erhalten so die Chance zu einem günstigeren Jahreszins zu kommen und sparen auf diese Weise viel Geld. 

Wie viel Privatkredit können Sie sich leisten?

Wie viel Privatkredit können Sie sich leisten? Beil der Frage nach der Höhe des Möglichen Kredits spielen viele verschiedene Faktoren eine Rolle.

So ist nicht nur die finanzielle Gegenwart sehr wichtig, sondern auch Ihre finanzielle Zukunft. Selbstverständlich ist es für niemanden möglich, um in die Zukunft zu schauen, dennoch ist es von Vorteil, wenn Sie einen langfristigen Arbeitsvertrag unterschrieben haben, der idealerweise bis zum Ende der Kreditlaufzeit vereinbart wurde.

Wenn Kreditgeber dies sehen, sind sie schneller geneigt, um eine Einwilligung in Ihrem Antrag zu geben.

Damit Sie wissen, wie viel Kreditbetrag möglich ist, sollten Sie eine klassische Ausstellung der vorhandenen Einkommen sowie der Ausgaben tätigen. Seien Sie dabei ehrlich und geben Sie alle Dinge an, die Sie bezahlen bzw. alle Einkommensquellen an, die Sie monatlich nutzen können.

Die Differenz aus beiden Positionen ist der mögliche Betrag von Ihrem nächsten Privatkredit. Allerdings bedeutet dies auch, dass Ihre finanzielle Situation keinen weiteren Spielraum mehr zulässt. 

Wenn Sie also eine kurzfristige Reparatur von Ihrem Auto bezahlen müssen oder aber Geld benötigen, weil Ihr Kühlschrank bzw. Ihre Waschmaschine kaputt gegangen sind, haben Sie das Geld nicht, was wiederum dazu führen kann, dass Sie Ihren Privatkredit aufstocken müssen.

Aus diesem Grund ist es klüger, wenn Sie sich einen finanziellen Spielraum lassen, denn Sie zum Sparen verwenden und der Sie erst gar nicht in eine Situation bringt, in der Sie kein weiteres Geld für dringend benötigte Reparaturen oder Anschaffungen haben.

Außerdem sind auch viele Kreditanbieter darauf bedacht, dass noch Geld übrig bleibt, welches nicht zwingend in die monatliche Rate investiert werden muss. Schließlich sind auch Kreditgeber bzw. Geldgeber nicht komplett weltfremd und wissen, dass immer mal etwas sein kann wodurch Sie einen gewissen finanziellen Input bringen müssen.

Der Online Antrag

Wie bereits häufiger in diesem ausführlichen Artikel zum Thema günstigster Privatkredit erwähnt wurde, können Sie einen Privatkredit heutzutage auch ganz bequem online beantragen und müssen dafür nicht einmal das Haus verlassen.

Sie können alle benötigten Unterlagen für den Privatkredit digital einreichen und bei Fragen zum Kredit Vergleich bzw. Kredit von Privatpersonen oder Privat Kredite von Banken, können Sie die Services der hier vorgestellten Kreditgeber kontaktieren und dort Ihr Anliegen besprechen.

Für den Online-Antrag brauchen Sie nur wenige Dinge, wie zum Beispiel ein internetfähiges Gerät, eine genaue Vorstellung von Ihrem Privatkredit von Privatpersonen, wie zum Beispiel Kredithöhe, Laufzeit des Darlehens sowie Verwendungszweck und Sie benötigen Ihre gültigen Ausweisdokumente.

Wenn Ihre Ausweisdokumente abgelaufen sind, sollten Sie zunächst dafür sorgen, dass Sie Ihre Gültigkeit wiedererlangen, denn sonst kann es nicht zu einer Einwilligung in Ihrem Kreditantrag kommen. 

Diese Besonderheit vom Nutzungserlebnis sorgt auch dafür, dass ein hohes Niveau an Seriosität geboten ist und Sie Ihr nächstes Darlehen bei einem vertrauenswürdigen Kreditgeber aufnehmen.

Letztlich brauchen Sie auch etwas Zeit, um den Antrag für Ihr nächstes Privatdarlehen zustellen. Unsere recherchierten Informationen zeigen, dass das ungefähr dreißig Minuten dauert, um Online Kredite zu beantragen.

Im Anschluss müssen Sie dann sich noch ein paar Augenblicke gedulden, bis der von Ihnen ausgewählte Service eine Entscheidung darüber getroffen hat, ob Sie ein Privatdarlehen von einer Privatperson oder aber Privatkredite von Banken erhalten, oder nicht.

Wenn Sie sich jetzt dafür entschieden haben, um den Service zu nutzen und online Privatdarlehen zu beantragen, sehen Sie sich die folgenden Absätze genauer an, denn dort erfahren Sie, wie Sie den jeweiligen Service erfolgreich nutzen und was Sie bei den einzelnen Schritten des Kreditantrags genau machen müssen.

Kreditbetrag und Laufzeit eingeben

Im ersten Schritt müssen Sie den Kreditbetrag eingeben und die Laufzeit vom Kredit von Privat. Beide Faktoren haben anschließend einen Einfluss auf die Höhe der monatlichen Rate vom Privatkredit und sind sowohl für den Kreditnehmer als auch Kreditgeber enorm wichtig, wenn es darum geht, ob ein Kredit vergeben wird, oder nicht. 

Das bedeutet auch, dass Sie sich im Vorfeld des Antrags vom Kredit von Privat genaue Gedanken machen sollten, wie viel Kredit von Privat Sie aufnehmen wollen und in welchem Zeitraum Sie diesen Betrag zurückzahlen möchten.

Nachdem Sie diese kurzen Angaben gemacht haben, geht es weiter mit dem zweiten Schritt

Persönliche Angaben und Kredit auswählen

Im zweiten Schritt geht es darum, dass Sie persönliche Angaben zu Ihrer persönlichen finanziellen Situation machen.

Durch diese Angaben haben Sie noch einmal Ihre persönliche Situation vor Augen und auf der anderen Seite sehen potenzielle Kreditgeber, wie viel Geld Sie monatlich zur Verfügung haben und wie viel Geld Sie monatlich für die Rate der jeder jeweiligen Kreditform ausgeben müssen.

Zudem wird deutlich, bei welchen Unternehmen Sie arbeiten, ob Sie Kinder haben und wenn ja, ob diese Kinder unterhaltspflichtig sind.

Daneben ist es wichtig, dass Sie angeben, wenn Sie für die Kosten der Unterbringung von Verwandten in Pflegeheimen oder Altersheimen aufkommen.

Auch diese Kosten haben einen Einfluss auf Ihre Ausgaben und demnach auch auf das Geld, was Sie monatlich zur Verfügung haben, um die Rate des Kredits vom Privatdarlehen zu zahlen. 

Selbstverständlich ist es unabdingbar, dass Sie alle gemachten Angaben der Wahrheit entsprechen, denn nur so kann sich ein genaues und wahrheitsgemäße Bild gemacht werden, was darüber entscheidet, ob Sie für ein Privatdarlehen geeignet sind oder einen Privatdarlehen Service derzeit nicht in Anspruch nehmen können. 

Im Anschluss sehen Sie nicht nur einen Gesamtbetrag, sondern viele verschiedene Privatkredite, die Sie miteinander vergleichen können. Diese Vergleiche geben Aufschluss darüber, wo die Kosten des Kredits am höchsten sind, wo am niedrigsten und wo Sie das meiste Geld bezahlen müssen. 

Lassen Sie sich hierbei ruhig Zeit und vergleichen Sie die einzelnen Kredite detailliert miteinander. Bereits kleine Unterschiede in den Bereichen Jahreszins oder Kreditlaufzeit können dazu führen, dass Sie mit höheren Kosten leben müssen. 

Außerdem haben Sie online keine Drucksituation, wie es Sie bei manchen Banken gibt, wo Antragssteller sich möglicherweise genötigt fühlen, vor Ort eine Entscheidung hinsichtlich einem Kredit von Privat zu stellen.

Stattdessen können Sie online auch noch nach einigen Tagen mit dem Vorgang fortfahren und sich dann für einen Kredit von Privat entscheiden.

Kreditantrag stellen

Wenn Sie dann einen passenden Kredit von Privat zum netto Darlehensbetrag ausgesucht haben, stellen Sie den Kreditantrag.

Achten Sie darauf, dass alle Angaben wahrheitsgemäß sind und der Antrag komplett ausgefüllt sowie unterschrieben eingereicht wurde. Zudem sollten Sie darauf achten, dass Sie die benötigten Informationen über die dafür vorgesehenen Wege übermitteln. 

Das bedeutet, dass wenn Sie sich für einen Kredit von Privat entscheiden und die Unterlagen für den entsprechenden Privatkredit per E-Mail übermitteln sollen, dann tun Sie das auch über E-Mail und nicht etwa als Dateianhang im Livechat.

Wenn Sie direkt das machen, was der Kreditanbieter von Ihnen verlangt, beschleunigen Sie den Bearbeitungsprozess deutlich, denn so müssen die Unterlagen nicht erst von der einen Abteilung zur anderen Abteilung übermittelt werden. 

Zudem verringern Sie so das Risiko, dass es zu Missverständnissen kommt, denn auch bei der Übermittlung von Unterlagen, zwischen zwei unternehmensinternen Abteilungen kann es dazu kommen, dass unterwegs Informationen verloren gehen.

Voraussetzungen

Wenn Sie einen Privatkredit erhalten möchten, müssen Sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Das ist bei einem Privatkredit nicht anders als bei einem Darlehen, welches Sie bei einer gewöhnlichen Bank in Deutschland oder im Ausland beantragen.

Eine der wichtigsten Bedingungen eines Kredits ist, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. 

Wenn Sie das Alter erreicht haben bedeutet dies, dass Sie volljährig und voll geschäftsfähig sind. Wenn Sie jünger als 18 Jahre alt sind, kommen Sie nicht für die Inanspruchnahme eines Kredits infrage. 

Stattdessen wird Ihr Antrag jedes Mal abgelehnt. Eine weitere Bedingung, um ein Privatdarlehen erfolgreich zu beantragen ist, dass Sie über einen Wohnsitz innerhalb Deutschlands verfügen und auch dort gemeldet sind. 

Es reicht also nicht aus, wenn Sie die Möglichkeit haben, um bei Verwandten unterzukommen, sondern müssen dort auch gemeldet sein. Daneben müssen Sie die Bedingung erfüllen, dass Sie ein Konto bei einer Bank innerhalb Deutschlands haben. Auf dieses Konto wird anschließend das Privatdarlehen ausgezahlt. 

Um den Service nutzen zu können, müssen Sie selbstverständlich auch über ein eigenes Einkommen verfügen. Wahrscheinlich ist dies die wichtigste Bedingung, die Sie erfüllen müssen, wenn Sie den Privatdarlehen Service in Anspruch nehmen wollen.

Schließlich brauchen Sie einen monatlichen Geldeingang, um die Rate des jeweiligen Kredits ordentlich und pünktlich zurückzahlen und dies über die gesamte Laufzeit des Kredits hinweg. 

Sollten Sie nicht über eigenes Geld verfügen, welches Sie monatlich erwirtschaften, können Sie auch keine Privatkredite oder andere Kredite von einer gewöhnlichen Bank erfolgreich beantragen.

Dies funktioniert nicht in Deutschland und auch nicht im Ausland und auch nicht bei einem der hier vorgestellten online Kreditgeber.

Beachten Sie, dass staatliche Leistungen wie Bafög oder die Inanspruchnahme von Arbeitslosengeld 2 nicht zum persönlichen Einkommen zählen und deshalb auch keinen positiven Beitrag dazu leisten, dass Sie Angebote von Kreditgeber in Anspruch nehmen können.

Weder wenn es sich um Privatkredite von Banken, einem Privatkredit von Privatpersonen oder aber einen anderen Kredit handelt. 

Was Sie aber machen können, wenn Sie kein eigenes Einkommen haben, mit dem Sie die monatliche Rate vom Kredit zahlen, ist einen zweiten Kreditnehmer zu präsentieren oder aber einen Bürgen.

Bei einem zweiten Kreditnehmer handelt es sich um eine Person, die im Vertrag vom Privatkredit aufgefüllt wird und die rund um den Privatkredit Entscheidungen treffen kann.

Dabei spielen Themen eine Rolle, wie zum Beispiel die Höhe des Jahreszins, die Länge der Laufzeit oder wie viel Geld für die monatliche Rate ausgegeben werden soll. 

Oftmals ist der Ehepartner der 2. Kreditnehmer, zumindest dann, wenn es sich um sehr hohe Kredite von mehreren hunderttausend Euro handelt.

Auch Privatpersonen und Banken sehen es gerne, denn dadurch verteilt sich auch das Risiko des Zahlungsausfalls auf mehrere Personen und Banken sowie Privatpersonen haben eine höhere Wahrscheinlichkeit, dass die aufgenommenen Kredite ordentlich und pünktlich zurückgezahlt werden.

Wie zuvor erwähnt wurde, können Sie auch einen Bürgen präsentieren, wenn Sie ein Darlehen von Banken erhalten möchten oder aber von einem der hier vorgestellten Kreditvermittler und Privatpersonen.

Bei einem Bürgen handelt es sich um eine Person, die die monatliche Rate zurückzahlt, wenn Sie die monatliche Rate des Darlehen aus irgendwelchen Gründen nicht zurückgezahlt haben. 

Ein Bürge hat eine große Verantwortung, schließlich kommt diese Person dafür auf, wenn die Tilgung vom Privatkredit aus irgendwelchen Gründen nicht so funktioniert, wie es vorab vereinbart wurde.

Bei unserem Kreditvergleich haben wir viele Möglichkeiten gefunden, wie Sie durch einen Bürgen viel Geld sparen können und manchmal war es sogar möglich, bessere Konditionen für einen Privatkredit zu erhalten, wenn ein Bürge vorhanden war. 

In vielen Fällen sind Eltern Bürgen, es kann aber auch dazu kommen, dass Freunde und andere Verwandte als Bürge für einen Kredit fungieren.

Damit es nicht zum Streit kommt, sollte vorab genau festgelegt werden, welche Eckdaten der Vereinbarung wichtig sind und was passiert, wenn ein Bürge für die Zahlung der monatlichen Rate einsteht. 

Konkret geht es dabei um Fragen wie die Rückzahlung des Geld erfolgen soll und mit welcher Laufzeit oder aber Jahreszins.

Wenn Sie einen Vergleich bemühen, um Orientierungswerte zu finden, eignet sich das Internet besonders, um die benötigten Details zu Jahreszins und Laufzeit bei der Rückzahlung des Geld an einen Bürgen zu finden.

Wie schnell wird der Privatkredit ausgezahlt?

Die Auszahlung vom Privatkredit ist von vielen verschiedenen Faktoren abhängig, wie unser Kreditvergleich der einzelnen Services gezeigt hat.

Der Privatkredit Vergleich hat zum Beispiel deutlich gemacht, dass ein Privat Darlehen welches über Auxmoney beantragt und bewilligt wurde, innerhalb von einem Werktag auf das Konto des Kreditnehmers überwiesen wurde. 

Bei manchen Darlehen hat es aber länger gedauert, wenngleich in unserem großen Privatkredit Vergleich und Test nur wenige Werktage vergangen sind, ehe wir das Darlehen auf dem Konto gesehen haben.

Nichtsdestotrotz sind Vergleiche hinsichtlich der Auszahlungsgeschwindigkeit natürlich etwas, was unsere Leser interessiert. Aus diesem Grund Folgen im weiteren Verlauf des Absatzes konkrete Informationen zur Auszahlungsgeschwindigkeit der einzelnen Services.

Wie bereits erwähnt wurde, zahlt Auxmoney das Darlehen innerhalb von 24 Stunden aus. Younited Credit und Smava haben das Darlehen innerhalb von 48 Stunden auf das Konto ausgezahlt und bei CrediMaxx hat es etwas länger als 48 Stunden gedauert, bis der Gesamtbetrag auf dem Konto des Kreditnehmers zu sehen war. 

Auch wenn es zwischen den einzelnen Angeboten Unterschiede gibt, so sind diese Angebote in vielen Fällen immer noch schneller als die Angebote von üblichen Banken, egal ob aus dem Ausland oder aus Deutschland. 

Sie können die Auszahlung vom Privatkredit auch beschleunigen, indem Sie zum Beispiel dafür sorgen, dass Sie den ausgefüllten und unterschriebenen Antrag nicht an einem Wochenende oder an einem Feiertag einreichen.

Schließlich arbeiten die Mitarbeiter des jeweiligen Services dann nicht und können dementsprechend auch nicht Ihre Anfrage für einen Privatkredit bearbeiten und letztlich auch keine Entscheidung für oder gegen die Auszahlung von einem Privatkredit treffen. 

Selbstverständlich können Sie zwar den Antrag auf einen Privatkredit mitten in der Nacht bestellen, müssen aber davon ausgehen, dass Sie mindestens eine Nacht warten müssen, bis dieser Antrag bearbeitet wurde. Schließlich arbeiten die Mitarbeiter von den hier genannten Services nicht in der Nacht und können deshalb auch nicht Ihren Antrag auf frisches Geld durch einen Privatkredit bearbeiten. 

Ein weiterer Tipp ist, dass Sie beim Antrag für einen Privatkredit darauf achten, dass Sie alle Fragen komplett beantwortet haben, wenn Sie den Antrag handschriftlich ausgefüllt haben. Auf diese Weise können Sie möglichen Nachfragen entgegenwirken, denn der Antrag ist deutlich und lässt keine Fragen offen. 

Auch bei den Unterlagen für den Privatkredit, sollten Sie beachten, dass Sie direkt alle Unterlagen einreichen und nicht etwa Lohn oder Gehaltsnachweise später nachreichen.

Diese beiden eben genannten Unterlagen sind sehr wichtig wenn es um die Entscheidung für oder gegen die Auszahlung von einem Privatkredit geht und Sollten deshalb gleich mitgeschickt werden.

Beachten Sie, dass ein online Kontoauszug bei den jeweiligen Services unabdingbar ist. Dabei handelt es sich um den sogenannten kontoblick.

Dabei geht es darum, dass ein Mitarbeiter des ausgesuchten Service einen kurzen Blick auf Ihr Online-Banking wirft, um zu sehen, ob Sie Guthaben auf dem Konto Ihrer Bank haben oder aber dort hoch verschuldet sind, zum Beispiel durch einen Dispokredit. 

In unserem Privatkredit Vergleich haben wir herausgefunden, dass dieser Kontoblick üblich ist und die Daten nur zur Verwendung dienen, dass ein Mitarbeiter des ausgesuchten Services sich einen besseren Einblick in Ihre finanzielle Situation verschaffen kann.

Ist eine Restschuldversicherung notwendig?

Ist eine Restschuldversicherung notwendig, wenn es um die Auszahlung eines Privatkredit geht? Diese Frage stellen sich viele Personen, die sich um einen Privatkredit oder aber einen gewöhnlichen Kredit von Banken bemüht haben. Tatsächlich nutzen viele Menschen in Deutschland die Services der Restschuldversicherung. 

Aber welche Aufgabe hat eine Restschuldversicherung überhaupt? Eine Restschuldversicherung springt ein, wenn Sie während der Rückzahlungszeit zum Beispiel versterben. 

Dadurch wälzen Sie die Rückzahlung des Privatkredit nicht auf Ihre Verwandten ab, sondern sorgen dafür, dass die Raten vom Kredit durch die Restschuldversicherung zahlt wird. Außerdem können Sie durch die Restschuldversicherung dafür sorgen, dass Sie Falle von Arbeitsplatzverlust oder gar Arbeitslosigkeit, die Rate von Kredit weiter gezahlt wird.

Keine Frage, diese Services rund um eine Restschuldversicherung haben durchaus Ihren Reiz. Auf der anderen Seite sind Restschuldversicherungen auch mit hohen Kosten verbunden.

Die Höhe der Kosten der Restschuldversicherung sind abhängig von dem Gesamtbetrag des aufgenommenen Kredit und Ihrer persönlichen Bonität. Bei vielen Kreditnehmern spielt auch das Alter eine Rolle, wenn es um das Nutzungserlebnis einer Restschuldversicherung geht. 

Auch die Verwendung des Kredit ist nicht nur für Banken oder einen der hier genannten Kreditgeber relevant, sondern auch für die Services rund um die Restschuldversicherung. Schließlich steigt mit hohem Alter auch die Wahrscheinlichkeit, um durch Krankheiten arbeitslos zu werden und natürlich steigt dadurch auch die Gefahr des Todes.

Ob sich Versicherungen lohnen, müssen Sie selbst entscheiden, zumal Sie im Hinterkopf behalten sollte, dass sich dadurch die Kosten für Ihren Kredit deutlich erhöhen können.

Wenn Sie aber das Geld verfügbar haben und zum Beispiel im Kredit Vergleich einen sehr günstigen Kredit gefunden haben, kann sich die Inanspruchnahme von Versicherungen lohnen, vor allem weil Sie dadurch weniger Druck haben.

Die Aufgabe der SCHUFA

Die Abkürzung SCHUFA ist hierzulande sehr bekannt. Ganz egal, ob es sich um jüngere Menschen oder bereits betagte Menschen handelt, die Abkürzung SCHUFA ist vielen Menschen geläufig.

Auf der anderen Seite wissen nicht annähernd so viele Personen, was die SCHUFA überhaupt für eine Aufgabe hat und was zum Beispiel der Begriff SCHUFA neutral bedeutet.

Kurzgesagt ist die SCHUFA die größte Wirtschaftsauskunftei Deutschland. Sie hat in den letzten Monaten viel Aufmerksamkeit durch die Medien erhalten, als es darum ging, welche Faktoren die SCHUFA nutzt, um die Kreditwürdigkeit von Personen und Unternehmen zu bestimmen. 

Tatsächlich speichert die SCHUFA Daten von Millionen von Menschen innerhalb Deutschlands und Unternehmen. Ganz egal, ob es um Privatkredite oder um einen Kredit geht, bei dem Geld von einer Bank innerhalb Deutschlands geliehen wurde, die SCHUFA spielt beim Vergabeprozess der Darlehen eine wichtige Rolle.

Aus diesem Grund ist es wichtig, dass die Daten in Ihrer SCHUFA steht aktuell sind und selbstverständlich auch, dass Sie einen positiven SCHUFA Score haben. Wie Sie die Daten Ihrer SCHUFA selbst beeinflussen können und welchen Einfluss der SCHUFA Score auf Ihre Zinsen hat, erfahren Sie im weiteren Verlauf dieses Artikels.

Gibt es einen Privatkredit ohne SCHUFA?

Gibt es einen Privatkredit ohne SCHUFA? Wenn Sie in Deutschland ein Kreditvergleich durchführen und nachdem Vergleich sich für einen Privatkredit entscheiden, können Sie kein Geld erhalten, ohne vorab einen SCHUFA Auskunft zu präsentieren. 

Die SCHUFA spielt bei allen Krediten, sei es Privat Kredite oder Kredite für Unternehmen, innerhalb Deutschland eine Rolle.

Wenn Sie sich aber für Privatkredite aus dem Ausland entscheiden, sind die Daten, die sich in Ihrer SCHUFA irrelevant. Denn die SCHUFA ist nur innerhalb Deutschlands wichtig.

Wie kommt es zu einem schlechten SCHUFA Score?

Viele Menschen beantragen einen Einblick in die Daten Ihrer SCHUFA und wundern sich dann, dass sie einen negativen Score haben. Aber wie kommt es überhaupt dazu, dass Sie einen schlechten Score haben? Der Score bei der SCHUFA wird durch verschiedene Faktoren beeinflusst. 

Dabei spielt selbstverständlich das finanzielle Verhalten der entsprechenden Person eine sehr große Rolle. Geschieht häufiger, dass die entsprechende Person mit Zahlungen nicht nachkommt oder aber Kredite sogar gekündigt werden, bedeutet dies, dass das finanzielle Verhalten nicht vorbildlich ist. 

Dieses Verhalten spiegelt sich dann in Score wieder. Hierbei gilt, dass der Score in der SCHUFA einen Wert von 0 bis 100 annehmen kann. Je besser das finanzielle Verhalten, desto besser ist auch der Score in der SCHUFA. 

Generell ist es vorteilhaft, wenn Ihr Score einen Wert von 95 oder höher hat. Am besten ist natürlich ein Score von 100, allerdings erreichen nur wenige Menschen diesen Idealen Score, den nicht nur Banken, sondern auch private Kreditgeber sehr gerne sehen.

So verbessern Sie Ihren SCHUFA Score

Wenn Sie einen Privatkredit Vergleich durchführen und dabei feststellen, dass Ihr Score in der SCHUFA nicht optimal ist und Sie Bedenken haben, ob Sie sich Geld leihen können, dann können Sie verschiedene Maßnahmen ergreifen, um sich doch noch Geld leihen zu können. 

Fragen Sie bei der SCHUFA nach Ihrem Daten, dies ist einmal im Jahr für Sie kostenlos. Nachdem Sie die Daten erhalten haben, überprüfen Sie sie und sehen Sie nach, ob nicht eventuell falsche oder veraltete Daten noch in Ihrer SCHUFA-Auskunft vorhanden sind. 

Manchmal kann es zu Fehlern kommen und zum Beispiel bereits getilgte Kredite finden sich immer noch in Ihrer SCHUFA. Lassen Sie diese Daten anschließend löschen oder verbessern und stellen Sie hier für einen schriftlichen Antrag.

Nachdem der schriftliche Antrag eingegangen ist, kann es etwas dauern, bis die SCHUFA Ihren Antrag bearbeitet hat. 

Diese Zeit müssen Sie sich gedulden, anschließend kann sich aber Ihr Score verbessern und Sie haben bessere Chancen, um Privatkredite erfolgreich zu beantragen.

Ganz egal, ob Sie sich für Banken interessieren oder aber nachdem Privatkredit Vergleich beschlossen haben, um Privatkredite aufzunehmen.

Was kostet ein Privatkredit?

Zu den wichtigsten Themen eines Privatkredits gehören selbstverständlich auch die Kosten. Die Höhe der Kosten eines Privatkredit können nicht pauschalisiert werden, sondern Sie hängen von verschiedenen Faktoren ab. Hierbei sollten Sie an Faktoren denken, wie die Laufzeit eines Privatkredits oder aber die Höhe vom Jahreszins. 

Auch die Möglichkeit einer kostenlosen Sondertilgung spielt bei der Höhe der Kosten des Privatkredits eine wichtige Rolle. Die wichtigsten Faktoren werden in den folgenden Absätzen genauer erläutert.

Damit Sie ein praktisches Beispiel bekommen, raten wir Ihnen, um online nach einem Privatkredit Rechner zu suchen und dort Veränderungen an den Faktoren die Zinsen oder Laufzeit vorzunehmen, damit Sie sehen, wie sich die Höhe der Rate über die Laufzeit hinweg entwickelt.

Zinsen

Einer der wichtigsten Faktoren, den Sie bei einem Kreditvergleich beachten sollten, ist der Zinssatz. EInen Top Zins ist das, was sich viele Menschen wünschen, wenn Sie einen Kreditvergleich durchführen. 

Dass Sie aber einen Top Zins bekommen ist höchst unwahrscheinlich, ganz egal, ob Sie sich für Banken entscheiden oder aber für einige hier vorgestellten online Kredit Anbieter.

Auch der Verwendungszweck spielt beim Zinssatz nicht die wichtigste Rolle. Stattdessen geht es um Ihre Bonität und die Zukunft, die die Laufzeit der Rückzahlung trifft. 

Wenn Sie derzeit einen sehr hohen SCHUFA-Score haben und in der Lage sind die Raten für den Tipp problemlos zu tilgen und dies auch in der Vergangenheit immer getan haben, können Sie von einem sehr niedrigen effektiven Jahreszins profitieren.

Sollten Sie zudem Sicherheiten anbieten können, die die Banken zufriedenstellen oder aber verschiedene Versicherungen präsentieren, kann dies dazu führen, dass Sie ebenfalls einen sehr niedrigen Jahreszins erhalten. 

Beachten Sie, dass bereits wenige Prozentpunkte bei einem Zins eines Privatkredit einen sehr hohen Einfluss auf die monatliche Rate und damit auch auf den zurück zu zahlenden Gesamtbetrag haben kann.

Aus diesem Grund sollten sich immer die Zeit nehmen, um den für Sie besten Zins von einem Privatkredit herauszufinden. Um den effektiven Jahreszins geht es in den folgenden Absatz genauer.

Was sind 2/3-Zins und Effektivzins?

Immer wieder kommt es im Rahmen von einem Privatkredit dazu, dass von einem Effektivzins gesprochen wird. Aber was bedeutet effektive Zinssatz überhaupt?

Der Effektivzinssatz bezieht sich auf die gesamten jährlichen Kosten eines Kredits. Bei dem zwei Drittel Zins geht es um den Zins, den unter normalen Umständen zwei Drittel der potentiellen Kreditnehmer bzw. Antragsteller bei einer Bank einen Kredit erhalten.

Laufzeit

Auch die Laufzeit eines Privatkredits ist für die Höhe der monatlichen Kosten sehr wichtig. Wenn Sie eine sehr kurze Laufzeit vereinbaren, bedeutet dies, dass Sie hohe monatlichen Raten für die Tilgung des Privatkredit zahlen müssen.

Dies kann für eine kurze Zeit einen großen negativen Einfluss auf Ihre akute finanzielle Situation haben. Auf der anderen Seite führt eine schnelle Tilgung des Privatkredits dazu, dass Sie wieder schuldenfrei sind.

Wenn Sie sich beim Kreditvergleich für einen Kredit mit einer längeren Laufzeit entscheiden, führt dies dazu, dass Sie monatlich nur geringe Raten zahlen müssen. Dies wiederum bedeutet aber auch, dass Sie länger brauchen, bis Sie die Tilgung des Privatkredits vollständig abgeschlossen haben.

Deshalb ist es bei der Laufzeit wichtig, dass Sie einen Mittelweg finden, zwischen schneller Tilgung und einer monatlichen Raten Höhe, die für Sie noch problemlos zu zahlen ist.

Möglichkeit eine Sondertilgung zu vereinbaren

Bereits des Öfteren wurde in diesem Artikel von der Möglichkeit der Sondertilgung gesprochen. Bei der Sondertilgung geht es, wie der Name schon sagt, darum, dass Sie außerordentliche Raten zahlen um den Kredit zu tilgen. 

Die Höhe der Sondertilgung ist in den meisten Fällen Ihnen überlassen. So ist es auch denkbar, dass Sie durch eine Sondertilgung das Darlehen direkt zurückzahlen.

Achten Sie darauf, dass Sie eine Sondertilgung vereinbaren, die für Sie kostenlos ist und keine Vorfälligkeitsentschädigung nach sich zieht.

Vor- und Nachteile

Ein Privatkredit hat selbstverständlich Vor- und Nachteile. Welche Vor- und Nachteile das genau sind, erfahren Sie in den folgenden Absätzen. Zunächst einmal geht es um die Vorteile eines Privatkredits.

Vorteile

Wenn Sie sich für einen Privatkredit entscheiden und nicht ein Darlehen bei einer Bank beantragen, haben Sie den Vorteil, dass Sie einen Privatkredit relativ einfach bekommen können.

Oftmals sind private Kreditgeber etwas schneller dazu geneigt, um einen Kredit zu vergeben. Dies ist besonders für Personen interessant, die eine nicht optimale Kreditwürdigkeit haben, aber dennoch auf einen Kredit angewiesen sind.

Nachteile

Auf der anderen Seite hat ein Privatkredit auch gewisse Nachteile, die man im Hinterkopf behalten sollte, bevor man einen Privatkredit aufnimmt.

Bei den Nachteilen des Privatkredits geht es konkret darum, dass auch ein Privatkredit mit seinem günstigen Konditionen und der einfachen Beantragung nach Ende der Laufzeit ordentlich und komplett zurückgezahlt werden muss. 

Wer nicht in der Lage is,t den Privatkredit zurückzuzahlen, der muss mit ernsthaften Konsequenzen durch den Kreditgeber rechnen. Dies kann sogar soweit gehen, dass der Kredit gekündigt wird und ein Vollstreckungsverfahren eingeleitet wird.

Günstige Peer to Peer Kredite - Das Fazit

In diesem ausführlichen Artikel zum Thema Privatkredit wurden verschiedene moderne Kreditgeber präsentiert, die Ihnen die Möglichkeit bieten, um einen günstigen Privatkredit für einen beliebigen Verwendungszweck aufzunehmen.

Ganz egal, ob es sich dabei um den Verwendungszweck Autokredit, neue Haushaltsmaschinen oder aber um eine Modernisierung geht. Der effektive Jahreszins ist jeweils sehr niedrig und die Kreditraten können auch durch eine Sondertilgung bezahlt werden. 

Abgerundet werden die hier vorgestellten Unternehmen durch die Möglichkeit, dass eine flexible und zu Ihrer Situation passende Rückzahlunsgslaufzeit vereinbart werden kann.

Wenn Sie jetzt also noch auf der Suche nach einem günstigen Privatkredit sind und nicht mit Ihrer Bank sprechen wollen, sondern einen der hier vorgestellten Anbieter nutzen möchten, sehen Sie sich die verschiedenen Angebote genauer an, ziehen Sie einen Vergleich und stellen Sie bei Bedarf einen Online Antrag für einen Privatkredit.