Kreditvergleich 2024: Top-Angebote & Expertentipps für beste Konditionen

Ein Kreditvergleich Online dauert nicht lange und bietet enormes Einsparpotenzial. Lassen Sie diese Möglichkeit nicht ungenutzt, wir zeigen Ihnen hier, wie er funktioniert und auf welche Dinge Sie achten müssen.

Sie interessieren sich für einen Kreditvergleich? Wir zeigen Ihnen in diesem Artikel alle wichtigen Informationen, die Sie rund um das Thema Kreditvergleich bzw. Online Kreditvergleich kennen sollten.

Mit diesen Informationen finden Sie nicht nur einen günstigen Kredit, sondern profitieren auch von einer geringen monatlichen Rate und weiteren praktischen Services. 

Daneben sehen Sie verschiedene Angebote von seriösen Unternehmen, die in der Vergangenheit viele Kreditnehmer durch Ihre Online Kredite zufrieden gestellt haben und die immer mehr Banken in diesem Land Konkurrenz machen.

Kreditvergleich Online: Top Anbieter

In den folgenden Absätzen sehen Sie verschiedene Kreditgeber, die Sie nutzen können, um Ihre finanzielle Situation kurzfristig zu verändern.

Sie haben unser Vertrauen durch Kredite mit einer flexiblen Laufzeit sowie günstige Kreditkonditionen gewonnen und dürfen in unserem Kreditvergleich nicht fehlen.

Auxmoney: Einfacher Online Kreditvergleich

Das erste Unternehmen, das in unserem großen Kreditvergleich einen hervorragenden Eindruck hinterlassen hat, ist Auxmoney.

Auxmoney wirbt seit vielen Jahren im deutschen Fernsehen und mittlerweile auch im Internet und stellt dort seine Kredite vor. 

Aufgrund der langjährigen Erfahrung sowie den vielen vergebenen Krediten eignet sich Auxmoney hervorragend, wenn Sie einen Kreditvergleich machen möchten.

Sie finden bei Auxmoney nicht nur günstige Kredite für den privaten Bereich, sondern können auch einen Kredit aufnehmen, wenn Sie Ihre berufliche Zukunft vorantreiben möchten.

Zum Beispiel, wenn Sie ein neues Unternehmen gründen möchten oder aber freiberuflich tätig sind.

In unserem großen Kredit vergleich wurde deutlich, dass Auxmoney einen kurzen und aufs Wesentliche beschränkten Kreditantrag zur Verfügung stellt.

Die Eingabe aller benötigten Informationen dauert ungefähr 30 Minuten und anschließend wird geprüft, ob Sie den Kredit aufnehmen können. 

Außerdem hat Auxmoney den großen Vorteil, dass Sie nach der Kreditaufnahme eine Sondertilgung vornehmen können und so den Kredit bereits vor Ende der Kreditlaufzeit tilgen können. 

Diese Sondertilgung ist bei vielen Banken nicht kostenlos, dort wird stattdessen einer Vorfälligkeitsentschädigung gefordert, wenn Kredite vor Ende der Kreditlaufzeit zurückgezahlt werden. Zudem ist die Kreditanfrage SCHUFA neutral.

SCHUFA neutral bedeutet, dass die Anfrage nicht in Ihrer SCHUFA auftauchen wird und somit keinen Einfluss auf Ihren SCHUFA Score haben wird. 

Auxmoney zeichnet sich weiterhin dadurch aus, dass Sie von einem hervorragenden Kundenservice und einer Top Kundenberatung Gebrauch machen können.

Beim Kreditvergleich wurde deutlich, dass Sie den Kundenservice von Auxmoney über verschiedene Kanäle erreichen können und Sie an 5 Tagen in der Woche die Möglichkeit dazu haben. 

Letztlich bekommen Kreditnehmer bei Auxmoney eine schnelle Auszahlung und können sogar von einer Sofortauszahlung Gebrauch machen. Das ist bei vielen Banken nicht möglich. 

Younited Credit: Finden Sie einen günstigen Kreditbetrag 

Der zweite Kreditgeber, der einen guten Eindruck hinterlassen hat und immer mehr Banken in diesem Land Konkurrenz macht, ist Younited Credit. Die Angebote von Younited Credit gehören zu den beliebtesten Krediten des Landes.

Dabei besteht Younited Credit noch nicht allzu lange, kann aber bereits jetzt auf verschiedene Meilensteine zurückblicken und heutzutage nutzen sehr viele Menschen in Deutschland den Service von Younited Credit.

Kredite vergleichen ist bei diesem Kreditgeber sehr einfach. Sie geben einfach die Kredithöhe an, daneben geben Sie an, wie lange die Kreditlaufzeit sein soll und für welchen Verwendungszweck Sie den Kredit benötigen.

Danach lassen Sie ein persönliches Angebot berechnen und wenn Sie über ein entsprechendes Einkommen verfügen und eine gute Bonität haben, wird in vielen Fällen ein Kredit bewilligt.

Nachdem die rückzahlungsfreie Zeit vorüber ist, zahlen Kreditnehmer die Raten des Darlehens monatlich zurück und tilgen so das Darlehen. Die Tilgung unterscheidet sich nicht von einem Kredit, der bei einer Bank aufgenommen wird.

Auch bei Younited Credit haben Sie die Möglichkeit, um eine kostenlose Sondertilgung vorzunehmen. Dadurch können Sie viel Geld sparen, was sich ganz besonders bei größeren Krediten wie einer Baufinanzierung deutlich auswirkt.

Sie können bei diesem Anbieter die gesamte Kreditanfrage Online stellen und müssen keine Unterlagen per Post übermitteln.

Bereits nach ein paar Augenblicken wissen Sie, ob Sie den günstigen Kredit von diesem Kreditanbieter erhalten und wann er auf das Konto bei Ihrer Bank gezahlt wird. 

Bei all diesen positiven Eigenschaften ist es keine große Überraschung, dass wir den Kreditanbieter in unserem Online Kreditvergleich aufgenommen haben und dass immer mehr Menschen dieses Unternehmen nutzen statt mit gewöhnlichen Banken zu sprechen. 

Smava

Sie können auch auf den Kreditanbieter Smava vertrauen, wenn Sie einen Kreditvergleich machen wollen. Der Kreditvergleich bei Smava ist sogar besonders benutzerfreundlich, denn Sie brauchen nur drei kurze Schritte ausführen, um den Kreditvergleich zu durchzuführen. 

Im ersten Schritt machen Sie Angaben zu dem Kreditbetrag, den Sie sich leihen möchten und anschließend machen Sie Angaben zur Kreditlaufzeit. 

Außerdem geben Sie an, wofür Sie den Kredit nutzen wollen und kommen dann zum zweiten Schritt des Nutzungserlebnis.

Im zweiten Schritt des Nutzungserlebnis machen Sie Angaben zu Ihren persönlichen Finanzen, wozu unter anderem Einkommensnachweise oder Mietverträge zählen. 

Ziel ist es die Einnahmen und Ausgaben so gut wie möglich darzustellen, damit bei der jeweiligen Bank über eine Kreditaufnahme entschieden werden kann.

Wenn Ihrer Kreditanfrage stattgegeben wurde und Sie ein Angebot nutzen können, müssen Sie nur noch Ihre Identität bestätigen lassen und eine digitale Unterschrift unter den Vertrag setzen. 

Dafür wird das Videoident Verfahren genutzt, was bei nicht nur bei dem Kredit Kreditvermittler Smava zum Einsatz kommt, sondern heutzutage nutzen viele Unternehmen diese Möglichkeit, um die Identität eines potenziellen Kreditnehmers zu bestätigen.

Smava hat laut eigener Aussage über 200.000 zufriedene Kunden und kann auf eine lange Geschichte zurückblicken, in der sehr viele Menschen in Deutschland einen Kredit Vergleich gemacht haben, um anschließend einen netto Darlehensbetrag auf Ihrem Konto zu erhalten. 

Wenn Sie sich also ebenfalls für Smava entscheiden, können Sie sich sicher sein, dass Sie einen seriösen Kreditanbieter nutzen, der Ihnen neben einem günstigen Kreditbetrag auch eine gute Beratung liefert und den Sie auch kontaktieren können, nachdem die Kreditangebote bereits ausgezahlt wurden. 

Außerdem stellt Smava einen kostenlosen Kreditrechner zur Verfügung. Der Kreditrechner gibt Auskunft darüber, wie teuer der Kredit werden wird, für den Sie sich interessieren. Auch das ist eine gute Möglichkeit, um die finanzielle Zukunft zu planen.

CrediMaxx

Das vierte und letzte Unternehmen, welches Angebote Online präsentiert und einen Teil von unserem Kreditvergleich ausmacht, ist CrediMaxx. Auch CrediMaxx hat bei unserer Redaktion einen sehr guten Eindruck hinterlassen und ist deshalb beim Kreditvergleich selbstverständlich präsent. 

CrediMaxx hat seinen Sitz in Brandenburg und auf der CrediMaxx Webseite ist zusehen, dass mehrere tausend Menschen in der Vergangenheit eine Bewertung hinterlassen haben.

Auch der TÜV Saarland hat sich CrediMaxx einmal genauer angesehen und anschließend die Note sehr gut für den Bereich Kundenzufriedenheit vergeben. Eine Beurteilung durch den TÜV Saarland ist ein gutes Zeichen unterstreicht die Qualität von CrediMaxx.

Die Kreditangebote von CrediMaxx sind sehr vielfältig und lassen sich kaum mit den verschiedener Banken in Deutschland vergleichen. So haben Sie bei CrediMaxx die Möglichkeit, einen benutzerfreundlichen Kreditvergleich auszuführen und die Gelegenheit einen günstigen Kredit zu erhalten. 

Günstige Kredite erhalten Sie über CrediMaxx zum Beispiel bei Privatpersonen oder bei Schweizer Banken. 

CrediMaxx unterstützt alle potenziellen Kunden bei der Kreditanfrage und hat einen herausragenden Kundenservice, der die Fragen rund um verschiedene Themen, wie zum Beispiel maximaler Kreditbetrag, Verwendungszweck, Versicherungen, Kreditanfrage, Peer to Peer Kredit, allgemeine Konditionen oder Zinsen schnell und einfach beantwortet.

Der Service ist sogar so gut, dass unsere Redaktion innerhalb von wenigen Augenblicken eine zufriedenstellende Antwort auf Ihre Frage hatte.

Kurzum: Wenn Sie Angebote miteinander vergleichen wollen, müssen Sie nicht unbedingt mit herkömmlichen Banken sprechen, sondern können auch die Angebote von Online Banken miteinander vergleichen und so den günstigsten Kredit für Sie finden. 

Profitieren Sie also von diesen Möglichkeiten und vorteilhaften Konditionen, wie einem niedrigen Zins sowie einer flexiblen Kreditlaufzeit und machen Sie bei Bedarf von der Gelegenheit Gebrauch den Kredit durch eine kostenlose Sondertilgung vorzeitig zurückzuzahlen.

Vorteile eines Online-Kreditvergleichs

Wenn Sie sich für einen Online Vergleich verschiedener Kreditangebote zu entscheiden, bekommen Sie verschiedene Vorteile, die im Folgenden präsentiert werden. Einer der größten Vorteile ist sicherlich, dass Sie den Vergleich rund um die Uhr durchführen können.

Potenzielle Kreditnehmer müssen nicht erst mit Banken einen Termin machen, um dort den Service in Anspruch zu nehmen und mit einem Mitarbeiter über den Kredit zu sprechen.

Stattdessen können Sie beim Kreditvergleich auch auf der Couch liegen oder eine Tasse Kaffee trinken. Sie sind also zeitlich ungebunden und sparen einige Ressourcen.

Und letztlich müssen Sie keine Kosten für Sprit aufwenden, um zum Termin bei Banken zu kommen. Sie müssen sich auch nicht einen halben Tag oder einen kompletten Tag frei nehmen, um mit dem Mitarbeitern von Banken über Ihren Kreditwunsch zu reden.

Der zweite Vorteil eines Online Vergleichs ist, dass Sie den Service kostenlos nutzen können.

Dies ist nicht immer möglich und spricht ganz klar für den Online Vergleich. Der dritte Vorteil ist, dass Sie verschiedene Angebote ganz leicht per Tastatur und Maus miteinander vergleichen. 

Sie brauchen nicht die kompletten Unterlagen von Banken auf Ihrem Tisch auszubreiten, um anschließend mit Stift und Taschenrechner Sie zu analySieren und Kosten zu berechnen. 

Stattdessen nutzen Sie einfach das Equipment, welches Sie sowieso für Ihren Computer nutzen und finden so günstige Konditionen und dein Angebot, welches wirklich zu Ihnen passt.

Bei Bedarf können Sie den Vergleich auch ohne Angabe von Gründen und mit wenigen Klicks beenden. 

Kredite richtig vergleichen - 6 Tipps: So wird Ihr Kredit besonders günstig

Wenn Sie nicht nur allen Kreditbetrag miteinander vergleichen, sondern gleich mehrere Kredite, sollten Sie auf sechs verschiedene Faktoren achten, damit Sie einen günstigen Kredit schnell bekommen können.

Der erste Faktor, der dabei eine Rolle spielt sind die Zinsen.

Achten Sie bei den Zinsen darauf, dass Sie einen niedrigen Zinssatz nehmen. Top Zinsen erhalten Sie bei allen Kredit Anbietern, die in diesem Artikel vorgestellt werden.

Seien Sie bei den Zinsen ruhig penibel und bedenken Sie, dass selbst ein kleiner Unterschied zwischen den Zinsen bzw. dem effektiven Jahreszins zu erheblichen Mehrkosten führen kann.

Der zweite Faktor, der die Kosten von Kreditangeboten und damit auch eines Online-Kredit stark beeinflusst ist die Kreditlaufzeit.

Bei der Kreditlaufzeit sollten Sie im Hinterkopf behalten, dass eine lange Kreditlaufzeit zwar dazu führt, dass die Höhe der Monatsrate vergleichsweise niedriger ist als wenn Sie eine kürzere Kreditlaufzeit wählen, dafür aber länger Zeit benötigt wird, um den Kredit zurückzuzahlen.

Nicht nur die Tilgung vom Kredit dauert länger, sondern dadurch brauchen Sie auch länger, bis Sie schuldenfrei sind.

Der dritte Faktor, der die Kosten von einem Kredit enorm beeinflusst, ist die Möglichkeit einer Sondertilgung. Auxmoney und Younited Credit geben Ihnen, wie bereits erwähnt, die Möglichkeit um eine kostenlose Sondertilgung vorzunehmen.

Wenn diese Möglichkeit für Sie interessant ist, sorgen Sie dafür, dass Sie diese Option in den Kreditvertrag mit aufnehmen lassen. 

Der vierte Aspekt, den Sie beim Kreditvergleich beachten sollten, sind die Vorkosten. Nicht nur Banken, auch verschiedene Online Anbieter nutzen Vorkosten, um etwas mehr beim passenden Kredit zu verdienen.

Schließlich sind auch moderne Banken mit steigenden Kosten für Energie etc. konfrontiert und brauchen neben den Zinsen weitere Einnahmequellen.

Ähnlich wie die Vorkosten sind auch die Gebühren relevant, die entweder bei Banken oder anderen Kreditgebern Verwendung finden. 

Ob Sie Vorkosten und Gebühren zahlen müssen, können Sie erfragen, wenn Sie sich mit einem Mitarbeiter des Kundenservice der hier vorgestellten Anbieter besprechen und die gewünschten Informationen anfordern.

Der letzte Faktor, der bei einem Kreditvergleich sehr wichtig ist, betrifft die Geschwindigkeit der Auszahlung.

Die hier vorgestellten Kreditgeber vergeben Kredite relativ schnell, so können Sie innerhalb weniger Werktage die Kreditangebote auf Ihrem Konto sehen.

Kreditvergleich bei verschiedenen Kreditanlässen

Ein Kreditvergleich eignet sich nicht nur, wenn Sie einen allgemeinen Kredit aufnehmen möchten, sondern für verschiedene Kredite bzw. Kredit Anlässe.

In den folgenden Absätzen präsentieren wir verschiedene Kredit Anlässe, bei denen Sie stets einen Vergleich der verschiedenen Angebote vornehmen sollten.

Kreditvergleich beim Autokredit

Sie wünschen sich ein neues Fahrzeug? In diesem Fall können Sie von verschiedenen Finanzierungsmodellen Gebrauch machen.

So können Sie ein Fahrzeug über drei Jahre abbezahlen und am Ende der Rückzahlungszeit wird eine hohe Schlussrate fällig, aber anschließend gehört das Fahrzeug ihnen.

Oder Sie entscheiden sich dafür, eine weitere Finanzierung zu vereinbaren und zahlen neben der monatlichen Rate weiterhin Zinsen.

Zudem können Sie einen Teil des Kaufpreises bar bezahlen und den Rest über einen Kredit finanzieren.

Für diesen Kredit können Sie natürlich mit gewöhnlichen Banken sprechen, allerdings bedeutet das nicht, dass Sie dort auch einen passenden Kredit finden werden. 

Um Ihre Auswahl zu vergrößern, können Sie sich auch an einem der hier vorgestellten Unternehmen wenden und dort Ihre Wünsche mit einem geschulten Mitarbeiter konkret besprechen.

Natürlich gilt das nicht nur für ein Auto, sondern auch für andere Fahrzeuge, wie zum Beispiel ein Motorrad oder ein Motorroller.

In manchen Fällen kann es sogar unabdingbar sein ein Fahrzeug anzuschaffen. Das ist besonders für Personen so, die auf dem Land wohnen und nur eine schlechte Anbindung mit öffentlichen öffentlichen Verkehrsmitteln nutzen können.

Wer zum Beispiel in Ostwestfalen wohnt und sein Arbeitsplatz im Sauerland hat, der muss unter Umständen einige Stunden Zugfahrt in Kauf nehmen, um zum Arbeitsplatz zu kommen und später vom Arbeitsplatz nach Hause zu fahren.

Dies ist eine erhebliche Belastung und kann schnell zu großer Erschöpfung führen. 

Aus diesem Grund ist ein eigenes Fahrzeug einfach bequemer und wenn die finanziellen Mittel fehlen, eine Bank kein Darlehen vergibt, bleibt oftmals nur ein Online Darlehen.

Kreditvergleich beim Immobilienkredit

Wenn Sie eine Immobilie kaufen möchten oder eine Immobilie bauen wollen, brauchen Sie in der Regel einen Kredit, den Sie neben Ihrem Eigenkapital nutzen.

Die Höhe des Kredits ist oftmals so hoch, dass Sie das Darlehen über mehrere Jahrzehnte abzahlen. Das Macht einen Immobilienkredit zu einem sehr wichtigen Vorhaben, bei dem Sie verschiedene Angebote miteinander vergleichen sollten. 

Demnach ist es eine sehr gute Idee, wenn Sie bei einem Immobilienkredit einen Kreditvergleich starten. Wichtig ist, dass Sie viele verschiedene Angebote einholen und Sie sie miteinander vergleichen. 

Durch diese Vergleiche sind Sie in der Lage den passenden Kredit zu finden, der Ihnen nicht nur einen günstigen Jahreszins bietet, sondern auch eine kostenlose Sondertilgung und eine flexible Laufzeit.

Kreditvergleich beim Renovierungskredit

Unabhängig davon, ob Sie in einer Eigentumswohnung Leben oder ein Haus in einer Stadt haben, von Zeit zu Zeit werden Sie Renovierungen durchführen müssen. 

Denken Sie nur daran, dass in Ihrem Garten ein Eichen-Prozessionsspinner die vielen Buchsbäume ruiniert. Oder Sie haben extremes Wetter erlebt und müssen jetzt die Dachpfannen auf Ihrem Haus ersetzen lassen. 

Auch Vandalismus kann durch den Renovierungskredit beseitigt werden. Eine besprühte Hauswand ist etwas, was leider sehr häufig vorkommt. Es kann aber auch sein, dass Sie in einem Altbau wohnen und dort die Elektrik erneuern lassen müssen. Je nachdem wie groß das Haus ist und wie alt die Elektrik ist, kann dies mehrere Tausend Euro kosten. 

Eventuell haben Sie diese finanziellen Mittel bereits bei der Baufinanzierung mit eingeplant, falls nicht, sollten Sie sich günstige Konditionen bei verschiedenen Krediten ansehen und das passende Angebot auswählen. 

Eine Renovierung kann viel kosten und deshalb ist es umso wichtiger, dass Sie Kreditkonditionen zu Ihren Gunsten nutzen und sparen. Seien Sie ruhig wählerisch und akzeptieren Sie nur das beste Angebot.

Kreditvergleich beim Privatkredit

Auch bei kleineren Krediten, wie einem Kredit von einer Privatperson, ist es sinnvoll die verschiedenen Kreditkonditionen miteinander zu vergleichen.

Neben den Kreditkonditionen sollten Sie auch auf die Bewertungen anderer Kreditnehmer achten. Oftmals ist es nämlich so, dass bei einem Kredit von einer Privatperson eher Bewertungen vorhanden sind als bei institutionellen Kreditgebern oder Online Kreditvermittlern. 

Nutzen Sie also die Informationen von Google und anderen Bewertungsportalen, um vor der Verwendung eines Privatkredites sicher zu sein, dass Sie einen passenden Kreditgeber auswählen.

Es ist bei einem Privatkredit nicht nur wichtig, dass Sie ein entsprechend günstiges Darlehen aufnehmen, sondern auch, dass Sie eine gute Beziehung zum Kreditgeber haben.

Schließlich werden Sie mit ihm direkten Kontakt haben, da kann gegenseitige Sympathie durchaus von Vorteil sein, um die ganze geschäftliche Beziehung angenehmer verlaufen zu lassen.

Kreditvergleich beim Umschuldung

Der Kreditvergleich ist auch bei einer Umschuldung eine gute Idee.

Gerade bei einer Umschulung kommt es darauf an, dass der neue Kredit günstiger ist als der alte Kredit.

Demnach ist hier ein Kreditvergleich quasi unabdingbar und sollte immer vor der Entscheidung für oder gegen einen neuen Kredit stehen. 

Kreditvergleich beim Urlaubskredit

Obwohl die Kredithöhe bei einem gewöhnlichen Urlaubskredit nicht besonders hoch ist, können Sie auch dabei viel Geld sparen, wenn Sie einen ausführlichen Kreditvergleich machen und die verschiedenen Konditionen der einzelnen Kredite miteinander vergleichen.

Sie werden feststellen, dass es teilweise große Unterschiede zwischen den Krediten gibt und viele Kreditnehmer schlichtweg Geld verschenken, weil Sie die Kondition und andere Services nicht miteinander vergleichen. 

Da es sich bei diesem Verwendungszweck aber um einen reines Vergnügen handelt, können Sie davon ausgehen, dass die vorhandenen Konditionen etwas teurer sein werden als bei einem Kredit, den Sie für die Finanzierung einer Sicherheit nutzen.

Außerdem wird empfohlen, keine teure Reise zu machen, sondern vorsichtig mit dem Geld umzugehen. 

Wer zum Beispiel eine Führung durch ein teures Schloss mit dem Urlaubskredit bezahlen möchte, der sollte sehr gut über sein Ausgabeverhalten nachdenken und von der Führung absehen.

Kreditvergleich bei verschiedenen Kreditarten

Wie die vorangegangenen Absätze deutlich gemacht haben, ist ein Kreditvergleich bei verschiedenen Kreditarten eine sehr gute Idee, mit der Sie sehr viel Geld sparen können.

Nehmen Sie sich also ruhig Zeit und schauen Sie sich die verschiedenen Konditionen der einzelnen Kredite an und entscheiden Sie hinterher, welche Services Sie in Anspruch nehmen und welche Darlehen Sie ignorieren werden.

Kreditvergleiche für spezielle Zielgruppen

Bei einem Kreditvergleich für spezielle Zielgruppen geht es darum, dass zum Beispiel verschiedene Studentenkredite miteinander verglichen werden.

Auch Immobiliendarlehen für junge Paare können miteinander verglichen werden. 

Wenn Sie Kreditvergleiche für spezielle Zielgruppen ausführen wollen, nutzen Sie die Services der hier vorgestellten Unternehmen und sehen Sie sich ruhig um, wo Sie als Kreditnehmer das meiste Sparpotential haben. 

Benötigte Angaben für den Kreditvergleich

Um verschiedene Kredite miteinander zu vergleichen, müssen Sie darauf achten, dass Sie die Zinsen genauestens betrachten, genauso wie die Laufzeit und den effektiven Jahreszins.

Auch die Kredithöhe muss selbstverständlich bei allen Krediten dieselbe sein. Des Weiteren können Sie Faktoren vergleichen, wie die Frage, ob ein Darlehen SCHUFA neutral ist und bei welcher Bank Sie das Darlehen aufnehmen möchten.

Außerdem ist es wichtig, dass der Verwendungszweck bei allen Krediten derselbe ist. Es macht keinen Sinn, wenn Sie Urlaubskredit mit Autokrediten oder Immobilienkrediten miteinander vergleichen.

Sowohl Banken als auch die hier vorgestellten Unternehmen preisen diese Kredite unterschiedlich ein und nutzen unterschiedliche Faktoren, die Ihren Preis bestimmen werden. 

Wenn Sie Hilfe bei dem Vergleich eines Online Darlehens mit einem anderen Online Darlehen benötigen, können Sie sich stets an den Kundenservice der Unternehmen wenden.

Die Services sind an mindestens fünf Tagen in der Woche zu erreichen und geben schnell Antworten auf die wichtigsten Fragen.

Anschließend wissen Sie genau, wie Sie die verschiedenen Konditionen miteinander vergleichen können und bei welchem Kredit sich eine Verwendung lohnt.

SCHUFA & Bonität: Welche Funktion die SCHUFA bei der Kreditvergabe einnimmt

Die SCHUFA ist die größte Auskunftei des Landes und speichert Daten von Millionen Bürgern und Unternehmen in Deutschland.

Der SCHUFA-Score spielt eine sehr große Rolle bei der Vergabe eines Kredits. So wird der SCHUFA Score genutzt, um zu prüfen, wie hoch das Risiko ist, dass ein Kreditnehmer die Raten des Kredits nicht ordentlich zurückzahlt.

Dabei gilt, dass ein Kredit eher vergeben wird, wenn ein Antragssteller einen sehr hohen SCHUFA-Score hat und die Chancen auf die Vergabe eines Kredits sinken, wenn der Antragssteller einen schlechten SCHUFA Score hat. 

Des Weiteren kann sich der SCHUFA Score positiv auf die Konditionen auswirken. Auch hier gilt, dass ein hoher SCHUFA Score bzw. bessere Bewertungen dazu führen, dass ein Darlehen günstiger sein kann. 

So entscheiden Kreditgeber über Zusage und Konditionen

Kreditgeber prüfen vor der Auszahlung eindringlich Ihre Daten. Dabei geht es unter anderem um Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben.

Aus den Daten Ihrer monatlichen Einnahmen und Ausgaben muss hervorgehen, dass Sie so viel Geld für die monatliche Rate übrig haben, dass Sie die Rate problemlos tilgen werden. 

Ein weiterer Faktor, der bei der Zusage eine Rolle spielt, ist die Anzahl unterhaltspflichtiger Personen. Je mehr Personen unterhaltspflichtig sind, desto höher sind die Kosten und desto weniger Geld haben Sie für die Rate des Kredits übrig.

Auch Ihr Eintrittsdatum in ein Unternehmen spielt eine Rolle. Wenn aus dem Eintrittsdatum hervorgeht, dass Sie erst vor zwei Monaten angefangen haben zu arbeiten, bedeutet dies, dass Sie sich noch in der Probezeit befinden und kurz nach der Probezeit Ihre Arbeitsstelle verlieren können. 

Im Zusammenhang mit Ihrer Beschäftigung ist es auch wichtig zu erwähnen, dass Sie nicht selbstständig tätig sein sollten oder als Freiberufler Ihr Geld verdienen.

Beide letztgenannten Gruppen haben jeweils ein schwankendes monatliches Einkommen, was in manchen Situationen dazu führen kann, dass die monatliche Rate nicht getilgt wird. 

Auch der SCHUFA Score spielt bei der Kreditvergabe eine Rolle, wenngleich er bei den hier vorgestellten Unternehmen nicht so wichtig ist, wie bei gewöhnlichen Banken in Deutschland.

Statt dem SCHUFA-Score werden viele hundert Faktoren genutzt, die einen Rückschluss auf die Bonität bzw. Kreditwürdigkeit liefern. 

Weitere Daten die genutzt werden, sind etwaige Daten aus der Vergangenheit.

Wenn ein potentieller Kreditnehmer bereits in der Vergangenheit einen Kredit bei einem der hier genannten Unternehmen beantragt und genutzt hat, so kann das Unternehmen diese Daten nutzen, um Rückschlüsse auf das Zahlungsverhalten des Kreditnehmers zu ziehen. 

All diese Daten zusammen ergeben dann ein Bild der finanziellen Situation des Kreditnehmers.

Auf Basis dieser Daten wird dann darüber entschieden, ob die Auszahlung eines Kredits erfolgt und wie hoch die jeweiligen Konditionen sind. Dabei kann ein Kreditnehmer von sehr guten Konditionen profitieren, wenn viele Faktoren für ihn sprechen.

Mit dem Kreditvergleich in nur 3 Schritten zu Ihrem Kredit 

Der Kreditvergleich kann ganz leicht durchgeführt werden.

Für den Vergleich müssen Sie nur drei kurze Schritte ausführen und am Ende von diesem Vergleich wissen Sie, welche Auszahlung des Kredits sich lohnen kann und bei welchem Darlehen Sie lieber Nein sagen sollten.

Bitte beachten Sie, dass die folgenden Schritte nicht auf den Vergabeprozess von Banken Bezug haben. 

Schritt 1: Vergleichen

Im ersten Schritt des Vergleichs nutzen Sie die verschiedenen Informationen, die Sie Online präsentiert bekommen und vergleichen die verschiedenen Darlehen mittels Ihrer Tastatur und Maus. 

Dieser Schritt ist sehr benutzerfreundlich und könnte kaum einfacher sein. Vor allem, weil Sie dafür nur Ihre Tastatur und eine Maus benötigen und nicht die verschiedenen Angebote ausgedruckt nebeneinander liegen haben und auswerten müssen. 

Außerdem spielt es keine Rolle, ob Sie dies mit Ihrem Laptop oder Tablet machen oder aber vor dem Computer sitzen und dort eine gewöhnliche Maus bzw. Tastatur nutzen.

Schritt 2: Angebot auswählen

Nachdem der erste Schritt abgeschlossen ist, nutzen Sie die vorhandenen Daten der Konditionen und wählen sich einen passenden Kredit aus.

Neben den eben genannten Informationen, können Sie auch Empfehlungen für die Services nutzen.

Bei diesen Empfehlungen handelt es sich konkret um die Meinung anderer Nutzer, die bereits in der Zwischenzeit einen Kredit aufgenommen haben und die damit entweder zufrieden oder unzufrieden waren. 

Wenn Sie sich für die Nutzung dieser Daten entscheiden, achten Sie darauf, dass eine schlechte Meinung nicht gleich bedeuten muss, dass der gesamte Kredit schlecht ist und andersrum eine gute Meinung nicht bedeuten muss, dass es sich bei diesem Darlehen um ein sehr gutes Darlehen handelt. Stattdessen geht es auch um die Anzahl der geäußerten Meinungen. 

Schritt 3: Geld erhalten

Im letzten Schritt des Vergleichs müssen Sie den Kreditvertrag durch eine digitale Unterschrift unterschreiben und Ihre Identität verifizieren lassen.

Hierfür wird das sogenannte Videoident Verfahren genutzt. 

Sollten Sie mit diesem Verfahren noch keine Erfahrung gemacht haben oder aber Fragen zu dem Verfahren haben, können Sie sich natürlich an den Mitarbeiter des Kundenservice wenden. 

Voraussetzungen für Kreditaufnahme

Damit Sie die Services der hier vorgestellten Kreditanbieter nutzen können, müssen Sie natürlich verschiedene Voraussetzungen erfüllen.

Eine der ersten Voraussetzungen beinhaltet, dass Sie mindestens 18 Jahre alt und somit volljährig und voll geschäftsfähig sind. 

Die zweite Voraussetzungen beinhaltet, dass Sie über ein Konto bei einer Bank in Deutschland verfügen, welches für die Auszahlung des Kredits genutzt wird.

Außerdem müssen Sie in Deutschland leben und auch hier gemeldet sein. Die letzte Voraussetzung, die Sie erfüllen müssen, betrifft Ihre Bonität.

Ihre Bonität muss so gut sein, dass Sie die Raten des Online Kredits problemlos zahlen können, unabhängig davon, wie hoch die Rate ist und für welchen Verwendungszweck Sie das Darlehen nutzen wollen. 

Selbstverständlich müssen Sie auch die Zinsen des Darlehens bei der monatliche Rate mit einberechnen. Wenn Sie diese Voraussetzungen erfüllen, steht Ihrem neuen Darlehen nicht mehr viel im Wege.

So übermitteln Sie einen Kreditantrag an das kreditgebende Institut

Normalerweise möchten Banken die Unterlagen ausgedruckt und per Post zugeschickt bekommen. Gegen diesen Prozess spricht zunächst einmal nicht viel, außer dass er sehr umständlich ist und auch lange Zeit in Anspruch nimmt. 

Um Zeit zu sparen und Aufwand zu minimieren ist es deshalb eine gute Idee, wenn Sie die Unterlagen digital übermitteln.

Dabei spielt es keine Rolle, um welche Kredithöhe es geht, der effektive Jahreszins oder ob ein zweiter Kreditnehmer vorhanden ist. Richten Sie sich bei der Übermittlung der Unterlagen an den Vorgaben des Unternehmens und sparen Sie so viel Zeit.

Welche Unterlagen werden für einen Kreditantrag benötigt?

Die wichtigsten Unterlagen, die Sie für den Kreditantrag benötigen, beinhalten gültige Ausweisdokumente. Sie können keinen Kredit mit einem abgelaufenen Personalausweis, Reisepass oder Führerschein beantragen. 

Es ist sehr wichtig, dass die Ausweisdokumente gültig sind. Sollten Sie ungültige Ausweisdokumente haben, so beantragen Sie zunächst neu, um die Kreditanfrage erfolgreich zu beenden. 

Neben den Ausweisdokumenten ist es wichtig, dass Sie Einkommensnachweise präsentieren. Diese Einkommensnachweise müssen von Ihrem aktuellen Arbeitgeber stammen und Lohn oder Gehaltsnachweise beinhalten.

Wenn Sie einen Bürgen oder zweiten Kreditnehmer präsentieren, brauchen Sie ebenfalls die Einkommensnachweise von diesen Personen.

Abschließend brauchen Sie noch eine Meldebescheinigung aus der hervorgeht, dass Sie in Deutschland gemeldet sind und Sie müssen angeben bei welcher Bank Sie ein Konto haben. Auch hier ist es wieder wichtig, dass die Bank Ihren Sitz innerhalb Deutschlands hat.

Was passiert nach dem Einreichen des Kreditantrages?

Ganz egal, ob Sie einen Kredit bei Banken oder bei einem der hier vorgestellten Unternehmen beantragen, nachdem Sie den Kreditantrag eingereicht haben, wird er zunächst detailliert geprüft. 

Diese Prüfung kann mehrere Augenblicke in Anspruch nehmen.

Allerdings ist es so, dass die hier vorgestellten Unternehmen in der Regel schneller sind als gewöhnliche Banken und Sie innerhalb von wenigen Werktagen das Geld auf Ihrem Konto haben können.

Dies ist ein weiterer Grund, warum viele Menschen einen Kredit nicht mehr bei einer gewöhnlichen Bank beantragen, sondern bei Online Darlehensgebern.

FAQ: Häufig gestellte Fragen zum Kreditvergleich

Nachdem wir viele Aspekte rund um den Kreditvergleich besprochen haben, geht es um die Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen zum Thema.

Diese Antworten haben wir für Sie mit größter Mühe recherchiert und wir präsentieren Ihnen unsere Ergebnisse in den folgenden Absätzen.

Wie viel Geld können Sie sparen?

Die Ergebnisse der Vergleiche werden nicht nur genutzt, um den passenden Kredit zu finden, sondern auch mit dem Gedanken, dass durch Sie viel Geld gespart werden kann.

Wie viel Geld Sie sparen können, liegt an den den Konditionen des bevorzugten Kredits. Aus diesem Grund kann das Einsparpotenzial an dieser Stelle nicht genannt werden.

Was sind bonitätsunabhängige Zinsen?

Bonitätsunabhängige Zinsen sind Zinsen, die keinen Bezug zu Ihrer Bonität haben.

Das bedeutet, dass Sie eine sehr gute Bonität haben können, auf der anderen Seite die Zinsen relativ hoch sind.

Auch das umgekehrte Beispiel ist denkbar, nämlich, dass Sie eine sehr schlechte Bonität haben, aber dafür von sehr guten Zinsen profitieren können. 

Den bonitätsunabhängige Zinsen stehen die bonitätsabhängige Zinsen gegenüber. Wie der Name schon sagt, sind bonitätsabhängige Zinsen Zinssätze, die an Ihre Kreditwürdigkeit gekoppelt sind. 

Im Allgemeinen lässt sich sagen, dass je besser Ihre Bonität ist, desto niedriger sind die Zinsen und umgekehrt.

Ob Sie ein Angebot mit bonitätsabhängigen Zinsen nutzen können oder ein Angebot mit bonitätsunabhängige Zinsen kriegen, können Sie bei dem jeweiligen Kreditgeber erfahren. 

Was ist der Unterschied zwischen Sollzins und Effektivzins?

Viele Personen fragen sich was der Unterschied zwischen einem Sollzins und Effektivzins ist. Die Antwort auf diese Frage ist sehr einfach.

So beinhaltet der Sollzins die Kosten für das Geld, was geliehen wurde. Auf der anderen anderen Seite beinhaltet der Effektivzinssatz alle Kosten, die zusätzlich noch dazu kommen.

Welche Kosten in Ihrem Fall gezahlt werden müssen, können Sie direkt beim Kredit Anbieter erfragen. Sprechen Sie mit ihm über das Thema effektiver Jahreszins, Rate und ob die eventuell entstehenden Vorkosten im Rahmen der Konditionen enthalten sind, oder nicht.

Was bedeutet das repräsentative Beispiel bei jedem Kredit?

Sicherlich ist Ihnen schon mal der Zusatz repräsentatives Beispiel aufgefallen, wenn Sie sich konkret für einen Kredit interessiert haben. Eventuell haben Sie sich auch gefragt, was mit diesem Hinweis gemeint ist. 

Konkret geht es dabei die um die Konditionen und die Kosten von dem Darlehen.

An der Stelle werden detaillierte Kosten genannt, die zum Beispiel die monatliche Rate wiedergeben oder Bezug auf effektiver Jahreszins nehmen.

Gibt es im Kreditvergleich Kredite ohne SCHUFA?

Auch bei einem Kredit ohne SCHUFA ist ein Kreditvergleich möglich. Allerdings sollten Sie beachten, dass es hierzulande keine Kredite ohne SCHUFA gibt.

Jedes Mal, wenn Sie sich für ein Darlehen interessieren und bei Banken eine Kreditanfrage stellen, spielt die SCHUFA eine Rolle.

Sollten Ihre SCHUFA-Daten zeigen, dass Sie keine ausreichende Bonität besitzen, werden Sie nicht zum Kreditnehmer.

Auf der anderen Seite, haben Sie über CrediMaxx die Möglichkeit einen sogenannten Schweizer Kredit aufzunehmen, bei dem es sich strikt genommen um einen Kredit ohne SCHUFA handelt. 

Dass der SCHUFA Score bei diesem Kredit keine Rolle spielt liegt daran, dass die SCHUFA nur in Deutschland wichtig ist, in der Schweiz ist sie irrelevant.

Sollte Ihr SCHUFA-Score also nicht optimal sein und Sie Zweifel haben, ob Sie mit ihm zu einem Kreditnehmer werden können, sehen Sie sich den Schweizer Kredit von CrediMaxx genauer an und holen Sie sich die entsprechenden Informationen beim Anbieter.

Ist eine Restschuldversicherung nötig?

Sie können selbstverständlich auch eine Restschuldversicherung im Rahmen des Online Darlehens abschließen.

Diese Restschuldversicherung kann einen positiven Einfluss auf Ihre Kreditkonditionen haben und dafür sorgen, dass Sie von einer niedrigen monatliche Rate profitieren werden. 

Sprechen Sie über diese Möglichkeit mit einem Servicemitarbeiter der hier vorgestellten Unternehmen und nutzen Sie die Informationen, um zu entscheiden, ob Sie eine Restschuldversicherung abschließen werden, oder nicht. 

Fazit

In diesem ausführlichen Artikel zum Thema Kreditvergleich haben Sie die wichtigsten Informationen präsentiert bekommen, die Sie nutzen können, um verschiedene Angebote miteinander zu vergleichen. 

Ob Angebote von Banken oder Angebote im Rahmen eines Online Kredit, mit unserer Hilfe finden Sie sicher den günstigsten Kredit, der zu Ihnen passt und bei dem es keine Beschränkungen hinzu hinsichtlich der Verwendung gibt. 

Wenn Sie jetzt also den Kreditvergleich starten möchten, um eine flexible Laufzeit und einen niedrigen Jahreszins zu erhalten, sehen Sie sich die folgenden Kreditangebote genauer an. 

Achten Sie bei dem Vergleich darauf, dass Sie Kredite miteinander vergleichen, die denselben Verwendungszweck haben und sehen Sie sich die einzelnen Faktoren wie den Jahreszins, gegebenenfalls den zwei Drittel Zins oder die Laufzeit näher an und finden Sie auf diese Weise das passende Kreditangebot. 

Wenn Sie diese Angebote mit den Angeboten von Banken vergleichen, werden Sie feststellen, dass Sie bei den hier vorgestellten Unternehmen oftmals viel sparen können. 

Sollten Sie Hilfe bei dem Kreditvergleich brauchen, so können Sie an fünf Tagen in der Woche den jeweiligen Kundenservice des ausgewählten Unternehmens anrufen und mit ihm über Ihre Fragen sprechen.

Dass die jeweiligen Kundenservices so gut erreichbar sind, ist ein klares Zeichen für die Seriosität des Anbieters. 

Schließlich haben seriöse Anbieter keine Probleme damit, wenn Sie kritische Nachfragen zu Ihren Krediten erhalten. Ganz anders sieht es bei unseriösen Anbietern aus, die viele kritische Nachfragen erhalten und nicht daran interessiert sind Kontakt mit den Kunden zu haben. Aus diesem Grund stellen Sie auch keinen zufriedenstellenden Kundenservice zur Verfügung.